JAKARTA - Le président de l’Association indonésienne d’assurance publique (AAUI), Budi Herawan, a déclaré que de nombreux secteurs privés en Indonésie ne sont pas conscients des avantages de l’assurance, ce qui entraîne la pénétration du marché.
« Le secteur privé indonésien se caractérise par de nombreuses petites entreprises, mais la domination économique ne appartient que à quelques-unes grandes entreprises. Le secteur privé indonésien abrite 66 millions d’entreprises, dont seulement 9 millions sont officiellement enregistrées (sous le programme d’assurance) », a-t-il déclaré lors de la 28e Conférence indonésienne du rénévole à Bali, cité par Antara, vendredi 11 octobre.
Certains des défis liés aux obstacles à la pénétration de l’assurance dans le secteur privé sont la question de l’incertitude quant à la fiabilité des compagnies d’assurance qui crée une incertitude discrétionnaire pour les forces de l’ordre gouvernementales.
Par conséquent, la cohérence accrue de la réglementation et l’encouragement de l’accès au marché international sont essentiels pour libérer le potentiel du secteur privé indonésien, tout en encourageant une croissance économique durable qui apportera des avantages à l’industrie de l’assurance.
« Nous comprenons, apprécions et soutenons les initiatives gouvernementales visant à promouvoir le développement de l’industrie de l’assurance. Cela inclut la mise en œuvre de réglementations visant à accroître la transparence et la protection des clients, ainsi qu’à encourager les compagnies d’assurance à élargir notre portée », a-t-il déclaré.
Un certain nombre d’initiatives gouvernementales importantes appréciées par AAUI comprennent la santé financière pour les compagnies d’assurance et d’assurance (conventionnelles et charia), la gouvernance des compagnies d’assurance mutuelle, la séparation d’unités de charia, les directives sur l’assurance du crédit et de la garantie, la protection du client, puis les licences pour les compagnies d’assurance et d’assurance.
Ensuite, des directives de gestion du produit comme une forme de simplification de l’archivage et revenons au processus de base de gestion des suppositions qui peuvent vraiment soutenir la politique de prix des produits d’assurance.
Enfin, il s’agit de la mise en œuvre de la IFRS ( normes de comptabilité financière du Conseil international du système de rapport financier (IFRS) 17 pour les compagnies d’assurance comme nouvelle norme mondiale conçue pour offrir une vue plus globale et plus transparente sur la position et la performance financière des compagnies d’assurance. D’autre part, la mise en œuvre des IFRS peut être compliquée et coûteuse, nécessitant des investissements importants dans la technologie, les données, les ressources humaines, ainsi que des stratégies de détermination des prix des produits et la gestion des risques.
« L’effet de cette initiative est l’augmentation de la volatilité des bénéfices des compagnies d’assurance, ce qui est particulièrement pertinent pour les produits d’assurance publics à long terme. En outre, il y a des changements dans les exigences en capital. Certaines compagnies d’assurance devraient peut-être améliorer leurs bases de capitaux pour se conformer aux nouvelles règles », a déclaré Budi.
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