JAKARTA - PT Bank Seabank Indonesia (SeaBank) a enregistré un bénéfice pré-imposition (PBT) de 204 milliards de roupies en juin 2024 ou une augmentation de 350% (en glissement annuel) par rapport à la même période de l’année dernière qui s’élevait à seulement 44,96 milliards de roupies.
« Nous menons vers une tendance positive à laquelle chaque fois que nos performances s’améliorent. Mais nous ne regardons pas seulement à quel point cela est, mais nous regardons davantage sa durabilité ( croissance durable). Nous voulons que la durabilité soit fondée sur toutes nos politiques, par exemple les politiques liées à la croissance des affaires », a déclaré le président directeur de SeaBank Indonesia, Sassa Tuhuleley, cité par ANTARA, mercredi 7 août.
SeaBank a noté que la croissance des actifs était de 11% par rapport à la position de décembre 2023 à 31 000 milliards de roupies au deuxième trimestre de 2024.
L’augmentation des actifs a également été soutenue par la croissance de la distribution du crédit de 24% en glissement annuel, passant de 14,5 billions de roupies au deuxième trimestre de 2023 à 18 billions de roupies au deuxième trimestre de cette année.
En matière de distribution de crédit, SeaBank continue de maintenir sa qualité démontrée par le ratio de prêts non performants brut (NPL) et NPL nett à 1,98% et 0,18%, respectivement à la fin du mois de juin 2024. Auparavant, dans la même période de l’année dernière, NPL brut et NPL nett SeaBank étaient à 2,09% et 0,13%, respectivement.
En termes de financement, Sasda a déclaré que la part des fonds bon marché (CASA) composés de chiffre d’affaires et d’épargne atteignait 60%. Selon lui, la composition assez importante de la CASA signifiait une réalisation positive même si SeaBank avait réduit les intérêts sur les économies à 3,5% par rapport au début du lancement.
Dans ses états financiers, la CASA de SeaBank au deuxième trimestre de 2024 a atteint 14,69 billions de roupies, soit une baisse de 6% par rapport à la même période de l’année dernière de 15,64 billions de roupies.
Le coût du fonds (CoF) de SeaBank, a déclaré Sas til, est inférieur à 5%. Il a déclaré que SeaBank n’accorde actuellement pas d’intérêts excessifs aux clients parce que la société croit que CoF peut diminuer progressivement à mesure que la croissance du nombre de clients est assez rapide.
Les transactions quotidiennes moyennes des clients de SeaBank ont également montré des performances positives. La banque numérique a noté qu’il y a 3 millions de transactions par jour avec un chiffre d’affaires moyen de 2 billions de roupies.
Le nombre de transactions provenait de l’écosystème de services numériques de SeaBank tels que les paiements de pouls, l’électricité, le multifinancement, les transferts de comptes à l’intérieur, QRIS et autres.
« L’un des indicateurs de performance des banques de vente au détail est le nombre de transactions. À l’avenir, on espère que les transactions continueront d’augmenter afin qu’elles puissent contribuer à l’augmentation des revenus basés sur les frais de SeaBank », a déclaré Sasda.
Les résultats de l’enquête Populix en juillet dernier ont montré que SeaBank est devenue la banque numérique la plus sélectionnée par la génération Z avec des services favoris tels que le remplissage des portefeuilles numériques, les transferts entre banques, les achats sur le commerce électronique ou les plateformes en ligne, ainsi que les transferts entre comptes.
Marge d’intérêt nette de SeaBank (marge d’intérêt nette / NIM) a été enregistrée de 15,82% à la fin du mois de juin 2024, contre les 19,07% précédents à la fin du mois de juin 2023.
En termes de rentabilité, le rendement sur les actifs (ROA) a été enregistré à 1,29%, contre 0,28% à la fin de juin 2023.
Ensuite, le rendement sur le capital (ROE) a été enregistré à 5,98%, contre 1,33% à la fin de juin 2023.
Le fardeau opérationnel sur le bénéfice d’exploitation (BOPO) de SeaBank a été enregistré à 92,02 % à la fin du mois de juin 2024, contre 98,93 % à la fin du mois de juin 2023.
Le ratio coût-revenu (CIR) et le ratio prêt-de- dépôt (LDR) à la fin du mois de juin 2024 étaient respectivement de 30,28% et 76,59%. Ce chiffre a augmenté par rapport à la fin du mois de juin 2023, soit 18,39% et 60,88%, respectivement.
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