La distribution du crédit Maybank a augmenté de 11,9% au semestre I-2024

Roupies (Photo : Antara)

JAKARTA - PT Bank Maybank Indonesia Tbk a enregistré la distribution du crédit atteignant 123,03 billions de roupies au semestre I-2024. Le montant a augmenté de 11,9% par rapport à la même période de l’année précédente à 109,97 billions de roupies.

Le président directeur de Maybank Indonésie, Steffano Ridwan, a déclaré que Maybank avait connu une croissance crédit plus élevée dans tous les segments d’activité clés au premier semestre de 2024. Cette croissance s’est coordonnée avec la croissance du crédit industriel à deux chiffres.

« Au milieu de divers défis, Bank a réussi à améliorer ses activités intermédiaires en capturant diverses opportunités de croissance grâce à la mise en œuvre de la stratégie de « super croissance » soutenue par nos efforts continus pour renforcer la synergie « une banque » », a déclaré Steffano, citant Antara.

Maybank a enregistré une croissance du crédit du secteur bancaire mondial de 12,6% à 45,64 billions IDR, contre 40,55 billions IDR au cours de la même période de l’année dernière. Alors que les crédits pour le segment des institutions financières du groupe (FIG) ont augmenté de 59,1% à 15,68 billions IDR, tirés par le financement à moyen terme.

Selon Maybank, la demande du marché intérieur de biens et de services a également encouragé une forte croissance du crédit dans les segments des services financiers communautaires au détail et non détaillants (CFS), augmentant ainsi de 11,5% dans tous les segments.

Le portefeuille de crédit non détaillant de CFS a augmenté de 19,8% pour atteindre 33,46 billions IDR. Ce crédit non détaillant de CFS est soutenu par le segment des entreprises bancaires qui a augmenté de 25,1%, suivi de la croissance du crédit pour le secteur des PME (PME) de 17,0% et du crédit pour le secteur des MPME au détail (MPME) de 16,7%.

Alors que le crédit au détail CFS a enregistré une croissance de 5,9%, soutenu par le financement de la vente au détail automobiles filiales Maybank, qui a contribué à une croissance de 6,7%, et les entreprises de cartes de crédit et de KTA qui ont augmenté de 17,5%.

Au milieu d’une baisse des ventes nationales de vente au détail automobiles, Maybank a noté une augmentation du financement des véhicules à deux roues provenant de la finance WOM de 7,5% et des véhicules à quatre roues provenant de Maybank Finance (MIF) de 6,5%.

Maybank maintient la qualité de la distribution du crédit, comme celle démontre l’amélioration du ratio de prêts non performants (NPL) à 2,7% (gross) et 1,7% (nette) en juin 2024, contre 3,3% (gross) précédents et 2,2% (nette). Le solde NPL a diminué de 10,7% et le ratio de prêt au risque (vidéo) s’est amélioré à 9,0% en juin 2024.

Conformément à une performance positive dans la distribution du crédit, Maybank a enregistré une croissance des actifs consolidés de 14,2% à 189,16 billions de IDR au premier semestre de 2024 contre 165,62 billions de IDR au cours de la même période de l’année dernière.

En termes de financement, les dépôts clients de Maybank ont augmenté de 4,7% pour atteindre 115,58 billions IDR au premier semestre de 2024 contre 110,38 billions IDR au cours de la même période de l’année dernière. Les fonds à bas prix (CASA) ont augmenté de 10,6%, soutenus par des dépôts de croissance de 15,5% et des économies qui ont augmenté de 3,5%. Le ratio CASA est passé à 51,3%, contre 48,6%.

Maybank a noté que le coût des fonds reste élevé en raison de la tendance à la différence des taux d’intérêt, ce qui a entraîné une baisse du revenu d’intérêts net (revenu d’intérêts nette / NII) des banques, qui a diminué de 2,6%. La marge d’intérêt nette (NIM) a été réduite à 62 points de base (bps) à 4,4% au premier semestre de 2024.

Les recettes basées sur les coûts au premier semestre de 2024 ont été élevées à 820 milliards de roupies, contre 1,09 billion de roupies au cours de la même période de l’année dernière. Avec toutes ces performances, Maybank a enregistré un bénéfice pré-imposition (PBT) pour le premier semestre de 2024 s’élevant à 283 milliards de roupies.

Le capital de Maybank est dans une position forte, avec un ratio de suffisance en capital (CAR) à 23,5% et un ratio de capitaux commun 1 (CET1) de 22,3% en juin 2024. Le risque de liquidité est également à un niveau sain, avec un ratio de prêt à dépôt (LDR) (les banques uniquement) au niveau de 90,8% et un ratio de couverture en liquidité (LCR) (les banques uniquement) au niveau de 169,6% en juin 2024.

Pendant ce temps, la performance de l’unité d’affaires sharia (UUS) de Maybank est également positive avec le financement qui a augmenté de 24,3% pour atteindre 32,95 billions de roupies au premier semestre de cette année. Conformément à la stratégie de financement de Maybank, la CASA a augmenté de 14,7% à 17,89 billions de roupies au cours de la même période. Le ratio CASA Maybank Syariah a également augmenté à 51,5%, contre 43,3%.