JAKARTA - L’Autorité des services financiers (OJK) a noté qu’en avril 2024, la distribution du crédit a augmenté à deux chiffres, soit de 13,09% en glissement annuel (en glissement annuel) à 7 310 billions IDR.
Le directeur général du conseil d’administration du secteur bancaire d’OJK, Dian Ediana Rae, a déclaré que la distribution significative du crédit poursuivait la tendance de croissance du crédit depuis la période précédente et était conforme à l’objectif de croissance pour 2024.
« Cette bonne tendance à la croissance du crédit montre un fort soutien et engagement bancaire à soutenir la croissance économique », a-t-il expliqué lors de la conférence de presse résultats de la réunion du conseil des commissaires de l’OJK en mai 2024, lundi 10 juin.
Dian a déclaré que, sur la base du type d’utilisation, le crédit d’investissement a la plus forte croissance, qui était de 15,69% (en glissement annuel). Pendant ce temps, le plus important est le crédit au capital de travail qui a atteint 3 319,15 billions IDR.
Pendant ce temps, lorsqu’il est examiné à partir de la propriété des banques, les banques d’État sont devenues un moteur majeur de la croissance du crédit, qui a augmenté de 15,42% (en glissement annuel).
Parallèlement à la croissance du crédit, les fonds tiers (DPK) ont également connu une croissance positive. En avril 2024, DPK a enregistré une croissance de 8,21% (en glissement annuel) pour atteindre 8 653 billions IDR, ce qui est devenu le plus grand contributeur de croissance de 11,81% (en glissement annuel).
Pendant ce temps, la performance de l’industrie bancaire en avril 2024 reste résiliente et stable, soutenue par des taux de rentabilité (ROA) de 2,51% et de NIM de 4,56%. Le capital (CAR) du secteur bancaire est toujours à un niveau relativement élevé de 25,99%, constituant un support solide pour l’atténuation des risques dans un contexte d’incertitude mondiale.
Pendant ce temps, la liquidité de l’industrie bancaire en avril 2024 était adéquate avec le ratio de dépôts liquéid/non-core (AL/NCD) et d’appareils liquéid/dates tiers (AL/DPK) de 113,9% et 25,6% ou bien au-dessus du seuil de 50 % et 10 %, respectivement.
« Cette condition est conforme à une liquidité mondiale assez serrée dans le contexte de la politique de la banque centrale américaine qui maintient des taux d’intérêt élevés pour plus longtemps », a-t-il déclaré.
Ensuite, la qualité du crédit a été maintenue avec un ratio de NPL brut bancaire de 2,33% et de NPL net de 0,81%. Les MPME NPL grosses en avril 2024 ont enregistré 4,26% et NPL net de 1,54%.
Dian a déclaré que l’augmentation du NPL brut pour les MPME, en particulier dans les segments du petit et du microcrédit, est passée à 3,89% en avril 2024 (mars 2024: 3,65%).
« Néanmoins, les banques ont anticipé l’augmentation du NPL pour les MPME en formant des crédits CKPN pour les MPME s’élevant à 85,5 billions de roupies et une comparaison entre le total CKPN pour les MPME et le total des MPME atteint 137,37% », a-t-il déclaré.
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