JAKARTA - L’Autorité des services financiers (OJK) a noté qu’en mars 2024, le crédit bancaire a augmenté à deux chiffres, soit de 12,40% d’année après année (en glissement annuel) pour atteindre 7 245 billions de roupies.
« En termes de performance de l’intermédiation, en mars 2024, le crédit automatique a augmenté de 150 000 milliards de roupies, soit une croissance de 2,12% en glissement automatique. En ce qui concerne chaque année, le crédit continue d’un record de croissance à deux chiffres de 12,40% (en glissement annuel) pour atteindre 7 245 billions de roupies », a expliqué Dian Ediana Rae, chef exécutif de surveillance bancaire d’OJK, lors d’une conférence de presse RDK, lundi 13 mai.
Dian a déclaré que, sur la base du type d’utilisation de la croissance du crédit bancaire, le plus élevé dans le secteur de l’investissement était de 14,83%. Pendant ce temps, le crédit au capital de travail et à la consommation ont augmenté de 12,30% et 10,22%, respectivement.
Pendant ce temps, le plus important nominal est le crédit de fonds de travail qui a atteint 3 273,27 billions de roupies. D’autre part, en regardant la propriété des banques, les banques publiques sont devenues le principal moteur de la croissance du crédit, qui a augmenté de 13,72% en glissement annuel.
Parallèlement à la croissance du crédit bancaire, les fonds tiers (DPK) ont également connu une croissance positive, à la fois mensuelle et annuelle. En mars 2024, DPK a enregistré une croissance de 1,90% (MTm), soit une augmentation de 7,44% (en glissement annuel), par rapport à février 2024 de 5,66% (en glissement annuel) ou à 8,601 billions IDR, ce qui représente le plus grand contributeur de croissance de 9,37% en glissement annuel.
« La liquidité de l’industrie bancaire en mars 2024 est également adéquate avec le ratio de dépôts liquéid/non-core (AL/NCD) et d’appareils liquéid/dates tiers (AL/DPK) de 121,5 et 27,18%, soit bien au-dessus du seuil de 50% et 10% », a-t-il déclaré.
Pendant ce temps, la qualité du crédit est maintenue avec un ratio NPL net bancaire de 0,77% par rapport à février 2024 de 0,82% et un NPL brut de 2,25% par rapport à février 2024 de 2,35%.
Sur la base des résultats du test de stress effectué par OJK, l’état actuel de volatilité du taux de change de roupies a un impact direct sur le capital des banques, étant donné que la position de change nette (PDN) de la banque indonésienne est encore bien inférieure au seuil et, en général, la position PDN est enregistrée à long terme.
Au milieu de la volatilité des marchés financiers mondiaux, la performance de l’industrie bancaire indonésienne en mars 2024 reste résiliente et stable, soutenue par un taux de rentabilité sur les actifs (ROA) de 2,62 % et de marge d’intérêt nette (NIM) de 4,59 %.
En outre, le ratio d’acidification du capital (CAR) du secteur bancaire est toujours à un niveau relativement élevé de 26,00%. Il s’agit d’un support solide pour atténuer les risques dans un contexte d’incertitude mondiale.
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