Permons Bank Raup Profit net 807,3 milliards de roupies au premier trimestre de 2024

Bank Permata (Photo: Antara)

JAKARTA - PT Bank Permata Tbk (BNLI) a enregistré un bénéfice net de 807,3 milliards de roupies au premier trimestre de-2024. Cette réalisation était de 6,8% par rapport à la même période l’année dernière.

Avec une croissance du crédit de 13,6% par rapport à la même période de l’année précédente. Ces réalisations sont soutenues par une qualité des actifs maintenues, ainsi qu’une forte position en matière de liquidité et de capital.

Avec une forte synergie entre l’écosystème partenaire et avec Bangkok Bank en tant qu’actionnaire majoritaire de la Banque, PermataBank maintient sa position en tant qu’une des plus grandes banques commerciales d’Indonésie.

Le président directeur de PermataBank, Meliza M. Rusli, a déclaré que la réalisation initiale de 2024 pour Permata Bank est le résultat de la mise en œuvre d’une stratégie commerciale durable tout en continuant à donner la priorité à la concentration sur le client.

« En outre, la collaboration et la coopération sont des facteurs importants dans nos efforts pour atteindre l’ambition de devenir la banque de la meilleure option et la plus rentable de sa classe en donnant à la croissance basée sur le principe de prudence », a-t-il déclaré, citant une déclaration écrite, jeudi 2 mai.

Jusqu’au premier trimestre de 2024, PermataBank a enregistré un actif total de 252,8 billions de roupies, maintiendant sa stabilité par rapport à la même période de l’année dernière.

Parallèlement à la stratégie visant à élargir le segment et à approfondir les relations avec les clients, la distribution du crédit au public est bien maintenue et a augmenté de 13,6% en glissement annuel pour atteindre 147,8 billions de roupies, entraînée par la croissance de la distribution du crédit au segment de la société d’environ 24,6% en glissement annuel. Ces résultats renforcent l’engagement de la Banque à continuer d’encourager et d’accélérer la croissance du financement du crédit tout en maintenant le principe de précaution pour maintenir la qualité du portefeuille de crédit.

Avec la discipline continue de mettre en œuvre l’optimisation du bilan, le ratio de prêt à dépôt (LDR) a augmenté à 82% en mars 2024 contre 67,6% en mars 2023.

La gestion de la qualité des actifs et du portefeuille de crédit reste maintenue correctement, ce qui se reflète dans le ratio du NPL brut et du prêt à risque de PermataBank en mars 2024 à des niveaux de 2,7 % et 8,2 % respectivement, améliorant encore par rapport à la même période de l’année précédente, à des niveaux de 3,2% et 11%, respectivement.

En outre, PermataBank maintient toujours le besoin de réserve pour réduire conservatrement le risque de crédit, ce qui se reflète dans le ratio de la couverture NPL et le ratio de la couverture LAR à des niveaux de 303,7% et 99,5%, respectivement. La banque continue de s’efforcer de résoudre le crédit problématique grâce à des efforts de restructuration, de litiges et de vente d’actifs.

Grâce à la mise en œuvre d’une gestion des coûts disciplinée et de l’efficacité opérationnelle qui a été effectuée de manière optimale, ainsi qu’à une adaptation plus avancée du mode de travail numérique, la Banque a réussi à maintenir le ratio coût-revenu (CIR) à un niveau plus efficace de 50,2% en mars 2024 par rapport à la période décembre 2023 de 51,5%.

Les dépôts totaux des clients ont enregistré 178,8 billions de roupies au premier trimestre de 2024, le ratio CASA ayant augmenté de 69 bps par YoY à 57,7%.

La structure du capital de la banque est l’une des plus fortes parmi les plus grandes banques commerciales d’Indonésie, ce qui est une base solide et offre des opportunités de croissance commerciale plus prometteuses à l’avenir, à la fois par une croissance organique ou inorganique. Le ratio de CAR et CET-1 de la banque a été enregistré à 37,2% et 28,3% chacun au premier trimestre de 2024.