Tribu Bunga Naik, Bank Jatim continue d’attendre et de voir

Bank Jatim (Photo: Antara)

JAKARTA - PT Bank Pembangunan Daerah de Java Est Tbk (bankjatim) a présenté la stratégie de l’entreprise au milieu de la décision de la Banque d’Indonésie portant le taux d’intérêt de référence à 6,25%.

Le président directeur de Bankjatim, Busrul Iman, a expliqué qu’avec la hausse du taux d’intérêt de référence, il augmenterait pratiquement d’autres taux d’intérêt. Mais il a décidé de prendre des mesures d’attente et de voir.

Busrul a déclaré qu’il existe deux façons d’affronter la décision d’augmenter le taux d’intérêt de référence. Tout d’abord, augmentez les taux d’intérêt, mais il doit toujours regarder les capacités du marché.

« Ce que j’ai soulevé, c’est puis créer un nouveau NPL. Cela nous semble donc nous pencher en premier, s’il y a une efficacité que nous pouvons faire, comme réduire les coûts de fonds », a-t-il déclaré lors d’une conférence de presse à Jakarta le lundi 29 avril.

En réduisant le coût des fonds, le taux de prêt lancé par bankjatim sera plus accepté par les clients afin d’augmenter les bénéfices de l’entreprise.

La deuxième étape, a-t-il poursuivi, est de maintenir le ratio de crédit problématique ou NPL, il doit prendre plusieurs mesures concrètes. Au milieu de la situation des coûts élevés des fonds, Busrul a déclaré qu’il était nécessaire de cartographier ou de cartographier la situation interne de l’entreprise. Surtout maintenant, la LDR de l’entreprise au cours des 3 premiers mois d’en 2024 atteint 70%, de sorte qu’il y a encore un espace de croissance pour le crédit.

« Nous sommes encore capables de croître. Le marché et le secteur productif croissent de manière exponentielle. Notre NPL est également toujours maintenu même en glissement annuel. C’est une situation positive pour nous en tant que BPD », a-t-il conclu.

Juste pour que vous sachiez, les banques du premier trimestre de 2024 ont pu enregistrer une croissance du crédit de 18,76% en glissement annuel.

Ce chiffre est au-dessus de la croissance moyenne nationale de seulement 12,40% en glissement annuel avec une composition de crédit à la consommation de 31,3 billions de roupies, soit une augmentation de 7,40% en glissement annuel et des crédits productifs de 25,6 billions de roupies, soit une augmentation de 36,34% en glissement annuel.