Les générations Z et les milléniaux peuvent acheter des maisons, voici quelques stratégies

Logement (Photo: Doc. Antara)

JAKARTA - Le résultat du BPS de 2020 indique que la population indonésienne est dominée par la génération Z et les milléniaux. Ils sont à un âge productif et alimentent également les rouages de l’économie nationale.

La génération Z est née entre 1997 et 2012, elle représente 27,94% de la population totale, soit 74,9 millions de personnes.

Ensuite, les 25,8% supplémentaires étaient les milléniaux nées en 1981-95 avec 69,3 millions de personnes.

Le besoin de maisons en tant qu’abri semble de plus en plus important possédant. Les prix qui continuent d’augmenter accompagné de l’inflation rend les logements inachatables.

Agus Helly, planificateur financier de Lintar Financial, a déclaré qu’il existe un certain nombre de stratégies qui doivent être mises en œuvre par la génération Y et la génération Z pour avoir des maisons pour se adapter aux revenus.

En lançant Antara, voici la stratégie mise en œuvre progressivement parce qu’elle est liée entre elle.

1. Déterminer un objectif Ce qui doit être compris par les générations Millennials et Z est de fixer un objectif pour posséder une maison, c’est-à-dire qu’il s’agisse d’un besoin ou d’un désir.

Si vous comprenez que posséder une maison est un besoin, alors la prochaine étape consiste à s’adapter aux capacités financières afin que la condition soit réalisée de manière réaliste.

« Il y a des milléniaux ou de la génération Z qui ont des revenus de 50 millions de roupies plus / ans, il y en en dessous, c’est ce qui ajuste le salaire minimum régional, ce qui signifie qu’il doit se connaître d’abord, être réaliste », a déclaré Agus.

2. budgétisation Après avoir la détermination du but de posséder une maison, la deuxième stratégie est liée au budget (budget) qui doit être préparé en fonction des capacités.

Pour ce point, la génération Y et la génération Z doivent être intelligents pour gérer les recettes, à savoir retirer partiellement les recettes après avoir réduit plusieurs postes budgétaires pour d’autres besoins clés ou majeurs.

Le revenu préparé pour une période spécifique devrait être le début pour payer un acompte ou un déclin (DP) de la maison.

Plus le DP est grand, plus il peut être pressé sur le montant du prélèvement du crédit et le temps de prélèvement peut être réduit.

Par exemple, en 2 ans ou pour ajuster les capacités, un certain nombre de fonds peuvent déjà être collectés qui sont utilisés pour payer DP.

Une fois les fonds du DP ont été collectés, la prochaine étape détermine le montant des contributions par an.

3. Examiner les options: acheter une maison ou louerLa troisième stratégie qui peut être calculée en génération Y et Z est la possibilité d’acheter une maison pour votre propre résidence ou d’acheter une maison à louer.

Les deux options sont étroitement liées à la détermination initiale lors de la détermination du but de posséder une maison.

En ce qui concerne la résidence, la maison devient une résidence qui offre confort et calme à ses résidents, et s’il est pour le loyer, ils obtiennent un revenu supplémentaire en tant que revenu passif en dehors du salaire mensuel.

Agus Helly a donné un exemple lorsqu’il a acheté une maison dans la région de Jimbaran, dans la régence de Badung, à Bali pour 300 millions de roupies.

Ensuite, il a également loué la maison avec un revenu passif qui est entré par an atteignant jusqu’à 80 millions de roupies.

La valeur de la location pourrait potentiellement augmenter à supérieure à 100 millions de roupies par an s’il dispose d’installations de piscine.

4. Utiliser le soutien du gouvernementLa prochaine stratégie consiste à profiter du soutien du gouvernement, par exemple des incitations ou des économies pour la propriété de maisons ou des crédits de propriété (KPR).

En tant que génération proche et connaissante de la technologie, l’information est largement fournie par le gouvernement, y compris par le biais du secteur bancaire, dont l’une est diffusée via les médias sociaux et d’autres canaux numériques.

5. La collaborationGénération Y et génération Z doivent envisager des options de collaboration, par exemple avec des couples potentiels qui ont également des revenus, pour ceux qui prévoient de se marier.

6. Améliorer les compétences Si les revenus retirés et les efforts de collaboration pour posséder une maison se sentent encore manquants et nécessitent des revenus supplémentaires, alors la génération productive peut améliorer les compétences.

En tant que génération connaissante de la technologie, un certain nombre d’options peuvent apporter des cadeaux supplémentaires, par exemple convertir des passe-temps pour gagner des roupies, dont l’une devient un créateur de contenu sur les médias sociaux ou d’autres compétences pouvant générer un revenu halal.

7. L’exploration des zones alternativesGénérations milléniaux et Z doit cartographier les zones résidentielles qui ont le potentiel, dont l’une est que la valeur de la maison peut augmenter d’année en année en raison de l’investissement.