OJK : Le secteur bancaire national reste compétitif

Illustration. (Photo: Doc. Antara)

JAKARTA - Le directeur général du conseil d’administration du secteur bancaire d’OJK, Dian Ediana Rae, a déclaré qu’au milieu d’une situation d’incertitude mondiale et d’un ralentissement de la croissance économique mondiale, l’industrie bancaire indonésienne en novembre 2023 reste résiliente et compétitive.

« Ceci est soutenu par les taux de rentabilité (ROA) et de capital (CAR) relativement élevés en novembre 2023, à 2,73% et 27,89%, respectivement », a déclaré Dian lors d’une conférence de presse virtuelle de la réunion du Conseil des commissaires (RDK), mardi 9 janvier 2024.

Pendant ce temps, en termes de performance de l’intermédiation, en novembre 2023, le crédit annuel a augmenté de 618,43 billions de roupies, soit une croissance de 9,74% (en glissement annuel) par rapport à octobre 2023 de 8,99% (en glissement annuel) pour atteindre 6 965 90 billions de roupies. La croissance la plus élevée s’est produite dans les crédits au capital de travail de 10,14% (en glissement annuel).

Pendant ce temps, si l’on considère la propriété de la Banque d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État d’État, qui est d’État, une croissance du crédit, avec une part de 45,81%.

La contribution du secteur bancaire au financement pour encourager une croissance économique nationale durable s’est également réalisée par l’achat d’obligations d’entreprise non bancarie et l’achat de titres d’État (SBN) par les banques, de sorte que la propriété du secteur bancaire sur les obligations d’entreprise et SBN a atteint 269,46 billions de roupies et 1 436,31 billions de roupies.

Pendant ce temps, la croissance des fonds tiers (DPK) en novembre 2023 a été enregistrée pour 3,04% (en glissement annuel) inférieure à octobre 2023 de 3,43% (en glissement annuel) soit 8,216,21 billions IDR, les dépôts étant le plus grand contributeur de croissance de 3,50% (en glissement annuel).

Plusieurs choses qui affectent le ralentissement de la croissance du DPK comprennent la croissance élevée du DPK pendant la pandémie qui a entraîné un effet de base élevé sur la croissance du DPK après.

En outre, le ralentissement de la croissance du DPK est également dû à l’utilisation de fonds internes pour les opérations et l’expansion des entreprises, à l’augmentation de la consommation publique avec la fin du statut de pandémie, ainsi que à l’impact d’un nombre croissant d’instruments de placement de fonds en dehors du DPK.

Pendant ce temps, la liquidité de l’industrie bancaire en novembre 2023 sera à un niveau adéquat, les taux de liquidité étant bien supérieurs au niveau des besoins de surveillance.

Dans le même temps, le ratio des dépôts liquéides / non-essentiels (AL / NCD) et des dispositifs liquéides /DPK (AL /DPK) a augmenté à 115,73 % par rapport à octobre 2023 de 117,29% et 26,04 % par rapport à octobre 2023 d’environ 26,36%, soit bien au-dessus du seuil / débit de 50% et 10%, respectivement.

Pendant ce temps, la qualité du crédit reste maintenue avec un ratio NPL net bancaire de 0,75% par rapport à octobre 2023 d’environ 0,77% et un NPL brut de 2,36% par rapport à octobre 2023, de 2,42%.

Avec la croissance économique nationale, le nombre de crédits de restructuration du Covid-19 continue de diminuer à 285,32 billions de roupies par rapport à octobre 2023 pour 301,16 billions de roupies, soit une baisse de 15,84 billions de roupies, avec un nombre de clients enregistré de 1,14 million de clients par rapport à octobre 2023 pour 1,22 million de clients, soit en baisse d’environ 80 000 clients.