JAKARTA - L’Autorité des services financiers (OJK) depuis septembre 2023 a demandé aux banques de bloquer plus de 85 comptes prétendument liés à des prêts en ligne illégaux dans le but de minimiser et de limiter l’espace de déplacement des acteurs par le biais du système bancaire.
Le chef exécutif du conseil d’administration du secteur bancaire (KEPP) d’OJK, Dian Ediana Rae, a déclaré que des mesures de répression strictes contre les activités qui perturbent l’économie et la communauté telles que les prêts en ligne illégaux continueront d’être prises par OJK, y compris par la coopération avec diverses parties telles que le ministère de la Communication et de l’Information.
Selon Dian, OJK maintiendra toujours l’intégrité du système financier contre les perturbations criminelles économiques, y compris l’utilisation bancaire à la fois institutionnellement et par l’utilisation de comptes par certaines personnes pour commettre ou faciliter des crimes, qui ne soutiennent pas une activité économique saine.
OJK a également demandé à l’industrie bancaire de toujours maintenir un engagement fort à soutenir les efforts visant à l’éradication de l’activité financière illégale, y compris les prêts en ligne illégaux grâce à une meilleure mise en œuvre de la diligence des clients et de diligence améliorée (CDD / EDP), en particulier dans l’identification, la vérification et le suivi précoce pour s’assurer que les transactions des clients sont conformes au profil, aux caractéristiques et / ou au modèle de transaction, par le biais du développement de médias de surveillance fiables.
En plus de la demande d’OJK, la banque procède également à des analyses et à des contrats de manière indépendante. En particulier en ce qui concerne les prêts en ligne illégaux, il existe des caractéristiques générales qui peuvent préoccuper le public, notamment l’enregistrement / licence d’OJK, les offres d’intérêts élevés, les exigences de contrat de prêt non claires, les offres par spam, les SMS et les médias sociaux, demandant accès à des données personnelles et ne pas avoir une identité de bureau claire.
OJK demande au public d’être conscient des offres de prêt en ligne et de veiller à ce que se soit utilisé que les prêts en ligne officiels enregistrés / autorisés d’OJK dont les informations peuvent être obtenues via le contact d’OJK 157.
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