OJK invite le public à connaître des offres de services et de produits financiers

L’atmosphère du représentant en chef d’OJk Sulselbar Darwisman et de l’analyste OJK Sulselbar sur la date des médias (Photo: Antara)

JAKARTA - Répondant le chef représentatif de l’Autorité des services financiers (OJK) des provinces de Sulawesi du Sud et de Sulawesi occidental, l’analyste du bureau OJK Sulawesi Sulawesi du Sud, Desiyani Patra Rapang, a appelé le public à accepter plus attentivement les offres de services et de produits financiers.

« Par conséquent, les clients doivent connaître en détail les produits bancaires proposés, afin qu’ils ne soient pas facilement piégés dans les pratiques d’investissement frauduleuses et autres », a déclaré Desiyani, cité par Antara dimanche.

Il a déclaré qu’en tant que client, il doit connaître ses droits et obligations, y compris connaître les droits des clients d’obtenir des intérêts ou pour les bénéfices sur les produits d’épargne et les dépôts.

En outre, le client a également le droit d’obtenir des services fournis par la banque et de recevoir des rapports sur les transactions effectuées par l’intermédiaire d’une banque. Le client s’est également réservé le droit de poursuivre la banque en cas de fuite des secrètes des clients.

En plus d’être obligé de comprendre ses droits, le client doit également connaître ses obligations lorsqu’il utilise les services d’institutions financières. Parmi eux, remplissez et signez le formulaire qui a été fourni par la banque, conformément aux services de service souhaités par le client.

« Réponder aux exigences établies par les banques et suivre les efforts visant à résoudre les litiges juridiques sur la protection des consommateurs de manière appropriée », a expliqué Desy.

Le maintien du secret des données personnelles et des activités bancaires est également important pour les clients d’être connus. Par exemple, ne pas partager un numéro OTP (mot de passe à une fois) avec d’autres parties et ne pas emprunter un numéro d’épargne à d’autres parties.

En sélectionnant et en utilisant des produits et services du secteur bancaire, Desy a souligné que les consommateurs et le public doivent prêter attention à plusieurs choses. Par exemple, rechercher le profil des banques conventionnelles ou des banques charia.

Cela inclut en lisant attentivement toute information ou contrat lié aux produits ou services offerts et en demandant des explications si nécessaire.

Comprendre également les coûts facturés pour les produits financiers à utiliser et comprendre les résultats et les risques potentiels associés à leurs produits financiers.

Les dépôts de fonds publics sous la forme d’épargne, de dépôts et de chiffre d’affaires collectés par les banques, à la fois conventionnelle et charia (Fatwa n ° 130 / DSN-MUI / X / 2019) seront garantis par le gouvernement par l’intermédiaire de l’Institution de garantie des dépôts (LPS).

Depuis le 13 octobre 2008, la valeur maximale des dépôts garantis par LPS est de 2 000 000 000,00 IDR par client par banque. Les critères pour les dépôts garantis (payables) si la banque est liquidée par une autorité sont 3T, à savoir:

Enregistré à la banque (les dépôts de clients sont enregistrés à la banque); Pas dépasser le taux d’intérêt garanti LPS ou le taux LPS (en particulier les banques conventionnelles); et ne pas causer la malsaine situation des banques, par exemple avoir un NPL et avoir une fraude.

Pour les produits de crédit, il existe une variété de produits qui peuvent être utilisés par le public qui comprend le crédit de produits d’entreprise (crédits de fonds de travail et de crédit d’investissement) et le crédit à la consommation.

Spécifiquement pour les MPME, il existe des crédits aux entreprises populaires (KUR) qui sont des crédits subventionnés par le gouvernement d’une valeur limite allant jusqu’à 500 millions de roupies.