La demande d’immobilier n’a pas été affectée par l’augmentation de la tribu Bunga Bi

Propriété. (Photo : entre)

JAKARTA - L’augmentation du taux d’intérêt de référence de Bank Indonesia (BI) à 6 pour cent n’a pas été enregistrée pour avoir d’effet sur la tendance de la demande immobilière en Indonésie.

C’est une recherche de la société de technologie immobilière, 99 Group Indonesia.

« Actuellement, l’augmentation du taux d’intérêt de référence de Bank Indonesia n’a pas eu d’impact sur les tendances enregistrées sur nos plateformes à Rumah123.com et 99.co Indonésie », a déclaré Bharat vagani, vice-président principal du marketing 99 Group Indonesia, citant Antara.

Mais à l’avenir, Bharat a averti que l’impact des taux d’intérêt de bi sur l’immobilier devrait être une préoccupation commune. La raison en est que la plupart des achats d’immobilier effectués par le public ont tendance à utiliser un moyen de paiement du crédit de propriété (KPR) ou du crédit de propriété d’appartements (KPA).

L’augmentation des taux d’intérêt aurait apporté un certain nombre d’impacts qui doivent être gérés ensemble. Si les banques indonésiennes augmentent les taux d’intérêt du KPR, cela affectera la demande parce que le coût d’achat et les recettes d’immobilier ont tendance à être plus élevées. Pour les développeurs, la hausse du taux d’intérêt des prêts des banques augmentera les coûts de développement et affectera les prix des maisons.

Bharat a expliqué, sur la base des données historiques du mouvement des taux d’intérêt de référence et de la croissance du KPR / KPA, qu’il y a une corrélation entre les autres. Il existe une tendance à augmenter la croissance des dons KPR / KPA annuellement (en glissement annuel) à un moment où les taux de référence baissent.

En 2012, lorsque le taux d’intérêt de référence est passé de 6,75% en septembre 2011 à 5,75% en 2012, la croissance annuelle du KPA / KPR a bondi avec les premiers résultats en juin (42,1%) et juillet (44,1%).

Jusqu’en 2015, la croissance du prêt a continué d’être inférieure au niveau de 2011-2012, de l’ordre de 7,2% à 12,9%. Après cela, la croissance du prêt a tendance à être au niveau d’un chiffre par rapport à 2010-2014, qui était au niveau de deux chiffres.

Alors que le gouvernement a de nouveau abaissé le taux d’intérêt de référence en 2017 à +4%, la croissance du prêt a lentement augmenté à deux chiffres.

En outre, Bharat a expliqué qu’il entrait dans la période 2021-2022 lorsque les conditions économiques se sont progressivement redressées de la pandémie de COVID-19, que les taux d’intérêt étaient de +3% depuis novembre 2020 et se sont maintenus jusqu’en août 2022, la croissance du prêt est revenue au niveau deux chiffres en juillet 2022 à août 2023, dans l’ordre de 11,6 à 20,8%.

Mais depuis août 2022, la BI est enregistrée pour continuer à augmenter les taux d’intérêt de référence en raison de la flambée de l’inflation et de l’affaiblissement du taux de change de roupie par rapport au dollar américain.

« Actuellement, la tendance à la croissance des prêts est toujours bien enregistrée. Cependant, si vous regardez la tendance historique entre les taux d’intérêt de référence et la croissance du prêt, il y a une pause d’environ 6 à 12 mois après la flambée du taux d’intérêt de référence, la croissance du prêt KPA / KPR a tendance à ralentir, donc bien sûr, cela doit être anticipé dans les prochains mois », a déclaré Bharat.

En octobre 2023, la croissance de la demande de logement a augmenté de 77,9% par rapport à l’année précédente.

Au moment de la récente augmentation des taux d’intérêt, BI et le gouvernement ont également présenté un certain nombre de politiques et d’incitations pour maintenir la stagnation du marché immobilier, telles que la prolongation de la politique de détente du ratio LTV / FTV pour le crédit ou le financement immobilier maximum de 100%.

Récemment, le gouvernement a introduit une politique d’incitation PPN / DTP pour chaque achat de maisons avec un prix maximum de 5 milliards de roupies et d’incitations pour le coût administratif des achats d’habitations allant jusqu’à 4 millions de roupies pour les personnes à faible revenu (MBR). Il devrait avoir un impact positif sur l’industrie immobilière indonésienne.

« Si ces incitations sont soutenues par des mesures stratégiques des parties prenantes concernées, telles que les développeurs, le secteur bancaire et les marchés immobiliers pour présenter des programmes qui facilitent la communauté, ainsi qu’un climat électoral propice de 2024, nous sommes optimistes quant au fait que la stabilité du marché immobilier continue de travailler », a déclaré Bharat.