Le Risque De Crédit Diminue, BNI Est Prêt Pour L’expansion

Illustration (Photo: Doc. Entre)

JAKARTA - PT Bank Negara Indonesia Tbk. (BNI) est considérée comme prête à se développer cette année à la suite d’informations faisant état d’une baisse des scores de crédit affectée par la restructuration.

Citant les données de la société publiées aujourd’hui, jeudi 13 janvier, il a été mentionné que jusqu’en novembre 2021, la restructuration du crédit touchée par la pandémie de COVID-19 s’élevait à 79,38 billions de roupies. Ce chiffre a diminué de 22,47% par rapport à décembre 2020, qui s’élevait à 102,39 billions de roupies.

En conséquence, la condition a eu un effet positif sur le ratio de prêt à risque (LaR) de BNI à 25,18% en novembre 2021 contre 28,74% en décembre 2020.

Amin Nurdin, professeur principal de l’Institut indonésien de développement bancaire (LPPI), a déclaré que ce LaR indique le ratio de crédit ou de financement risqué qui entre dans la surveillance.

« Plus la valeur de LaR est faible, plus le maintien de la qualité du financement canalisé par les banques est faible », a-t-il déclaré.

Selon Amin, l’effondrement du ratio de crédit de risque de BNI permet à l’entreprise d’étendre l’intermédiation de manière qualitative. Il a ajouté que cela avait également un impact sur l’allocation des fonds de réserve pour pertes de valeur (CKPN) qui sont également corrélés avec la rentabilité.

« Ici, BNI peut envoyer le signal que l’entreprise est prête à répondre aux besoins de financement du monde des affaires. Certains secteurs susceptibles d’être pénétrés sont l’agriculture, la pêche, l’élevage, les plantations (huile de palme) et les produits pharmaceutiques. Bien que la pandémie soit en déclin, il y aura toujours le potentiel de croissance de l’industrie pharmaceutique », a-t-il expliqué.

Le maintien de la banque Loan at Risk avec émetteur BBNI apporte une bouffée d’air frais également pour l’amélioration du ratio des prêts non performants (NPL).

« La diminution du LaR et la réduction du risque de NPL offrent aux banques l’occasion d’accroître le crédit. Cependant, cette expansion doit être faite par la banque avec soin », a-t-il souligné.

Jusqu’à la fin du troisième trimestre de 2021, BBNI a enregistré avec succès un bénéfice de 7,7 billions de roupies. Ce jalon a augmenté de 73,9% par rapport à la même période de l’année précédente avec 4,3 billions de roupies.

Il a été révélé que le cuan de la banque à plaque rouge était soutenu par des revenus basés sur les commissions et des revenus d’intérêts nets qui ont augmenté de 16,8% et 17,6% en glissement annuel (en glissement annuel) respectivement.

En termes de liquidité, les fonds bon marché dominent toujours le DPK avec une part de 69,7% ou l’équivalent de 668,55 billions de roupies. Notez que les fonds bon marché aka compte d’épargne en compte courant (CASA) rend de plus en plus BBNI peut se déplacer librement.

De plus, le ratio de la distribution de crédit par rapport au total des fonds reçus (ratio prêt/dépôt / LDR) est encore assez ouvert avec 85,14%. Ce niveau est classé comme spacieux à partir de la limite supérieure d’environ 92%. Ainsi, l’espace d’expansion pour BNI est encore très possible.