Les Institutions Financières De La Région Asie-Pacifique Ne Choisissent Plus De Créer Leurs Propres Solutions De Gestion De La Criminalité Financière

Dev Dhiman, directeur général, APAC chez GBG. (Photo : Dok. GBG)

JAKARTA - GBG, une société mondiale de technologie d’identité numérique qui aide les entreprises à prévenir la fraude et à répondre aux exigences de conformité, a annoncé la publication de l’étude InfoBrief d’IDC « Build, Buy or Rent: Evaluating Effective Strategies to Combat Rising Financial Crime and Fraud in Asia/Pacific ».

Les institutions financières (IF) de toute la région Asie-Pacifique continuent d’adapter leurs stratégies et leurs investissements en matière de gestion de la criminalité financière, notamment en s’appropriant pleinement et en créant des systèmes internes, en achetant des solutions ou en tirant parti des services gérés par des fournisseurs de solutions.

Infobrief IDC, en collaboration avec GBG, a été élaboré en tant que guide consultatif pour aider les institutions financières à faire preuve de diligence raisonnable en tenant compte des paramètres critiques et en prenant des décisions concernant les solutions antifraude de prochaine génération.

GBG a chargé IDC de mener une étude de marché intitulée « Next-Gen Financial Crime Management: APAC Finance, Banking, and Ecommerce » impliquant plus de 800 répondants dans 8 marchés clés en Asie-Pacifique, dont Singapour, la Malaisie, l’Indonésie, le Vietnam, la Thaïlande, Hong Kong, l’Australie et les Philippines.

Cette étude a révélé qu’une FI sur quatre (26 %) en Asie-Pacifique utilise actuellement un système de création de fraude/gestion des demandes qu’elle a lui-même créé. Cependant, la tendance à la création de solutions antifraude internes devrait diminuer, car seulement 21 % des répondants ont choisi la stratégie consistant à créer leur propre système d’origine de fraude de nouvelle génération.

En Indonésie, cette tendance à la baisse dans la construction de vos propres solutions internes est encore plus évidente. Au moins 25 % des institutions financières en Indonésie utilisent actuellement un système de gestion des demandes d’origine et de fraude développé par leurs soins, mais seulement 15 % des institutions financières indonésiennes ont opté pour la stratégie consistant à créer leur propre système de gestion de l’origine des fraudes de nouvelle génération, ce qui représente une baisse de 10 %, contre 5 % dans la région Asie-Pacifique. Pacifique.

Cette tendance à la baisse de la tendance à construire leurs propres solutions est également observée pour les systèmes de fraude transactionnelle de nouvelle génération, les plateformes de gestion de la criminalité financière en amont et en aval, les solutions de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) ou de conformité, les solutions Know Your Customer (KYC) ou de vérification d’identité, l’apprentissage automatique / IA. , ainsi que des solutions d’orchestration.

Dev Dhiman, directeur général de l’APAC chez GBG, a expliqué que la construction, l’achat ou la location est un dilemme auquel les startups et les institutions financières établies ont toujours été confrontées. Ce problème devient de plus en plus important en raison de la pandémie qui accélère la numérisation et modifie le processus de gestion des risques de fraude.

« Nous sommes maintenant dans une ère de technologie intelligente et d’hyperconnectivité, de sorte que la complexité et la sophistication de la fraude et de la criminalité financière augmentent également. Alors que l’accès aux nouvelles technologies devient plus facile et que le temps passé sur les appareils mobiles augmente, les fraudeurs peuvent tirer parti de tactiques nouvelles et innovantes qui peuvent mettre en danger les consommateurs et diverses institutions », a déclaré Dev, dans une déclaration écrite, citée lundi 8 novembre.

« Les institutions financières doivent examiner plus attentivement leurs stratégies d’investissement en matière de gestion de la criminalité financière. Fondamentalement, il doit y avoir une approche plus durable en termes de ressources informatiques, une évolutivité rapide pour développer de nouveaux canaux et modèles commerciaux, capable de gérer les complexités des typologies de fraude d’aujourd’hui. et l’avenir, et équilibré afin d’offrir une meilleure expérience client », a poursuivi Dhiman.

Parmi les établissements d’intérêt en Asie-Pacifique qui ont construit leurs propres solutions, 85 % déclarent qu’ils remplaceront les systèmes qu’ils ont construits dans les trois ans et une entreprise sur quatre présente un cycle de remplacement tous les 12 mois.

En Indonésie, il y a plus d’IF qui remplaceront leurs systèmes internes à court terme, avec 86% des IF interrogés prévoyant de remplacer les solutions qu’ils ont construites d’ici trois ans. Dans le même temps, une FI sur trois remplacera son système tous les 12 mois.

Les solutions de lutte contre la criminalité financière prennent généralement environ trois mois pour établir un rythme de détection et de prévention de la fraude une fois la phase de mise en œuvre terminée. Les organisations continueront généralement d’étendre la prévention de la fraude à un plus grand nombre de services ou de canaux, d’optimiser l’efficacité de la précision de la détection des fraudes et de minimiser les frictions avec les clients.

Pour les systèmes qui tirent parti de l’apprentissage automatique, il faudra du temps pour recycler de nouveaux modèles de typologie de détection des fraudes. La mise en place répétée du système de base créera des lacunes qui rendront la gestion de la fraude moins efficace.

GBG a été reconnu comme l’un des 100 meilleurs fournisseurs de technologies financières au monde par IDC Financial Insights, leader de la catégorie fraude d’entreprise dans le Quadrant Chartis RiskTech 2021 et meilleure innovation d’apprentissage automatique / IA de l’année par les Asia Risk Awards de cette année.