JAKARTA - Les cas de détournement de fonds des clients sont actuellement en augmentation. Récemment, le public a été choqué par la nouvelle de la perte d'économies des athlètes de sports électroniques Winda Lunardi ou Winda Earl et sa mère Flolleta d'une valeur de 22,8 milliards IDR à Maybank. Maintenant, un cas similaire se produit également à Bank Mega.
Deux cas qui ont rendu le public encore plus révélateur étaient parce que économiser de l'argent dans une banque exigeait toujours le principe de prudence. La raison en est que n'importe qui peut commettre un crime s'il y a une opportunité, même si l'auteur est un employé de la banque concernée.
Le cas de Winda Earl a commencé lorsqu'elle a ouvert un compte chez Maybank Indonesia en 2014. Elle s'est rendue à la succursale de Maybank Indonesia à Cipulir, dans le sud de Jakarta. À ce moment-là, Winda s'est vu proposer à l'auteur avec les initiales A, qui était également le chef de la succursale, d'ouvrir un dépôt sous forme de dépôt à terme.
Au début de l'ouverture du compte d'épargne, Winda a déposé Rp. 5 milliards en deux transferts, portant le total à Rp. 10 milliards. Cet argent provenait du transfert de son père, Herman Gunardi. Winda a également reçu un compte-chèques envoyé par Maybank concernant de l'argent et des intérêts sur le compte de Winda, qui était régulièrement signalé chaque mois.
En 2016, la mère de Winda, Floletta Lizzy Wiguna, a également ouvert un livret d'épargne et transféré environ 5 milliards IDR par son mari pour être mis dans l'épargne qu'elle venait d'ouvrir. Winda et Floletta ont toujours cru que l'argent qu'ils gardaient était en sécurité. En témoigne l'existence d'un compte chèque envoyé de 2015 à décembre 2019.
Cependant, après l'entrée en janvier 2020, des soupçons se sont posés sur ses économies en raison de l'absence de compte courant envoyé par Maybank. En février, lorsque Floletta a voulu vérifier et retirer de l'argent de son compte, il s'est avéré qu'il n'y avait pas assez de solde. Même s'il était sûr que l'argent contenait toujours des Rp. 5 milliards dans ce compte. Après vérification, le solde de son compte n'était que d'environ Rp. 17 millions.
Floletta a alors immédiatement contacté Winda pour lui dire ce qui s'était passé. En plus de vérifier le contenu de ses économies dans le compte de Winda, qui a été stocké autour de Rp. 15 milliards. Lors de la vérification, le solde du compte de Winda ne laissait en réalité que 600 000 IDR.
Les deux d'entre eux ont immédiatement déposé une plainte auprès de la succursale de Maybank à Mangga Dua. Cependant, se sentant insatisfaites parce que le signalement via la succursale créerait une longue bureaucratie, Winda et Floletta ont décidé de signaler son cas de perte au siège social de Maybank, à la Plaza Senayan.
Le 10 mars, Winda et Floletta ont reçu un numéro de plainte. Cependant, le 12, deux jours plus tard, une lettre est arrivée indiquant que cette question avait été résolue. Pour s'en assurer, Winda a alors appelé le centre d'appels de Maybank, et il était vrai que Maybank a déclaré que ce problème avait été traité par le service de fraude interne.
Après avoir obtenu les deux informations, cela ne signifie pas que la réponse au sort de Wanda et de l'argent de sa mère ne signifie pas. Cette affaire n'a pas de clarté. Par conséquent, le 8 mai 2020, le père de Winda a fait un rapport à l'unité d'enquête criminelle de la police.
L'affaire de la perte d'argent appartenant à Winda Earl n'a été révélée au public que le 5 novembre, lorsque Winda s'est rendu au bâtiment des enquêtes criminelles de la police nationale pour connaître l'avancement de l'enquête sur le cas de crimes bancaires présumés qui lui étaient infligés. mère, Floletta.
Le mode du suspect détourné de Duit WindaLes enquêteurs ont cartographié le modus operandi du chef de la succursale Maybank Cipulir Albert qui a drainé presque tout l'argent de Winda Earl. Sur la base des résultats de l'enquête, la police connaît déjà le mode utilisé pour s'introduire dans le compte de Winda.
Au départ, Albert s'est rendu au bureau d'Herman Lunardi pour laisser plusieurs documents qui devaient être signés par Winda. Ces documents comprennent, entre autres, la demande de données personnelles d'un client, un formulaire d'ouverture de compte vierge et plusieurs bordereaux de demande pour les virements et transferts d'argent.
Après avoir obtenu les données, Albert l'a emmené au bureau pour être saisi dans le système. Mais avant cela, il a inclus un autre numéro de téléphone dans le système pour anticiper les soupçons lorsque Maybank a vérifié les données.
Une fois la création du compte terminée et le solde du compte transféré, une preuve de création de comptes tels que des livres et des cartes bancaires n'a jamais été fournie à Winda. En fait, les deux preuves de propriété du compte ont été conservées par le suspect.
"(Soi-disant) les clients ont reçu des livres et des cartes bancaires mais le suspect ne les a pas donnés aux clients de Winda", a déclaré mardi 17 novembre le directeur des crimes économiques spéciaux à Bareskrim, le général de brigade Helmy Santika.
Ensuite, Albert a transféré l'argent de ce compte vers le nouveau compte qu'il a créé. Le transfert est effectué avec un document qui a été signé par Winda.
En fait, au moment de la signature des documents, on soupçonnait Winda de ne pas connaître les véritables intentions des documents. Le transfert de Rp. 6 milliards ont été réalisés par la souscription d'une police d'assurance. L'objectif initial d'Albert était d'atteindre l'objectif de la succursale.
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"Le suspect a admis que le flux de 6 milliards de Rp vers Prudential était correct et la soumission de Prudential a été effectuée par le biais du transfert de Winda sur un compte précédemment signé par Winda", a-t-il expliqué.
Prudential Insurance a été créée pour le compte d'Herman Lunardi. Ensuite, il a été déboursé sur le compte d'Herman, qui a été géré sans que personne ne le sache.
"L'argent de l'assurance prudentielle a été fait au nom d'Herman Lunardi et déboursé sur le compte d'Herman Lunardi d'une valeur de 4,8 milliards de roupies, dont la gestion du compte est le suspect lui-même à l'insu d'Herman Lunardi", a expliqué Helmy.
Ce mode de cambriolage d'aspect délicat est considéré comme très soigné et structuré. C'est parce qu'Albert peut obtenir la signature de Winda et l'utiliser à des fins personnelles.
Karo Penmas, la division des relations publiques de la police nationale, le général de brigade Awi Setiyono, a déclaré que le produit du crime avait été utilisé par Albert pour des opérations de change (forex). Le suspect a remis à certains de ses collègues l'argent à retourner dans un but lucratif.
"L'argent est transféré à des amis pour être investi, retourné à des fins lucratives", a-t-il déclaré.
Développements récents dans l'affaire WindaLa tache lumineuse sur le sort de Winda Lunardi ou Winda Earl et de sa mère, Floletta Lizzy Wiguna, les économies perdues de 22,8 milliards de Rp, commence à apparaître. PT Bank Maybank Indonesia Tbk s'est finalement engagée à remplacer l'argent appartenant à l'athlète e-sports.
Cependant, l’argent que Maybank avait préparé pour remplacer l’argent perdu de Winda n’était pas un total de 22,8 milliards IDR, mais seulement 16,8 milliards IDR. Alors, qu'en est-il du reste de l'argent?
Le porte-parole de la PT Bank Maybank Indonesia Tbk, Tommy Hersyaputera, a déclaré que son parti attendrait le processus d'enquête du siège de la police nationale concernant le remplacement de l'épargne restante appartenant à Winda Earl.
En outre, Tommy a déclaré que l'engagement de Maybank à remplacer les économies perdues de Wisma découlait du processus de médiation facilité par le département de la protection des consommateurs, l'Autorité des services financiers (OJK). Actuellement, le processus de médiation se poursuit.
"Nous nous sommes déclarés prêts à remplacer 16,8 milliards de Rp. Alors que les autres attendent toujours le processus d'enquête par des amis de la police", a-t-il déclaré à VOI, à Jakarta, mercredi 25 novembre.
Tommy a demandé la coopération de toutes les parties pour respecter conjointement les enquêtes qui sont toujours en cours à l'heure actuelle. Il espère que toutes les parties qui reçoivent des fonds dans cette affaire seront clairement exposées à travers l'enquête.
"Nous ferions mieux de ne pas précéder les autorités en faisant des déclarations spéculatives et tendancieuses", a-t-il expliqué.
Cependant, malgré les efforts pour indemniser Maybank pour le vol présumé du compte de Winda Earl par l'ancienne succursale de Cipulir Albert (Kacab), la police ne changera pas le processus d'enquête. La raison en est que cette affaire concerne des individus.
"En ce qui concerne la Maybank fournissant une indemnisation, ce qui n'éliminera manifestement pas l'incident criminel", a déclaré Karo Penmas, Division des relations publiques de la police, le général de brigade Awi Setiyono aux journalistes, jeudi 26 novembre.
Dans le cas présumé de cambriolage, le principal suspect est Albert. Par conséquent, selon la police, Albert doit être tenu responsable de l'acte criminel qu'il a commis. Par conséquent, les enquêteurs poursuivront le processus d'enquête. Y compris trouver un flux de fonds pour ces crimes.
"L'incident criminel a déjà eu lieu, il y a donc une responsabilité pénale qui doit être assumée par l'auteur", a-t-il dit.
Détournement de fonds des méga-clients de la banque à MalangL'affaire Winda Earl n'est pas encore terminée, maintenant un cas similaire s'est produit dans la ville de Malang, à l'est de Java. Une femme de 44 ans qui a commis une fraude et un détournement d'argent d'un client portant les initiales YA, avec une perte totale de 5,7 milliards IDR a été arrêtée par la police de Malang.
Le chef de la police de Malang, AKBP Hendri Umar, a déclaré que l'agresseur était un ancien dirigeant de l'une des principales banques de la région de la ville de Malang, qui promettait aux clients des taux de dépôt de 12 à 15% par an.
"YA est un ancien directeur de succursale de l'une des principales banques, Bank Mega, et promet un intérêt de 12 à 15% par an", a déclaré Hendri, lors d'une conférence de presse à Malang Regency, dans l'est de Java, cité par Antara, jeudi novembre. 26.
Hendri a expliqué qu'il y avait jusqu'à huit clients qui ont été attrapés par le leurre YA. Deux des clients sont des résidents de Malang Regency, tandis que les six autres sont des résidents de la ville de Malang.
Selon Hendri, les clients et YA se connaissent depuis longtemps. YA propose à ses clients d'investir leur argent dans un programme appelé dépôts de cashback.
Il a ajouté que le programme de dépôt de cashback n'était qu'une astuce du suspect et n'était pas un programme de la banque où travaillait YA. YA promet des retours d'intérêt élevés aux clients.
"Il n'y a absolument aucun type d'épargne de dépôt de cashback, c'est purement une création de YA. L'argent déposé par le client n'est pas mis sur le compte de la victime à la banque", at-il dit.
L'argent collecté par YA, a poursuivi Hendri, n'était pas à la connaissance de la banque. YA utilise l'argent du client pour payer des versements d'intérêts au client, y compris à des fins personnelles.
"Pour l'instant, il y a encore huit victimes. Cependant, nous avons également mis en place un poste de plainte, s'il y a d'autres victimes qui veulent dénoncer. Nous les invitons à venir, soit dans la régence, soit dans la ville de Malang", a déclaré Hendri.
Outre la sécurisation du suspect, la police a également obtenu un certain nombre de preuves. Parmi eux, 10 feuilles de bordereau de dépôt pour les dépôts Bank Mega, 57 feuilles de preuve de dépôt pour la Bank BCA d'une valeur de 243 millions IDR et 29 fiches de dépôt pour la Bank BCA d'une valeur de 178 millions IDR.
En raison de ses actes, le suspect YA a été inculpé des articles 378 et 372 du Code pénal (KUHP) pour fraude et / ou détournement de fonds, avec la menace d'une peine de quatre ans de prison.
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