2 Ans Ce PPATK Enregistre La Cybercriminalité BEC Entrant En Indonésie, La Réputation Du Pays Est Endommagée Si Mal Anticipé

Chef du Centre de déclaration et d’analyse des transactions financières (PPATK) Dian Ediana Rae (Photo: ANTARA)

JAKARTA - Le crime de blanchiment d’argent (TPPU) par fraude avec le système business email compromise (BEC) est devenu un problème mondial au cours des 5 dernières années. Cette action est catastrophique pour des milliers d’hommes d’affaires avec des milliards de dollars américains de pertes chaque année.

BEC est une forme de cybercriminalité en commettant une fraude en utilisant de faux e-mails (e-mails) ou le piratage d’e-mails par des criminels.

L’objectif est de transférer des fonds sur un compte d’entreprise qui a été délibérément établi sous un nom ressemblant à la société réelle.

Le Center for Reporting and Analysis of Financial Transactions (PPATK) note qu’au cours des deux dernières années, ce crime est entré dans le système financier indonésien. Pire encore, l’anxiété et l’incertitude dues à la COVID-19 sont utilisées par les auteurs.

Le chef de PPATK, Dian Ediana Rae, a déclaré que s’il n’y a pas de mesures préventives et coercitives systémiques et cohérentes, ce crime érodera l’intégrité du système bancaire, de la finance en Indonésie aux yeux des hommes d’affaires internationaux et des institutions financières.

« À son tour, cela peut nuire à la perception et à la bonne réputation du pays », a déclaré Dian Ediana à Jakarta, dans l’Antara, mercredi 18 août.

La prudence doit être accrue pour tous les gens d’affaires. En outre, ils profitent de la commodité offerte par le gouvernement aux acteurs commerciaux pour créer des entreprises en demandant des licences de commerce électronique.

Les entreprises sont également invitées à redoubler de vigilance, tant lorsqu’elles effectuent des paiements à l’étranger que lorsqu’elles reçoivent des paiements.

« En cas de situation inhabituelle, à la fois liée au compte et au délai de paiement, de clarifier le plus rapidement possible avec son partenaire d’affaires », a-t-il exhorté.

Le chef du PPATK recommande plusieurs stratégies aux banques en prévision de ces crimes. Tout d’abord, améliorer l’application du principe de mieux connaître les clients (Connaître votre client) dans tous les bureaux.

Deuxièmement, on ne s’attend pas à ce que les banques mettent en œuvre une nouvelle politique d’ouverture de compte comme mesure du rendement et ne comptent pas sur les services de tiers pour attirer de nouveaux clients.

Troisièmement, les banques sont également tenues d’appliquer le principe de précaution lorsqu’elles fixent des objectifs pour la collecte de fonds de tiers, y compris lorsqu’elles traitent la réception de fonds provenant de l’étranger.

Et enfin, les banques doivent faire preuve de diligence raisonnable et améliorer la diligence raisonnable pour bien comprendre le profil du client, avant de comptabiliser sur le compte de destination des fonds entrants de l’étranger.

« Cela est nécessaire étant donné que les transactions financières liées à BEC utilisent généralement des services ou des produits financiers appartenant à des banques, y compris des transactions de transfert de fonds, des retraits d’espèces et des devises », a expliqué Dian.

Liste noire

Le chef du PPATK a déclaré qu’il le coordonnerait avec les institutions compétentes, notamment l’Autorité des services financiers, le Ministère de l’intérieur et le Ministère du droit et des droits de l’homme.

Pour maintenir l’intégrité du système financier indonésien, prévenir les actes criminels de fraude de plus en plus répandus en mode BEC, tout en évitant la perte d’acteurs commerciaux et du public, dans un proche avenir, PPATK soumettra une liste noire TPPU-TPPT (liste noire AML-CFT).

La liste noire TPPU-TPPT comprend des cybercriminels, à la fois des personnes physiques et morales, afin de ne pas pouvoir ouvrir de comptes dans tous les fournisseurs de services financiers (PJK) dans toute l’Indonésie, y compris pour les clients d’autres utilisateurs du système de paiement.

« Dans un avenir proche, PPATK transmettra également des indicateurs ou des paramètres à tous les PJK pour les utiliser dans l’identification des transactions financières suspectes liées à BEC. Ces indicateurs ou paramètres sont des apports du Partenariat Public-Privé (PPP) ou d’Intracnet initié par le PPATK depuis mai 2021 », a déclaré le chef du PPATK. Il est également l’ancien chef du bureau de représentation de bank Indonesia pour l’Europe à Londres.

Il a expliqué que grâce à l’application du pouvoir d’arrêter temporairement les transactions financières conformément au mandat de la loi n° 8 de 2010 sur la prévention et l’éradication des infractions de blanchiment d’argent, la PPATK avait économisé des fonds provenant du produit d’infractions importantes commises en Italie, aux Pays-Bas, aux États-Unis, en Allemagne, en Turquie, au Japon et dans plusieurs autres pays.

« Dans la pratique, les acteurs de la BEC profitent souvent de transactions transfrontalières et impliquent des syndicats opérant en Indonésie et en dehors du territoire indonésien », a-t-il expliqué.

Au cours de la période allant de juillet 2020 à juillet 2021, les produits du crime qui sont entrés dans le système bancaire en Indonésie ont atteint 300 milliards de RPA, et ceux qui ont été sauvés grâce à un arrêt temporaire des transactions ont atteint 175 milliards de RPA. Les autres n’ont pas été secourus parce qu’ils avaient été arrêtés par l’agresseur, qui enquête actuellement sur la police.

Toujours les résultats élevés de la criminalité qui ont été retirés avec succès par les auteurs de l’infraction principalement en raison de retards dans les informations soumises, soit par l’Agence de renseignement financier ou Interpol le pays d’origine de la victime à la PPATK de sorte que les fonds ont été retirés par l’auteur.

Pour surmonter le retard dans la transmission de ces informations, le PPATK est en train de se mettre au point sous la forme d’une coordination active avec la police d’État indonésienne en ce qui concerne la mise en place immédiate d’une équipe d’intervention rapide contre la criminalité transnationale. PPATK optimisera également le protocole d’accord avec le ministère des Affaires étrangères en optimisant le rôle de l’ambassade d’Indonésie dans l’amélioration de l’efficacité de la lutte contre la criminalité internationale telle que la cybercriminalité.

« L’optimisation de la coopération est également effectuée par PPATK avec le réseau mondial de renseignement financier pour prendre des mesures visant à prévenir et à combattre la cybercriminalité, en particulier bec », a conclu le chef de PPATK.