ARTA – Au cours des 10 dernières années, plus de 1,1 million de comptes bancaires ont été détectés liés au flux de fonds de jeu en ligne. C’est fantastique, dépassant 300 000 milliards de roupies.
anathrophe du fondateur d’Indonesia Audit Watch (IAW), Iskandar Sitorus, a souligné que le principal problème n’est pas la faiblesse de la réglementation, mais la faible mise en œuvre sur le terrain.
rénal. « Les règles sont claires, allant de la loi sur la prévention et l’éradication du crime de blanchiment d’argent, du Code pénal, aux réglementations OJK. Mais en pratique, de nombreux comptes bancaires sont encore utilisés pour accueillir l’argent du jeu », a déclaré Iskandar aux journalistes samedi 16 août 2025.
il, selon lui, les modèles d’abus de comptes impliquaient une fausse identité, des comptes de prêt, des comptes dormant (non actifs) qui sont soudainement réactivés.
« Au total, 23 % des comptes de jeu proviennent de comptes dormant. Il y a même plus de 2 000 comptes appartenant à des agences gouvernementales qui n’ont jamais été audités depuis plus de trois ans », a-t-il déclaré.
Iskandar a expliqué que le mode de circulation des fonds de jeu traverse généralement trois étapes: premièrement, le joueur transfère des fonds sur un compte d’accueil; deuxièmement, l’argent est versé sur le compte de collecte; et enfin, les fonds sont transférés à la ville, transformés en actifs légaux ou transférés à l’étranger.
« C’est clair qu’il s’agit d’un plan de blanchiment d’argent, et les banques doivent l’arrêter », a-t-il déclaré.
Iskandar considère que les responsabilités juridiques des banques sont très claires.
« L’article 10 de la loi TPPU obligeait les banques à bloquer les comptes indiqués par le blanchiment d’argent. Si la banque le permet, elle peut tomber dans la catégorie de négligence intentionnelle. La question est de savoir si la performance de ce blocage a déjà été rendue publique? », a-t-il déclaré.
rénal. Non seulement la loi, mais aussi les responsabilités morales sont mises en jeu.
ina Dprt. « Les banques sont des institutions qui détiennent des fonctions publiques. Lorsque leurs comptes sont utilisés pour le jeu, les banques ne peuvent pas devenir un forterrain de sécurité financière. C’est juste de trahir la confiance des gens », a-t-il souligné.
Iskandar a également souligné la faible coordination entre les institutions de l’État.
ronyme. « L’intégration des données de la population, du secteur bancaire et du renseignement financier ne fonctionne pas en temps réel. Même si PPATK, OJK et Bank Indonesia devraient être en mesure de construire un centre de données intégré afin que le mouvement de fonds suspects soit détecté directement », a-t-il déclaré.
an, il a proposé trois choses: premièrement, la prévention en amont avec une vérification biométrique obligatoire pour toutes les ouvertures et activités de comptes; deuxièmement, la décision au milieu avec le blocage simultané des comptes de réclamation basés sur l’analyse du réseau; troisièmement, l’application en aval avec la double application entre les crimes de jeu et les crimes de blanchiment d’argent.
« Si des indicateurs de risque apparaissent, par exemple, un compte dormant est soudainement actif et reçoit un transfert important, la banque doit le bloquer immédiatement. Si un compte reçoit des transferts provenant de centaines de sources différentes, c’est un fort signe de blanchiment d’argent. Ne attendez pas longtemps, il doit être agi immédiatement », a déclaré Iskandar.
il a ajouté qu’OJK devrait régulièrement publier des sanctions contre les banques qui violent les principes de blanchiment d’argent.
ronyme. « Il est important que la transparence soit importante pour que le public sache quelles banques sont sérieuses et celles négligentes. Sinon, le chiffre d’affaires d’argent du jeu en ligne de 300 000 milliards de roupies continuera d’être une entreprise sombre destructrice », a-t-il conclu.
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