OJK demande aux banques de bloquer 85 comptes pour minimiser les emprunts illégaux

Capture d’écran du directeur général du conseil d’administration des services financiers (OJK) Dian Ediana Rae lors d’une conférence de presse en ligne, lundi (4/12/2023). (ANTARA / Sanya Dinda)

JAKARTA - L’Autorité des services financiers (OJK) a demandé aux banques de bloquer 85 comptes depuis septembre 2023 liés à des prêts en ligne illégaux dans le but de minimiser et de limiter l’espace de déplacement des acteurs par le biais du système bancaire. Le directeur général du conseil d’administration (KEPP) d’OJK, Dian Ediana Rae, a déclaré que des mesures de répression strictes contre les activités qui perturbent l’économie et la communauté telles que les prêts en ligne illégaux continueront d’être effectuées par OJK. Y compris par la coopération avec diverses parties telles que le ministère de la Communication et de l’Information. « OJK maintiendra toujours l’intégrité du système financier contre les perturbations criminelles économiques, y compris l’utilisation bancaire à la fois institutionnellement et par l’utilisation des comptes par certaines personnes pour commettre ou faciliter des crimes, qui ne soutiennent pas une activité économique saine », a-t-il déclaré dans un communiqué reçu à Serang, Antara, vendredi 22 décembre. Selon lui, cela est conforme à la loi n ° 8 de 2010 sur la prévention et l’éradication du crime de blanchiment d’argent (loi TPPU) et à la loi n ° 4 de 2023 sur le développement et le renforcement du secteur financier (loi P2SK), qui exige à OJK de coopérer avec les ministères / institutions concernés, les institutions internes d’OJK et l’industrie financière pour continuer à s’efforcer de lutter contre les pratiques qui nuisent à la communauté et nuisent à la réputation et à l’intégrité du système financier. «OJK a également demandé à l’industrie bancaire de toujours maintenir un engagement fort à soutenir les efforts visant à éradiquer l’activité financière illégale, y compris les prêts en ligne illégaux grâce à une meilleure mise en œuvre de la diligence des clients et de la diligence améliorée (CDD / EDP) », a-t-il déclaré. En particulier pour effectuer une identification, une vérification et un suivi précoces pour s’assurer que les transactions des clients sont conformes au profil, aux caractéristiques et / ou au modèle de transaction, grâce au développement d’un média de surveillance fiable. En plus de la demande d’OJK, a déclaré Dian, la Banque procède également à des analyses et à des fermements de compte de manière indépendante. En particulier en ce qui concerne les prêts en ligne illégaux, il existe des caractéristiques générales qui peuvent être une préoccupation publique, notamment le non-enregistré / autorisé d’OJK, les offres d’intérêts élevés, les exigences du contrat de prêt ne sont pas claires, les offres par le biais de spams, de SMS et de médias sociaux, demandant accès à des données personnelles et ne pas avoir une identité de bureau claire. «OJK a également demandé au public d’être conscient des offres de prêt en ligne et de veiller à ce que se veuille uniquement utiliser des prêts en ligne officiels enregistrés / agréés de l’OJK dont les informations peuvent être obtenues via le contact OJK 157 », a-t-il déclaré. En outre, a déclaré Dian, OJK a également publié le règlement OJK (POJK) numéro 8 de 2023 concernant la mise en œuvre du programme de lutte contre le blanchiment d’argent, la prévention du financement du terrorisme et la prévention du financement de la prolifération des armes de destruction massive dans le secteur des services financiers. Auparavant, OJK avait eu le POJK n ° 39 de 2019 sur la mise en œuvre de stratégies anti- fraude qui ont jusqu’à présent été en mesure de minimiser le risque de fraude dans les systèmes bancaires. Plus récemment, OJK a également publié un projet de loi sur la mise en œuvre de gouvernance pour les banques publiques. La mise en œuvre d’une bonne gouvernance est une chose très fondamentale dans la gestion des activités commerciales d’une banque afin qu’elle puisse se développer de manière saine et durable, en donnant à la priorité la valeur, l’éthique, les principes et en maintenant l’intégrité. Dian a déclaré qu’OJK continuera de créer des synergies et de coordonner et de coopérer avec diverses parties pour éradiquer les actes criminels dans le domaine bancaire en Indonésie, ainsi que de renforcer l’alphabétisation financière et de mener des programmes de communication et d’éducation activement et approfondi pour accroître la sensibilisation du public. « Cet effort est fait pour protéger le public contre les activités financières illégales qui peuvent nuire économiquement et socialement », a-t-il déclaré.