Le crédit bancaire a augmenté de 9,37 % en février 2026
JAKARTA - L’Autorite des services financiers (OJK) a rapporté que la performance de l’intermediation bancaire jusqu’en février 2026 montre toujours une croissance positive avec un niveau de risque toujours sous controllé.
Le directeur de l’Autorite de la surveillance bancaire OJK, Dian Ediana Rae, a déclaré que le flux de credit bancaire a augmenté de 9,37 % sur un an (annuel/annuel) à 8 559 trillions de roupies.
« La performance de l’intermediation bancaire continue de croître positivement avec un profil de risque toujours maintenu », a-t-il déclaré lors d’une conferençe de presse de RDK OJK, lundi 6 avril.
Il a expliqué que bien que la croissance du crédit soit toujours solide, le rythme a ralenti un peu par rapport à janvier 2026 qui a atteint 9,96% (annuel).
En fonction de son utilisation, le crédit d’investissement a enregistré la croissance la plus forte de 20,72% (annuel).
En attendant, si l’on regarde le segment des débiteurs, le credit corporatif est celui qui a le plus fort taux de croissance, soit 14,74% (yoy).
« En fonction du type d’utilisation, le crédit à l’investissement a connu la croissance la plus forte, soit 20,72% », a-t-il expliqué.
Du point de vue de la proprieté bancaire, le credit distribú par les banques publiques a enregistré la plus forte croissance de 12,78% (yoy).
Du point de vue de la collecte de fonds, les fonds tiers (DPK) ont également démontrés une performance solide, jusqu’en février 2026, les DPK ont été de 13,18 % (annuel) à 10 102 trillions de roupies.
Détaillement, la croissance la plus forte a été enregistrée sur les instruments de dépôt qui ont augmenté de 18,56% (annuel), suivie des dépôts de 13% (annuel) et des comptes courants de 8,12% (annuel).
Du point de vue de la liquidité, la condition de la banque nationale est toujours considereée comme suffisante, à savoir le ratio des instruments de liquidité aux dépôts non core (AL/NCD) est de 121,29%, tandis que le ratio des instruments de liquidité aux fonds tiers (AL/DPK) est de 27,4%.
Les deux ratios sont bien au-dessus des seuils respectifs, soit 50% et 10%.
En outre, le ratio de couverture de liquidité (LCR) est également à un niveau élevé de 195,64%, ce qui reflète la solidité de la liquidité de l’industrie bancaire.
En attendant, la qualité du credit est toujours bien maintenue, avec un ratio de credit problématique (non-performing loan/NPL) brut de 2,17%, tandis que le NPL net est de 0,83%.
« En général, la qualité du crédit est maintenue », a-t-il dit.
Entre-temps, le risque de prêt (LAR) est de 9,24%, en légère augmentation par rapport à la position de janvier 2026 qui était de 9,01%.
Du point de vue de la rentabilit́e, le rendement sur les actifs (ROA) a été de 2,37 pourcent, un peu plus bas que le mois précédent qui a atteint 2,49 pourcent.
En ce qui concerne le capital, l’industrie bancaire affiche toujours une condition solide avec un taux d’adéquation du capital (CAR) de 25,83%.
« Le capital bancaire reste solide et constitue un tampon de mitigération des risques suffisant dans un contexte d’incertitude mondiale », a-t-il déclaré.
Sur la base de l’enquête bancaire OJK (SBPO) du premier trimestre 2026, la performance bancaire en général reste solide avec un niveau de risque maintenu, et l’indice de confiance bancaire est toujours dans la zone optimiste.