Sun Life : La sécurité financière est une priorité absolue dans la planification du patrimoine

JAKARTA - Sun Life Indonesia a publié aujourd’hui les résultats d’une dernière enquête intitulée Passing the Torch: Building lasting Legacies in Asia, montrant que la sécurité financière est une base majeure de la planification héritage dans la région asiatique. Cependant, jusqu’à 60% des personnes interrogées s’inquiètent que leur fortune ne survivra pas au-delà de la génération de leurs enfants, ce qui signifie l’importance d’une planification plus structurée et d’une meilleure littératie financière inter-génération.

, ce projet de loi a répondu à plus de 3 000 personnes à Hong Kong, en Indonésie, en Malaisie, aux Philippines, à Singapour et au Vietnam, pour explorer davantage les points de vue, les comportements et les aspirations des asiatiques dans la planification du patrimoine - à la fois sous la forme de richesse financière et de valeurs familiales et de traditions.

rénité : jusqu'à 70% des personnes interrogées ont plaidé en place la protection financière de la famille comme une priorité absolue dans la planification du héritage. La prochaine priorité consiste à s'assurer qu'un plan héritage est clair et correctementiculé afin d'éviter la confusion ou les différends (53%), ainsi qu'à créer suffisamment de richesse pour transmettre à la prochaine génération (48%).

rénal. La plupart des répondants souhaitent que la richesse qu’ils laissent reste productive. Jusqu’à 59 % souhaitent que le héritage soit investi dans des actifs financiers, des assurance vie ou des entreprises familiales afin de continuer à créer une croissance à long terme. Le même nombre (59 %) souhaitent également que leur héritage soit utilisé pour des besoins de base tels que le logement et la santé, et 56 % souhaitent que le héritage soit utilisé pour soutenir l’éducation au niveau universitaire ou la formation professionnelle.

Près des deux tiers (60%) des personnes interrogées craignent que leur richesse ne survivra pas à travers la génération de leurs enfants. Plus de la moitié (55%) estime également que leurs héritiers ne disposent pas d’adéquates financiers suffisants pour gérer les avoirs résiduels. Seulement 31% pensent que leurs enfants maintiendront, développent et continuent leurs valeurs et leur volonté en termes de gestion de richesse.

rénal sont les groupes communautaires à haut revenu, dont 28 pour cent se sont déclarés « très préoccupés » par la continuité de la richesse familiale.

Maika Randini, directrice marketing de Sun Life Indonesia, voit un changement dans l'attitude familiale du concept d'héritage - non seulement autour de la richesse, mais aussi de la façon d'offrir une sécurité, une éducation et une vie plus significative pour les générations futures.

al Al Jazeera, dans une déclaration écrite : « Les résultats de cette enquête confirment l’importance de la planification proactive, de la orientation professionnelle et de la communication ouverte dans la famille afin que les valeurs et les actifs puissent être hérités de manière durable », a-t-il déclaré dans une déclaration écrite le jeudi 6 novembre.

rénité. Pour de nombreuses familles asiatiques, l’héritage n’est pas seulement défini comme une richesse. Au total, 41% des personnes interrogées souhaitent laisser un héritage sous forme de richesse - à la fois de l’argent, de la propriété et des affaires familiales. Pendant ce temps, 15 % souhaitent poursuivre les traditions familiales, et 13 % espèrent avoir un impact positif sur leur famille et leurs amis.

an, cependant, sur la perte des valeurs familiales est assez élevé. Seulement 31% des personnes interrogées pensent que leurs enfants maintiendront les traditions familiales. Parmi les principales raisons mentionnées sont les différences de priorité entre les générations (58 %), un engagement limité (39 %), une mauvaise interprétation des valeurs familiales (30 %) et une faible gamme de liens inter-généralents (29 %).

ina : « Aujourd’hui, de plus en plus de familles voient le patrimoine comme quelque chose de plus que de réserve financière. Ils veulent avoir un impact durable – par l’éducation, la santé et une meilleure opportunité de vie pour les générations futures », a ajouté Maika.

bien que la sensibilisation à l’importance de la planification héritaire augmente, le taux de préparation reste faible. Seulement 19% des personnes interrogées se sentent vraiment prêtes s’ils doivent quitter l’héritage aujourd’hui, ont légèrement augmenté à 29% parmi les communautés à fort revenu. Seulement 10 pour cent ont préparé et publié un plan héritable complètement, tandis que près de la moitié (45 pour cent) ont certains des plans, et 31 pour cent n’ont pas encore préparé du tout.

el, parmi les utilisateurs, les conseillers financiers sont très conscients, mais leur utilisation est encore faible. Jusqu’à 70% connaissent des documents de planification héritaire, mais seulement 38 pour cent les utilisent vraiment. Il en va de même pour les conseillers financiers - 67 pour cent le savent, mais seulement 36 pour cent se sont consultés.

rénal. La plupart des discussions sur l’héritage familial ne sont pas non plus structurées. Près de la moitié (44%) sont toujours effectuées de manière informelle, même si seuls 27% des personnes interrogées considèrent cette méthode comme la plus efficace.

rénal. « De nombreuses familles ont commencé à parler de l’héritage, mais n’ont pas vraiment fait de plans concrets. Des discussions sont plus structurées et impliquent tous les membres de la famille sont importantes pour éviter les conflits et s’assurer que l’héritage peut se poursuivre de manière claire et durable », a expliqué maika.

rénal. Les familles voient de plus en plus l’éducation financière comme une forme d’héritage inestimable. La majorité des personnes interrogées ont déclaré avoir ou prévu de partager leurs expériences financières personnelles (54%), de mener des discussions ouvertes sur les finances (53%) et d’enseigner les bases de la gestion financière (53%).

al. Le besoin de conseils professionnels augmente également. Au total, 37% des personnes interrogées ont utilisé les services de conseillers financiers, et 42% prévoient de le faire. Le leader des groupes communautaires à fort revenu (58%) suivi par la génération Z (47%) qui a montré un changement d’attitude à l’importance d’un soutien financier structuré.

ina : « Aujourd’hui, de nombreuses familles veulent hériter plus que de simples richesses. Ils veulent donner des connaissances et de la valeur pour gérer sa richesse judicieusement. Sun Life s’engage à accompagner les familles indonésiennes à construire un héritage qui non seulement survivra, mais apporte également de sens pour les générations futures », a conclu Maika.