Bank Indonesia a ouvert 31 millions de comptes de 6 000 milliards de roupies au cours des cinq dernières années

ARTA - Le Centre de rapports et d’analyse des transactions financières (PPATK) a révélé qu’au cours des cinq dernières années, il a ouvert jusqu’à 31 millions de comptes sans employeur ou déjà utilisés (dormant) avec une valeur totale de 6 000 milliards de roupies.

« Il y a eu 31 millions de comptes d’habitants de plus de 5 ans ouverts par PPATK d’une valeur de 6 000 milliards de roupies », a déclaré à VOI le jeudi 31 juillet, coordinateur du groupe de substances publiques de PPATK, M Natsir Kongah.

ina a ajouté que la plupart des comptes sont de nouveau actifs.

k, dans le processus d’analyse effectué au cours des cinq dernières années, a constaté que l’utilisation croissante de comptes dormant qui, sans connaissance / réalisée par le propriétaire, était une cible criminelle, utilisée pour accueillir les fonds d’actes criminels, l’achat et la vente de comptes, le piratage, l’utilisation de candidats comme comptes d’abri, les transactions de stupéfiants et la corruption.

nir a ajouté qu’il y a d’autres crimes, à savoir les fonds sur des comptes dormant pris illégalement par des banques internes et d’autres parties et des comptes dormant qui ne sont pas connus par leurs propriétaires ou n’ont jamais été faites par le renouvellement des données des clients.

, il a indiqué que les comptes dormant ont toujours l’obligation de payer les frais administratifs à la banque jusqu’à ce que de nombreux comptes dormant s’expirent et soient fermés par les banques.

, a constaté PPATK, de nombreux comptes sont inactives même il y avait plus de 140 000 comptes dormant pour plus de 10 ans, avec une valeur de 428 612 372 321 IDR sans aucune mise à jour des données des clients.

il, a déclaré qu’il ouvrirait de grands lacunes aux pratiques de blanchiment d’argent et à d’autres crimes, qui nuiront à l’intérêt de la communauté, ou même à l’économie indonésienne en général.

il a indiqué qu’à la suite de l’abus fréquents du compte dormant, ainsi qu’après des efforts déployés pour améliorer les données des clients, sur la base des données obtenues auprès des banques en février 2025, le 15 mai 2025, PPATK a temporairement suspendu les transactions sur des comptes classés comme dormant.

nir a expliqué que PPATK a pris des efforts pour protéger les comptes des clients, bien sûr afin que les droits et les intérêts des clients puissent être protégés par l’argent des clients pour rester sûrs et intact à 100%.

ronyme. « Son objectif principal est d’encourager les banques et les propriétaires de comptes à vérifier et à s’assurer que le compte et les droits / intérêts des clients sont protégés et ne sont pas utilisés à mauvais escient pour divers crimes », a-t-il déclaré.

a a déclaré que PPATK avait demandé aux banques de vérifier immédiatement les données des clients et de sécuriser la réactivation du compte lorsqu’on soupçonne que la présence du client et la propriété du compte du client concerné sont soupçonnés.

Selon lui, l’inauguration des données des clients doit se faire conformément aux dispositions applicables, afin de ne pas nuire aux clients légaux et de maintenir l’économie et l’intégrité du système financier indonésien.

il a expliqué que depuis 2020, sur la base des résultats de l’analyse ou des résultats de l’examen PPATK, il y a plus de 1 million de comptes analysés par PPATK qui sont prétendument liés à des actes criminels.

, sur les 1 million de comptes, il y a plus de 150 000 comptes nommés, où le compte a été obtenu à partir d’activités d’achat et de vente de comptes, de piratage ou autre chose illégalement, qui sont ensuite utilisés pour accueillir les fonds provenant d’actes criminels, qui deviennent ensuite inactifs / dormant, et plus de 50 000 comptes sans activité de transactions de compte avant le flux de fonds illégaux.

Natsir a déclaré que PPATK avait trouvé plus de 10 millions de comptes de bénéficiaires d’aide sociale qui n’avaient jamais été utilisés depuis plus de 3 ans.

, il a indiqué qu’il y avait un fonds bansos d’un montant de 2,1 billions de roupies qui ne s’est effondré que, d’ici, il y a des indications que la distribution n’était pas juste à la cible.

al « Il a également trouvé plus de 2 000 comptes appartenant à des agences gouvernementales et aux trésorier des dépenses déclarés dormant, avec un total de fonds atteignant 500 milliards de roupies. En fait, fonctionnellement, ce compte devrait être actif et surveillé », a-t-il expliqué.

al, selon lui, si cela est domicilié, cela aura un impact négatif sur l’économie indonésienne et nuira aux intérêts du propriétaire légitime du compte.