in, l'indice indonésien de la résilience financière Sun Life révèle la génération Z comme la génération la plus forte au milieu de la pression inflationnelle

ARTA - Sun Life Indonesia a publié la deuxième édition de l’indice de la résilience financière de Sun Life Asia:quilibre les besoins d’aujourd’hui et les objectifs demain, qui explique plus en détail comment les Indonésiens gèrent les finances dans le contexte des défis économiques croissants.

alphabétisé par une légère augmentation de la perception de la stabilité financière globale, le rapport révèle un écart important de résilience financière entre les générations. Gen-Z est répertorié comme le groupe le plus vulnérable financièrement et a la résilience la plus basse à long terme. En comparaison, en fait, jusqu’à 63% des répondants de Baby Boomer se sentent financièrement en sécurité, bien au-dessus de Gen-Z (49%).

-Z montre le plus bas niveau de confiance et de maturité de la planification financière parmi tous les groupes d’âge. Seulement 49% de ceux se sentent financièrement en sécurité, contre 61% des milléniaux et 63% des babyboomers.

Gen-Z s’appellent des investisseurs conservateurs. Cela montre une tendance à éviter les risques et il y a un manque de compréhension de l’importance d’équilibrer les risques et les avantages à long terme.

Z, plus d'un quart de la génération Z (29 %) ne demande pas d'aide ou de conseils pour prendre leurs décisions financières. Ce chiffre est le plus élevé que les autres groupes d'âge. En fait, la génération Z est en fait le groupe qui a le plus besoin de conseils et de structure pour construire son avenir financier.

, ce qui est intéressant, c’est que 21% de la génération Z dépend des applications basées sur l’intelligence artificielle (IA) pour mener des consultations financières, tandis que Milennial (21%, Gen X (9%) et Baby Boomer (11%.

Kah jing Lee, chief client et responsable de distribution de Sun Life Indonesia, a déclaré que le générateur Z avait long de temps pour concevoir son avenir financier, mais que beaucoup d’entre eux sont en fait couverts par des inquiétudes et des doutes.

ronyme : « Ils croissent dans une époque d’une économie pleine d’incertitude et d’un stress élevé sur les coûts de vie. L’amélioration de la littératie financière et l’expansion de l’accès aux informations fiables peuvent être la clé pour les aider à renforcer la résilience financière à long terme », a-t-il déclaré, dans une déclaration écrite le vendredi 27 juin.

rénité : 92% des personnes ont déclaré avoir des conséquences directes de l'inflation, et 46% ont déclaré qu'elles avaient eu un impact majeur sur leur capacité à répondre aux besoins quotidiens.

an, en conséquence, les objectifs financiers de la communauté sont passés vers des objectifs à court terme. Au total, 62% des personnes interrogées ont déclaré que gestion de l’argent pour les besoins quotidiens était une priorité absolue, légèrement contre 63% d’ici 2024.

an, la planification de la retraite qui occupait auparavant la deuxième place est maintenant au cinquième. Cette situation montre que les gens donnent plus la priorité aux besoins quotidiens par rapport à la planification de la retraite qui était auparavant l’un des objectifs principaux.

rénité dans des conditions économiques incertaines, l'unification des fonds d'urgence est maintenant la deuxième priorité la plus importante (42%).

Toutefois, la préparation du public à renforcer la résilience financière à long terme est toujours faible. Plus de la moitié des répondants (55%) n’ont pas de plan financier pour plus de 12 prochains mois, et seuls 9% préparent des plans financiers pour plus de 10 ans. Ce chiffre signifie encore le manque de planification à long terme nécessaire pour parvenir à une résilience financière durable.

ronyme : Le rapport souligne également des différences significatives entre les personnes à haute résilience financière et celles à faible résilience.

rénovation financière élevée des groupes sont capables de faire face aux défis économiques sans avoir à sacrifier leurs objectifs financiers à long terme. En outre, ils donnent la priorité aux fonds d’urgence (45%) et à l’auto-éducation ou aux enfants (38%).

, en revanche, les personnes ayant une faible résilience financière se concentrent davantage sur le remboursement de la dette (53%) et les fonds d’urgence (45%), seulement 27% d’entre eux se sont sentis capables de répondre à leurs besoins à court terme, et seulement 15% sont confiants en pouvoir atteindre leurs objectifs financiers à long terme. En fait, 68% de ces groupes ont déclaré qu’ils ne pourraient pas survivre plus de six mois s’ils perdaient d’emploi ou souffrent de graves problèmes de santé.

rénal, les groupes hautement résilients ont exprimé plus de confiance: 81% pensent qu’ils sont capables de répondre aux besoins à court terme et 87% pensent qu’ils atteignent leurs objectifs d’épargne à long terme. 51% sont même confiants en pouvoir survivre plus de six mois dans des situations d’urgence. Ils ont également tendance à être plus proactifs dans la gestion financière, dont 44% consultent des conseillers financiers, 50 % étudient régulièrement des sujets financiers et 48 % investissent activement.

Jing Lee a ajouté que ce rapport montre un écart de plus en plus clair entre ceux qui planifient activement leurs finances futures et ceux qui sont toujours coincés dans la satisfaction des besoins quotidiens.

rénal « Au milieu d’une situation économique difficile, l’alphabétisation et la planification financière sont de plus en plus importantes. Par conséquent, Sun Life est présent et s’engage à fournir des directives et des solutions financières pertinentes afin que les Indonésiens puissent gérer leurs finances de manière plus en confiance », a-t-il expliqué.