OJK publie des règles pour la mise en œuvre de la stratégie anti- fraude pour les institutions de services financiers

JAKARTA - L’Autorité des services financiers (OJK) a publié le règlement OJK numéro 12 de 2024 sur la mise en œuvre de la stratégie anti- fraude pour les établissements de services financiers (LJK). Les règles visent à renforcer la mise en œuvre des principes de gouvernance et de gestion des risques dans les institutions de services financiers.

« Cette distribution de PoJK devrait encourager la mise en œuvre de la lutte contre la fraude pour LJK sous la supervision approfondie de l’OJK, afin de créer un écosystème financier fort et sain », a déclaré le chef du département de littératie, d’inclusion financière et de communication d’OJK, Safe Santosa, citant Antara.

Aman a déclaré que l’émission du règlement OJK (POJK) était l’une des initiatives d’OJK pour soutenir le développement et le renforcement de LJK et suivant les commentaires de la Commission d’éradication de la corruption (KPK) et du règlement de la Cour suprême n ° 13 de 2016 sur le traitement des affaires pénales par les entreprises.

Le PoJK réglemente entre autres les obligations de préparation et de soumission de politiques de stratégie anti-laxie, ainsi que de la soumission de rapports sur les incidents de fraude, de rapports de routine et d’incidents, et de sanctions pour les amendes aux retards de livraison adaptées à la complexité des activités commerciales de LJK.

Le règlement réglemente également les obligations de mettre en œuvre des systèmes de détection de la fraude, ainsi qu’une meilleure compréhension des parties internes et externes concernées, et est soutenu par la mise en œuvre d’une gestion adéquate des risques.

Les lignes directrices pour la mise en œuvre de la stratégie de lutte contre la fraude dans ces dispositions visent à être en mesure d’installer LJK dans le contrôle de la fraude grâce à des efforts visant non seulement à prévenir, mais aussi à détecter et à mener des enquêtes et à améliorer les systèmes dans le cadre d’une stratégie intégrale pour le contrôle de la fraude.

Les types d’actes classés comme fraude comprennent la corruption, l’abus d’actifs, la fraude en états financiers, la fraude, la fuite d’informations classifiées et ou d’autres actions pouvant être comparables à la fraude conformément aux lois et règlements.

La corruption comprend la perturbation d’intérêts au détriment de LJK et / ou des consommateurs, la corruption, les recettes illégales et / ou le chantage.

L’abus d’actifs comprend l’abus d’argent, l’abus d’actifs et / ou d’autres actifs.

La manquante d’extorsion de la richesse nette et/ou du bénéfice nette, ou la réduction de la richesse nette et/ou du bénéfice nette.