Après l’acquisition d’OTC et de SOF, les actifs de BTPN ont augmenté de 22% au premier semestre de 2024

JAKARTA - PT Bank BTPN Tbk a enregistré une croissance d’actifs de 22% sur l’année (en glissement annuel) à 235,8 billions IDR au premier semestre de 2024 après l’acquisition de PT Oto Multiartha (OTO) et de PT Summit Oto Finance (SOF) à la fin du mois de mars 2024.

Selon la société, l’acquisition de Bank BTPN contre deux sociétés de financement du groupe OTO a joué un rôle important dans la croissance des actifs et du crédit. Parallèlement à la croissance des actifs, la distribution du crédit de la banque BTPN a également augmenté de 19% en glissement annuel pour atteindre 176,2 billions IDR à la fin du mois de juin 2024.

« La banque BTPN s’engage à créer une croissance significative pour tous les niveaux de la société. Nous continuons d’encourager le développement de secteurs prometteurs afin que l’impact sur la durabilité des activités de l’entreprise puisse être ressenti par les parties prenantes du monde entier », a déclaré le président directeur de la banque BTPN, Henoch Munandar, comme l’a rapporté ANTARA, mardi 30 juillet.

Dans la distribution du crédit, en particulier dans les secteurs potentiels, la Banque BTPN maintient sa qualité de crédit, qui se reflète dans le ratio de prêts non performants brut (NPL) à 2,21% à la fin du mois de juin 2024.

Selon la société, le nombre de NPL était inférieur à la moyenne industrielle de 2,34% à la fin du mois de mai 2024.

En termes de financement, le total des fonds tiers (DPK) de la banque BTPN a augmenté de 11% en glissement annuel pour atteindre près de 119, 0 billions de roupies à la fin du mois de juin 2024. La société transmettra que la banque BTPN optimise toujours les coûts des fonds.

Le solde du compte courant et du compte d’épargne (CASA) a enregistré une augmentation de 29% en glissement annuel pour atteindre 48,1 billions de roupies à la fin de juin 2024 et les dépôts ont augmenté de 1% en glissement annuel pour atteindre 70,9 billions de roupies. Le ratio CASA est également passé à 40,4% d’ici la fin de juin 2024.

Dans le but de diversifier les sources de financement et de maintenir un meilleur profil de maturité de financement, BTPN Bank a également émis une obligation de durabilité V phase I en 2024 pour un montant principal de 355 milliards de roupies début juillet 2024.

Le ratio de liquidité et de financement de la banque BTPN est à un niveau sain, avec un ratio de couverture en liquidité (LCR) atteignant 234,9 % et un ratio de financement stable net (NSFR) de 115,6% au 30 juin 2024.

Le ratio d’adéquation du capital (car) a également été enregistré à un fort niveau de 28,8%.

La société a noté que les efforts de la Banque de BTPN pour générer des revenus d’intérêts net ont également augmenté. Cela se reflète dans la marge d’intérêt nette (NIM) qui a augmenté à 6,41% à la fin du mois de juin 2024 contre 6,33% de l’année précédente.

Le bénéfice net d’intérêts (revenu net d’intérêt NII) de la banque BTPN a également été enregistré pour augmenter de 17% en glissement annuel pour atteindre près de 7,0 billions de roupies le 30 juin 2024. L’augmentation du bénéfice net a encouragé le bénéfice d’exploitation ( consolidation) à croître de 18% en glissement annuel pour atteindre 8,2 billions de roupies.

Le bénéfice net après la taxe de la banque BTPN (conolidation) attribuée aux propriétaires de l’entité mère a été enregistré à 1,2 billion de roupies à la fin du mois de juin 2024, en baisse de 15 pour cent en glissement annuel.

Cette baisse du bénéfice net, a noté la société, s’est produite en raison d’une augmentation des coûts du crédit de 46% en glissement annuel ou de 540 milliards de roupies après l’acquisition du groupe OTO.

La baisse du bénéfice net s’est également produite en raison d’une augmentation de 26% en glissement annuel des coûts opérationnels à 4,6 billions de roupies, conformément à la croissance du volume d’activités et aux initiatives sur lesquelles BTPN travaille.

Ensuite, en termes de numérisation, le service bancaire numérique Jenius appartenant à BTPN Bank a également produit une performance positive.

Cela se reflète dans la croissance du nombre d’utilisateurs enregistrés de 21% en glissement annuel à 5,8 millions d’ici la fin du mois de juin 2024, contre 4,8 millions l’année précédente.

Jusqu’à fin juin 2024, la distribution totale de crédit par l’intermédiaire de Jenius a également augmenté de 134% en glissement annuel à 3,1 billion de roupies, contre 1,3 billion de roupies.

Ce crédit comprend flexi Cash, Digital Micro, Jenius Credit Card et Jenius Paylater. Non seulement cela, les fonds tiers (DPK) gérés par Jenius ont également augmenté de 10% en glissement annuel pour atteindre 27,2 billions IDR au cours de la même période.