Dili : Une plate-forme d'intelligence artificielle pour l'automatisation des processus d'investissement

JAKARTA - Stephanie Song, qui travaillait auparavant dans une équipe de développement d’entreprise et de capital-risque chez Coinbase, se sent souvent frustrée par le volume de tâches de diligence due diligence qui doivent être remplies par elle et son équipe tous les jours.

« L’analyse de brûler l’huile au minuit fonctionne de centaines d’heures pour faire des emplois que personne ne veut faire », a déclaré Song à TechCrunch dans une interview par e-mail. « Dans le même temps, les fonds distribuent moins de capital et cherchent des moyens de rendre leurs équipes plus efficaces tout en réduisant les coûts opérationnels. »

Inspiré à trouver un meilleur moyen, Song a rejoint Brian Fernandez et Anand Chaturvedi, deux anciens collègues de Coinbase, pour lancer Dili (ne pas être négligé par la capitale du Timor oriental), une plate-forme qui s’efforce d’automatiser les étapes clés dans la diligence d’investissement et la gestion de portefeuilles pour les entreprises de capital-risque et de capitaux privées utilisant l’intelligence artificielle.

Dili, diplômé de Y Combinator, a amassé 3,6 millions de dollars américains (56323800000,00 IDR) dans le financement de capital-risque jusqu’à présent auprès de partisans tels que Allianz Strategic Investments, Rebel Fund, Singularity Capital, Corenest, Decacorn, Pioneer Fund, NVO Capital, Amino Capital, Rocketship VC, Hi2 Ventures, Gaingels et Hyper Ventures.

« [L’IA] affecte toutes les parties des fonds d’investissement, des analystes aux partenaires et aux fonctions de fonds », a déclaré Song. « Les professionnels d’investissement dans les fonds recherchent des avantages différents dans la prise de décision, et peuvent maintenant utiliser leur richesse de données pour combiner leur compréhension de l’accord avec la façon dont il s’ajoute à leurs fonds... Dili a une opportunité unique de apparaître comme solution pour les fonds dans un environnement macro dur. »

Song ne se trompe pas en ce qui concerne les fonds de recherche d’avantages - ou tout nouveau moyen prometteur de réduire les risques d’investissement, pour ce problème. Les investisseurs en capital-risque auraient 311 milliards de dollars en espèces non dépensées, et l’année dernière, ils ont récolté le plus bas -67 milliards de dollars - en sept ans parce qu’ils sont de plus en plus prudents sur les premiers stades de l’entreprise.

Dili n’est pas la première fois qu’il applique l’intelligence artificielle au processus de diligence due. G maker prévoit qu’en 2025, plus de 75% des examens exécutifs des investisseurs en capital-risque et les phases précoce seront basés sur l’intelligence artificielle et l’analyse de données.

Plusieurs startups et investisseurs utilisent déjà l’intelligence artificielle pour dépister des documents financiers et de grandes quantités de données pour créer des comparaisons de marchés et des rapports, y compris Wokelo (les clients sont des fonds de capital-risque et de capitaux privés, tels que Dili), Ansarada, AlphaSense et Thomson Reuters (via son unité de médias d’adverse claire).

Mais Song insiste sur le fait que Dili utilise la technologie « pour la première fois ».

« [Nous pouvons] fournir une très grande précision à certaines tâches telles que la retraite des métriques financières à partir de grands documents non structurés », a-t-il ajouté. « Nous avons construit des tuyaux d’indexage et de récupération spécifiquement adaptées à certains documents pour fournir à nos modèles d’IA avec un contexte de haute qualité. »

Dili a utilisé genai, en particulier le modèle de langues larges le long de la ligne chatGPT d’OpenAI, pour simplifier le flux de travail des investisseurs.

La plate-forme enregistre d’abord les données financières historiques et les décisions d’investissement dans la base de connaissances, puis applique les modèles précédemment mentionnés pour automatiser des tâches telles que le partage des bases de données des entreprises privées, la gestion des listes de demandes de diligence due et l’excavation de chiffres peu connus sur le Web.

Dili a récemment ajouté un soutien à l’analyse comparative automatisée et à la détermination des références industrielles sur le rapport d’accord d’une entreprise. Une fois que les fonds télécharge leurs données d’accord, ils peuvent comparer les opportunités d’investissement historiques et actuelles en un seul endroit.

« Imaginez pour recevoir un e-mail avec de nouvelles opportunités d’investissement ou des mises à jour du portefeuille d’entreprise et avoir immédiatement une plate-forme pour générer un drapeau rouge des affaires générés par l’IA, l’analyse compétitive, la détermination des références industrielles et les résumés ou les mémorations initiales utilisant le modèle d’investissement historique de vos fonds », a déclaré Song.

La question est de savoir s’il est fait confiance à l’IA Dili - ou toute AI réellement - lorsqu’il s’agit de gestion de portefeuilles?