جاكرتا إن الأعمال الاحتيالية التي تعد بالمستثمرين ذوي المخاطر الصغيرة تعود إلى الوراء. غالبا ما يتم تقديم توقعات العائد بسعر أعلى من سعر السوق ، وأحيانا يتجاوز 50٪ ، لجذب شخص ما للاستثمار. هذا العمل الاحتيالي له اسم رائع ، مخطط بونزي.
يعتمد مخطط الجريمة هذا على قدرة الجهات الفاعلة على جذب المزيد من المستثمرين الجدد ، لأنه بدون هذا الاستثمار الإضافي ، ستكون هناك عدم القدرة على دفع المستثمرين الحاليين. لهذا السبب ، يجب أن يكون لدى ممثلي هذا المخطط قصة موثوقة. يجب أن تعطي هذه القصة للمستثمرين شيئا معقولا ، بدءا من كل ما ينطوي على البنوك والرهون العقارية وشركات التصنيع الدولية. المفتاح لجعل القصة يمكن الوثوق بها هو استخدام المواقف المتنوعة والمعقدة والفريدة.
تم تصميم مخطط بونزي الأول من قبل مهاجر إيطالي يدعى تشارلز بونزي في عام 1919. في ذلك الوقت ، عادة ما تسمح الحكومة للأفراد باستبدال المقاصف بالعملات المحلية. يعتزم بونزي الاستفادة من هذا النظام عن طريق شراء مقاصف بريدية من الخارج واحتجازها حتى تزداد قيمة عملته. انضم أصدقاء وبقية بونزي إلى هذا الجهد من خلال توفير المال اللازم للاستثمار في العملية.
ووعد بونزي بعوائد بنسبة 10٪ كل شهر، مما خلق اختراقا لأعمالها لأن البنك يقدم ربحا بنسبة 5٪ فقط سنويا. ويعتقد أن بونزي يثق في حوالي 15 مليون دولار من المستثمرين. استخدم "الجديد" من المال لتوفير مكاسب مزيفة للمستثمرين "الطويلين". عندما تم العثور على بونزي مفلسا ، طلب المستثمرون إعادة أمواله ، وتم الكشف أخيرا عن مخطط بونزي. واعترف بونزي بأنه مذنب في الاحتيال على الرسائل وقضى بعض الوقت في السجون الفيدرالية والإقليمية قبل ترحيله إلى إيطاليا.
يحدث نمط الاحتيال باستخدام مخطط بونزي على نطاق واسع في جميع أنحاء العالم. قضية مخطط بونزي الشهيرة بعد عام 1920 ، حدثت في عام 2008 من قبل بيرني مادوف. تمكن مادوف من إقناع رجال الأعمال الأثرياء وحتى الشركات بالاستثمار في استراتيجيته "العودة المطلقة". تم اكتشاف عملية مادوف عندما لم يتمكن من تلبية طلب المستثمرين على الدفع مرة أخرى ، تماما مثل مخططات بونزي الأخرى التي فشلت في نهاية المطاف. وخسر المستثمر مادوف في نهاية المطاف حوالي 20 مليار دولار على مدى مدى فترة مخططه.
خلال عصر مادوف ، شمل مخطط بونزي متوسط الحجم حوالي 98 مليون دولار. وفقا لبيانات نشرتها لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ، أبلغ المستهلكون عن خسارة تبلغ حوالي 8.8 مليار دولار بسبب الاحتيال في عام 2022 ، مع وصول عمليات احتيال استثماري إلى أكثر من 3.8 مليار دولار.
احتيال بونزي ليس جديدا في إندونيسيا.
جاكرتا إن قضية الاستثمار الاحتيالي من نوع بونزي في إندونيسيا ليست جديدة. منذ بعض الوقت تمكنت الشرطة من القبض على بوترا ويبوو مؤسس روبوت تداول الانفجار الفيروسي في بنغكوك. أصبح بوترا ويبوو هاربا بنجاح لمدة عام. وبلغت الخسارة الناجمة عن حالة الاستثمار الاحتيالي في روبوت تداول الانفجار الفيروسي 1.8 تريليون روبية مقابل 11,930 ضحية، حيث دعا الوضع الضحايا إلى الوعد بميزة كبيرة من خلال تداول الفوركس.
كما تم العثور على الاستثمار الاحتيالي من نوع بونزي الذي يستخدم نظام العمل عن طريق بيع الخدمات على منصات التواصل الاجتماعي على نطاق واسع. وذكر المراقب المالي، ألفونس تانوجايا، أن قضية سيمونيدا ميديا ليست في الواقع شيئا جديدا في إندونيسيا. وأعطى مثالا على حالات Gotiktok و Tiktokcash و Goins التي تم حظرها لاحقا من قبل Kominfo بناء على طلب من OJK لتنفيذ إجراءات استثمارية احتيالية تعرف أيضا باسم Ponzi.
وقال: "إنه مشابه تقريبا ، يتم إغراء الضحايا لكسب الدخل أثناء مشاهدة مقاطع الفيديو فقط أو الإعجاب أو الاشتراك أو التعليق على مقاطع الفيديو التي تظهر على المنصة".
لسوء الحظ ، بعد حظرها من قبل Kominfo ، تطور هذا الاحتيال ببطء ونفذ أفعاله على نطاق واسع من خلال تقديم وظائف مستقلة للإعجاب والاشتراك. تم إغراء ضحاياه ، الذين كانوا في الواقع يبحثون عن عمل ، بفوائد كبيرة ، بغسل 30 في المائة يوميا من أموال رأس المال المودعة.
وأوضح أن التقنية التي تستخدمها مثل هذه المنصات ذكية للغاية وتستفيد من الظروف النفسية ل "تأثير التكلفة القاسية" حيث يتم إبلاغ شخص ما بأنه يحق له الحصول على 75000 روبية كما لو كان ملكا له ، على الرغم من أنه لم يفعل أي شيء.
ويحتاج فقط إلى إكمال المهمة الأخيرة قبل المطالبة بالأموال التي تخصه ، ثم على الأرجح سيقوم بهذه المهمة لأنه يشعر بخسارة قدرها 75000 روبية إندونيسية إذا لم يقم بهذه المهمة.
"لهذا السبب ، فإن الناس يهدرهم العمل المهدر للأموال من هذه المنصات الرقمية الأقل المسؤولة يصبحون راضين عن أنفسهم ومتأصلين في أدنى وعيهم بأن العثور على المال أمر سهل. ببساطة النقر ومشاركة وتقديم أعضاء جدد ستكون قادرة على الحصول على أموال سهلة. يصبح الناس مستهلكين وكسالين ويريدون دائما توقع نتائج فورية من كل عمل. العمل أقل قدر ممكن ولكن النتائج كبيرة".
وأعرب عن أمله في أن تكون الحكومة في المستقبل أكثر نشاطا في الإشراف على الإجراءات الأقل مسؤولية وتقديم توبيخ قوي حتى لا تنفذ المنصات الرقمية برامج من شأنها في الأساس أن تجعل الكسالى وتغذي الناس.
"يجب على الحكومة أن تكون حساسة وأن تراقب عن كثب الإجراءات التي تقوم بها المنصات الرقمية في إندونيسيا في تنفيذ أنشطتها التجارية. إذا كانت الممارسة المرتكبة سلبية على الناس ، فيمكن للحكومة أن تحظر تنفيذ هذه الممارسة ".
لا تستخدم المادتين 372 و 378 في حالة لعبة المال
جادل عضو اللجنة الثالثة في مجلس النواب ، ناصر جميل ، بأن مسؤولي إنفاذ القانون يمكنهم بالفعل إلقاء القبض على مرتكبي الاحتيال على مخططات بونزي باستخدام قانون التجارة رقم 7 لعام 2014 الذي يحظر صراحة تطبيق مخططات بونزي أو الأهرامات.
وقال: "إذا انتهك أي شخص ، وفقا للمادة 105 ، فإن الجاني مهدد بالسجن لمدة أقصاها 10 سنوات وغرامة قصوى قدرها 10 مليارات روبية".
يقارن هذا السياسي من فصيل PKS ، في بعض الحالات ، أن مرتكبي ألعاب المال مع مخططات الهرم لم يتهموا إلا باستخدام المادة 372 من القانون الجنائي بشأن الاختلاس والمادة 378 بشأن الاحتيال حيث يكون العقوبة القصوى السجن لمدة أربع سنوات.
وبالإضافة إلى ذلك، مع تطبيق المادة 105 من قانون التجارة، يمكن للشرطة التحرك دون الحاجة إلى انتظار سقوط الضحية. لأن اللائحة تلتزم بالمداولات العامة (المداولات العادية) وليس الشكاوى. وبالتالي ، حتى تتمكن الشرطة من التحرك بشكل أكثر استجابة دون الحاجة إلى انتظار تدمير مخطط الهرم الخاص بها وتدمير الضحية أولا.
وكشف أن الشكاوى التي تلتزم بالمادتين 372 و 378 من القانون الجنائي نادرا ما نجحت في توريط الجناة وأدمغة الألعاب النقدية. لأنهم يعرفون بالفعل في يوم من الأيام وفي أي وقت كانت جهودهم غير قادرة على دفع المكافآت وإعادة الأموال الرئيسية التي أودعتها ضحاياهم.
"في المتوسط ، سيتم تدمير لعبة الأموال مع مخطط الهرم في غضون 1.5 سنة إلى ثلاث سنوات من تشغيلها. عندها فقط سوف يهربون. إذا أبلغت عن ذلك، نعم، فقد فات الأوان لأن المالك قد هرب".
جاكرتا - قال المتحدث باسم مركز الإبلاغ عن المعاملات المالية وتحليلها (PPATK) م. ناتسر كونغا إنه بالإضافة إلى تطبيق قوانين التجارة ، يمكن معاقبة مرتكبي الاحتيال مثل مخططات البونزي وفقا للقانون رقم 8 لعام 2010 بشأن منع جرائم غسل الأموال والقضاء عليها (TPPU) إذا استوفوا المتطلبات وفقا للقانون المعمول به.
"يمكن أن يخضعوا للعقوبات وفقا للقانون رقم 8 لعام 2010 بشأن الوقاية و TPPU في المواد 3 والمادة 4 والمادة 5 ، مع عقوبة السجن لمدة 20 عاما مع غرامة قدرها 10 مليارات روبية. من المتوقع أن تؤدي آثار العقوبة القديمة والغرامات الكبيرة إلى جعل قضايا مرتكبي الاحتيال أو مع مخططات بونزي "، قال م. ناتسر كونغا ل VOI عبر الهاتف ، الثلاثاء ، 6 فبراير.
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
