OJK يطلب من البنك حظر 85 حسابات الحد الأدنى من القروض غير القانونية

لقطة شاشة للرئيس التنفيذي للرقابة المصرفية في هيئة الخدمات المالية (OJK) ديان إيديانا راي في مؤتمر صحفي عبر الإنترنت ، الاثنين (4/12/2023). (عنترة/سانيا ديندا)

جاكرتا - طلبت هيئة الخدمات المالية (OJK) من البنوك حجب 85 حسابا منذ سبتمبر 2023 يتعلق بالقروض غير القانونية عبر الإنترنت كمحاولة لتقليل وتقييد المساحة التي يتحرك فيها الجناة من خلال النظام المصرفي. جاكرتا - قال الرئيس التنفيذي للإشراف المصرفي (KEPP) في OJK ديان إيديانا راي إن خطوات الإنفاذ الصارمة ضد الأنشطة التي تعطل الاقتصاد والمجتمع مثل القروض غير القانونية عبر الإنترنت ستستمر في تنفيذها من قبل OJK. بما في ذلك من خلال التعاون مع مختلف الأطراف مثل وزارة الاتصالات والمعلومات. وقال في بيان تلقاه في سيرانغ، عنترة، الجمعة 22 ديسمبر/كانون الأول: "ستحافظ OJK دائما على سلامة النظام المالي من التعطيل من الجرائم الاقتصادية، بما في ذلك استخدام الخدمات المصرفية إما مؤسسيا أو من خلال استخدام الحسابات من قبل أفراد معينين لوسائل ارتكاب الجرائم أو تسهيلها، والتي لا تدعم النشاط الاقتصادي الصحي". ووفقا له ، فإن هذا يتوافق مع القانون رقم 8 لعام 2010 بشأن منع جرائم غسل الأموال والقضاء عليها (قانون TPPU) والقانون رقم 4 لعام 2023 بشأن تطوير وتعزيز القطاع المالي (قانون P2SK) ، والذي يكلف OJK بالتعاون مع الوزارات / المؤسسات ذات الصلة و OJK الداخلي والصناعة المالية لمواصلة محاولة مكافحة الممارسات التي تضر بالمجتمع وتضر بسمعة وسلامة النظام المالي. وقال: "طلبت OJK أيضا من الصناعة المصرفية الحفاظ دائما على التزامها القوي بدعم الجهود الرامية إلى القضاء على الأنشطة المالية غير القانونية ، بما في ذلك القروض غير القانونية عبر الإنترنت من خلال زيادة تنفيذ الديون القابلة للدفع للعملاء والديون القابلة للدفع المعززة (CDD / EDD)". خاصة في تحديد الهوية والتحقق والرصد المبكر للتأكد من أن معاملات العميل تتوافق مع ملف تعريف المعاملات وخصائصها و / أو أنماط المعاملات ، من خلال تطوير وسائط مراقبة موثوقة. بالإضافة إلى طلب OJK ، قال ديان ، يقوم البنك أيضا بتحليل الحسابات وحظرها بشكل مستقل. خاصة فيما يتعلق بالقروض غير القانونية عبر الإنترنت ، هناك خصائص عامة يمكن أن تكون مصدر قلق للجمهور بما في ذلك عدم التسجيل / التصريح من OJK ، وعروض الفائدة العالية ، ومتطلبات اتفاق القرض غير الواضحة ، والعروض عبر البريد العشوائي ، والرسائل القصيرة ، ووسائل التواصل الاجتماعي ، وتطلب الوصول إلى البيانات الشخصية ، وليس لديها هوية مكتبية واضحة. وقال: "تطلب OJK أيضا من الجمهور أن يكون على دراية بعروض القروض عبر الإنترنت ، وأن يضمن فقط استخدام القروض الرسمية عبر الإنترنت المسجلة / المرخصة من OJK التي يمكن الحصول على معلوماتها من خلال اتصال OJK 157". بالإضافة إلى ذلك ، قال ديان ، أصدرت OJK أيضا لائحة OJK (POJK) رقم 8 لعام 2023 بشأن تنفيذ برامج مكافحة غسل الأموال ، ومنع تمويل الإرهاب ، ومنع تمويل انتشار أسلحة الدمار الجماعي في قطاع الخدمات المالية. قبل ذلك ، كان لدى OJK بالفعل POJK رقم 39 لعام 2019 بشأن تنفيذ استراتيجية مكافحة الاحتيال التي تمكنت حتى الآن من تقليل الاحتيال المحتمل في النظام المصرفي. في الآونة الأخيرة ، أصدرت OJK أيضا POJK رقم 17 لعام 2023 بشأن تنفيذ الحوكمة للبنوك التجارية. إن تنفيذ الحوكمة الرشيدة أمر أساسي للغاية في إدارة الأنشطة التجارية للبنك حتى يتمكن من التطور بشكل صحي ومستدام ، من خلال إعطاء الأولوية للقيم والأخلاق والمبادئ والدعم للنزاهة. وقال ديان إن OJK ستواصل إقامة أوجه تآزر وتنسيق وتعاون مع مختلف الأطراف للقضاء على الأعمال الإجرامية في القطاع المصرفي في إندونيسيا ، بالإضافة إلى تعزيز محو الأمية المالية وتنفيذ برامج الاتصالات والتعليم بنشاط وشامل لزيادة يقظة الجمهور. وقال: "يتم بذل هذا الجهد لحماية الجمهور من الأنشطة المالية غير القانونية التي يمكن أن تضر اقتصاديا واجتماعيا".