جاكرتا - تعتبر حالة اقتحام ميزان حساب 22.8 مليار IDR التي تعود إلى رياضي الرياضة الإلكترونية ويندا لوناندي غريبة. واحد منهم حول حساب فحص تم فتحه من قبل وياندا إيرل.
وقال رئيس ورئيس رابطة المخططين الماليين الاندونيسيين ايديل اكبر ماجد ان فتح حساب فحص يعتبر غير طبيعى . لأن وفقا له Winda هو مجرد رياضي الرياضة الإلكترونية.
واضاف "لكن لماذا فتح (وياندا) حسابا للتحقق؟ لأن هذا الشخص لا يفتح عادة حساب فحص"، وقال ايديل VOI، الخميس، 12 نوفمبر.
في الواقع، وفقا له، عادة ما تستخدم الحسابات الجارية من قبل رجال الأعمال أو رجال الأعمال. ويرجع ذلك إلى استخدام حساب التحقق لإجراء عمليات الدفع باستخدام الشيكات والحسابات الجارية.
"بصفته فردا، فإن كل من يرغب في الدفع بهذه الطريقة هو الذي يدفع. لأن العلاقة يجب أن تكون مع رجال الأعمال والأعمال".
مع هذا المخالفة، يشتبه (إيديل) أن شخصاً ما وجّه (وياندا) لفتح حساب التدقيق. حتى يتمكن (وياندا) من توفير المال مع مبلغ كبير في ذلك الحساب
"لذا فإن السؤال هو أن Winda يعرف ما إذا كان المقصود حساب التحقق؟ إذا لم يكن كذلك، شخص ما يجب أن يكون موجها ذلك. لذلك كان هذا الشخص".
في هذه الحالة، لم تتلق ويندا دفتر ادخار وبطاقة الصراف الآلي (ATM) منذ فتح حساب في مايبانك إندونيسيا. في ذلك الوقت، كان نوع المدخرات التي فتحتها ويندا وعائلتها هو حساب فحص.
وقيّم وينادا أن تقارير المعاملات التي قدمها مايبانك إلى وياندا بصفته صاحب حساب تحقق تعتبر آمنة. وذلك لأن بيانات المعاملات المالية (الدخل) يتم تسجيلها في حساب التحقق الذي يحتفظ به.
"كان نوع المدخرات التي فتحتها هو حساب فحص. لذا بخصوص أجهزة الصراف الآلي، دفاتر التوفير، لم نحصل عليها منذ البداية عندما فتحنا حساباً. لذا عندما فتحت أنا وأمي حساباً، لم نحصل على بطاقة الصراف الآلي، ولم نحصل على دفتر التوفير. من أي وقت مضى حصلت عليه ، "قال.
ومع ذلك، قال وينادا إنه بدأ هو وعائلته منذ فبراير/شباط في الاشتباه في بيانات المعاملات في حسابات التدقيق التي لديهم. ومنذ ذلك الحين، طلبت الأسرة تفسيراً من إدارة البنك لتوضيح هذه المؤشرات.
وقال وياندا إنه عندما قدم التقرير وطلب تفسيرا، تلقى بالفعل الرسالة التي تم حلها.
واستمر الشك حتى علم رياضي إسبورت أن Rp.22.9 مليار دولار قد اختفت عندما والدتها، فلوليتا ليزي ويجونا، يريد أن يأخذ بعض من الأموال. ونتيجة لذلك، لم يبق سوى 000 600 روبية من 22.9 بليون روبية.
"اكتشفت للتو أن هذه المشكلة نشأت فقط عندما أرادت أمي أن تأخذ المال ولكن المال لم يكن هناك. أردت أن أطلب الانتقال من عام 2015 إلى الفترة الحالية عندما قيل لي إنه يجب أن يكون لدي بطاقة الصراف الآلي ، لذلك قمت في النهاية ببطاقة الصراف الآلي".
وعند معالجة هذه القضية، عيّنت وحدة التحقيقات الجنائية التابعة للشرطة الوطنية رئيس فرع مايبانك سيبولير بالأحرف الأولى من الاسمين كمشتبه به. وارتكب الجريمة من خلال عرض الضحايا على فتح حسابات العقود الآجلة وتزوير البيانات.
ولتخفيف من هذا الإجراء، قام رئيس فرع مايبانك سيبولير بإغواء الضحية بفائدة عالية قدرها 10 في المائة إذا أراد فتح حساب مصطلح. على الرغم من عدم وجود مبلغ من الفائدة على المدخرات الأجل كما ذكر من قبله.
ويُشتبه في أن المشتبه به قد قُدّم في الفقرة (1) من المادة 49 والفقرة (2) من القانون رقم 10 لعام 1998 بشأن التعديلات التي أدخلت على القانون رقم 7 لعام 1992 بشأن العمل المصرفي. ثم المادة 3، المادة 4، والمادة 5 من القانون رقم 8 لسنة 2010 بشأن منع واستئصال جريمة غسل الأموال.
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
