جاكرتا - أكدت هيئة الخدمات المالية (OJK) أن ممارسة بيع وشراء أرقام حسابات البنوك التي لا تزال سائدة على وسائل التواصل الاجتماعي هي إجراء غير قانوني وخطير.
وقال رئيس هيئة الرقابة المصرفية في OJK ، دين إديانا راي ، إن هذه الممارسة يمكن استخدامها لعدة جرائم ، مثل الاحتيال وغسل الأموال.
وقال في بيان نقلته يوم الاثنين 16 فبراير/شباط: "هذه الممارسة تتعارض مع أحكام التشريعات والسياسات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، ومنع تمويل الإرهاب، ومنع تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل".
وقد تم التأكيد على هذا الترتيب في POJK رقم 8 لعام 2023 بشأن تنفيذ برنامج مكافحة غسل الأموال، ومنع تمويل الإرهاب، ومنع تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل في القطاع المالي.
من خلال هذا التنظيم، فإن OJK تلزم مقدمي الخدمات المالية (PJK) بضمان أن المرشحين للعملاء أو العملاء الذين يفتحون حسابات ويؤدون المعاملات يتصرفون من أجل أنفسهم أو لصالح المالك المستفيد (المالك المستفيد).
بالإضافة إلى ذلك ، قال دين أن PJK ملزمة أيضا بتطبيق مبدأ التعرف على العملاء (Know Your Customer / KYC) بشكل صارم ، بما في ذلك من خلال تطبيق Customer Due Diligence (CDD) ، ومراقبة المعاملات ، ووضع ملف تعريف العملاء.
وقال: "على أساس تقييم مخاطر APU و PPT و PPPSPM مع الرجوع إلى POJK APU و PPT و PPPSPM ، تواصل OJK تشجيع البنوك على متابعة أصحاب الحسابات الذين تم تحديدهم للتجارة ، بما في ذلك عن طريق تقييد الوصول إلى مرافق البنوك".
وأضاف دين أن OJK ناشدت أيضا الناس عدم المشاركة في ممارسات بيع وشراء الحسابات بأي شكل من الأشكال.
وأضاف أن صاحب الحساب لا يزال مسؤولا قانونيا عن أي معاملات تجري على الحساب، حتى وإن تم استخدامه لارتكاب جرائم.
وقال: "طلبت OJK من البنوك مواصلة تعزيز مختلف الجهود التثقيفية للمجتمع بشأن وجود عواقب قانونية على ممارسة بيع وشراء الحسابات".
وأضاف دين أن OJK تواصل التنسيق مع PPATK و Komdigi و Aparat Penegak Hukum (APH) و PJK من خلال تبادل المعلومات بشكل دوري في التعامل مع إساءة استخدام الحسابات للحفاظ على سلامة النظام المالي وحماية المجتمع.
بالإضافة إلى ذلك ، نقلت دين عن OJK بأنها تطلب من البنوك أن تبذل جهودا دائمة لتعزيز المعلمات التي يمكن استخدامها للكشف عن استخدام حسابات مبكرة لا تتفق مع الأحكام ، وكذلك القيام بانتظام بمراقبة الحسابات وتحديث ملفات تعريف العملاء التي تم تنفيذها حتى الآن.
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
