جاكرتا - تتزايد حالات اختلاس أموال العملاء حاليًا. صُدم الجمهور مؤخرًا بنبأ خسارة مدخرات لاعبي الرياضات الإلكترونية Winda Lunardi أو Winda Earl ووالدتها Flolleta بقيمة 22.8 مليار روبية إندونيسية في Maybank. الآن ، تحدث حالة مماثلة أيضًا في بنك ميجا.
حالتان جعلت الجمهور أكثر انفتاحًا لأن توفير المال في البنك لا يزال يتطلب مبدأ الحيطة. والسبب هو أنه يمكن لأي شخص أن يرتكب جريمة إذا كانت هناك فرصة ، حتى لو كان الجاني موظفًا في البنك المعني.
بدأت قضية ويندا إيرل عندما فتحت حسابًا في Maybank Indonesia في عام 2014. جاءت إلى مكتب فرع Maybank Indonesia في Cipulir ، جنوب جاكرتا. في ذلك الوقت ، عُرض على ويندا الجاني بالأحرف الأولى من الاسم A والذي كان أيضًا رئيس الفرع لفتح وديعة في شكل وديعة لأجل.
في بداية فتح حساب التوفير ، أودعت Winda روبية. 5 مليارات في عمليتين تحويلتين ، ليصبح المجموع روبية. 10 مليارات. جاء هذا المال من نقل والده هيرمان جوناردي. تلقت Winda أيضًا حسابًا جاريًا أرسله Maybank يتعلق بالمال والفوائد في حساب Winda والذي يتم الإبلاغ عنه بانتظام كل شهر.
في عام 2016 ، فتحت والدة ويندا ، Floletta Lizzy Wiguna ، دفتر توفير وحوَّل زوجها حوالي 5 مليارات روبية إندونيسية لتوظيفها في المدخرات التي فتحتها للتو. اعتقد ويندا وفلوليتا دائمًا أن الأموال التي يحتفظان بها آمنة. يتضح هذا من خلال وجود حساب جاري تم إرساله من 2015 إلى ديسمبر 2019.
ومع ذلك ، بعد دخول يناير 2020 ، نشأت شكوك حول مدخراته بسبب عدم وجود حساب جاري أرسله Maybank. في فبراير ، عندما أرادت Floletta التحقق من الأموال وسحبها من حسابها ، اتضح أنه لم يكن هناك رصيد كافٍ. على الرغم من أنه كان على يقين من أن المال لا يزال لديه روبية. 5 مليارات في هذا الحساب. بعد التحقق مرة أخرى ، كان رصيد حسابه يقارب روبية فقط. 17 مليون.
ثم اتصلت Floletta على الفور بـ Winda لإخبارها بما حدث. وكذلك التحقق من محتويات مدخراته في حساب Winda الذي تم تخزينه في حدود Rp. 15 مليار. عند التحقق ، لم يتبق الرصيد في حساب Winda في الواقع سوى 600000 روبية إندونيسية.
قام الاثنان على الفور بتقديم شكوى من خلال مكتب فرع مايبانك في مانجا دوا. ومع ذلك ، شعرت بعدم الرضا لأن تقديم التقارير من خلال المكتب الفرعي من شأنه أن يخلق بيروقراطية طويلة ، قررت Winda و Floletta الإبلاغ عن حالة خسارتها إلى مكتب Maybank الرئيسي ، في Plaza Senayan.
في 10 مارس ، تلقت Winda و Floletta رقم شكوى. ومع ذلك ، في اليوم الثاني عشر ، بعد يومين ، وصلت رسالة تفيد بحل هذه المسألة. للتأكد من ذلك ، اتصلت Winda برعاية مركز اتصال Maybank ، وكان صحيحًا أن Maybank قال إن هذه المشكلة قد تم التعامل معها من قبل قسم الاحتيال الداخلي.
بعد الحصول على المعلمتين ، لا يعني ذلك أن الإجابة على مصير واندا وأموال والدتها لا تعني. هذه القضية ليس لها وضوح. لذلك ، في 8 مايو 2020 ، قدم والد ويندا بلاغًا في وحدة التحقيق الجنائي بالشرطة.
لم يتم الكشف عن قضية خسارة الأموال الخاصة بويندا إيرل للجمهور إلا في 5 نوفمبر ، عندما زارت ويندا مبنى التحقيق الجنائي بالشرطة الوطنية للوقوف على تقدم التحقيق في قضية الجرائم المصرفية المشتبه بها التي حلت بها. الأم ، Floletta.
وضع المشتبه به المختلس Duit Windaقام المحققون بتخطيط طريقة عمل رئيس فرع Maybank Cipulir Albert الذي استنزف جميع أموال Winda Earl تقريبًا. بناءً على نتائج التحقيق ، تعرف الشرطة بالفعل الطريقة المستخدمة لاقتحام حساب Winda.
في البداية ، ذهب ألبرت إلى مكتب هيرمان لوناردي لترك العديد من الوثائق التي كان لابد من توقيعها من قبل ويندا. تتضمن هذه المستندات ، من بين أشياء أخرى ، تطبيق البيانات الشخصية للعميل ، ونموذج فتح حساب فارغ ، والعديد من قسائم التقديم لعمليات تحويل الأموال والتحويلات.
بعد الحصول على البيانات ، أخذه ألبرت إلى المكتب ليتم إدخاله في النظام. ولكن قبل ذلك ، قام بتضمين رقم هاتف آخر في النظام لتوقع الشك عندما فحص Maybank البيانات.
بعد اكتمال إنشاء الحساب وتحويل رصيد الحساب ، لم يتم تسليم إثبات إجراء الحسابات مثل الكتب وبطاقات الصراف الآلي إلى Winda. في الواقع ، احتفظ المشتبه به بإثباتين على ملكية الحساب.
قال مدير الجرائم الاقتصادية الخاصة في Bareskrim ، العميد حلمي سانتيكا ، للصحفيين ، الثلاثاء ، 17 نوفمبر: "(من المفترض) أن العملاء حصلوا على كتب وبطاقات صراف آلي لكن المشتبه به لم يعطها لعملاء Winda".
بعد ذلك ، نقل ألبرت الأموال الموجودة في هذا الحساب إلى الحساب الجديد الذي أنشأه. يتم التحويل بوثيقة موقعة من Winda.
في الواقع ، في وقت التوقيع على الوثائق ، كان يشتبه في أن ويندا لم تكن تعرف النوايا الحقيقية للوثائق. نقل روبية. تم تنفيذ 6 مليارات من خلال شراء بوليصة تأمين. كان الهدف الأولي لألبرت هو تحقيق هدف الفرع.
[/ قراءة المزيد]
وأوضح أن "المشتبه به اعترف بأن تدفق 6 مليارات روبية إلى Prudential كان صحيحًا وأن تقديم Prudential تم عن طريق تحويل Winda إلى حساب وقعته Winda مسبقًا".
تم إنشاء Prudential Insurance نيابة عن Herman Lunardi. ثم تم صرفها لحساب هيرمان ، والذي تم إدارته دون علم أحد.
وأوضح حلمي أن "أموال التأمين الاحترازية تم جمعها باسم هيرمان لوناردي وصرفت في حساب هيرمان لوناردي بقيمة 4.8 مليار روبية ، وهي إدارة الحساب هي المشتبه به نفسه دون علم هيرمان لوناردي".
يعتبر وضع السطو صعب المظهر هذا أنيقًا ومنظمًا للغاية. هذا لأن ألبرت يمكنه الحصول على توقيع Winda واستخدامه لتحقيق مكاسب شخصية.
قال كارو بينماس ، قسم العلاقات العامة بالشرطة الوطنية ، العميد أوي سيتيونو ، إن عائدات الجريمة استخدمها ألبرت في معاملات الصرف الأجنبي (فوركس). وسلم المشتبه به الأموال لبعض زملائه ليتم تحويلها من أجل الربح.
وقال "يتم تحويل الأموال إلى الأصدقاء لاستثمارها ، وتحويلها من أجل الربح".
التطورات الأخيرة في قضية Windaبدأت تظهر النقطة المضيئة بشأن مصير Winda Lunardi أو Winda Earl ووالدتها ، التي فقدت مدخرات Floletta Lizzy Wiguna البالغة 22.8 مليار روبية. تعهدت شركة PT Bank Maybank Indonesia Tbk أخيرًا باستبدال الأموال المملوكة لرياضي الرياضة الإلكترونية.
ومع ذلك ، فإن الأموال التي أعدها Maybank لاستبدال أموال Winda المفقودة ، لم يكن إجماليها 22.8 مليار روبية إندونيسية ، ولكن فقط 16.8 مليار روبية إندونيسية. ثم ماذا عن باقي المال؟
قال المتحدث باسم PT Bank Maybank Indonesia Tbk ، Tommy Hersyaputera ، إن حزبه سينتظر عملية التحقيق من قيادة الشرطة الوطنية فيما يتعلق باستبدال أموال المدخرات المتبقية الخاصة بـ Winda Earl.
علاوة على ذلك ، قال تومي إن التزام Maybank باستبدال أموال مدخرات Wisma المفقودة نشأ من عملية الوساطة التي يسرتها إدارة حماية المستهلك ، هيئة الخدمات المالية (OJK). حاليا ، لا تزال عملية الوساطة مستمرة.
وصرح لصحيفة VOI في جاكرتا يوم الأربعاء 25 نوفمبر "لقد أعلنا عن استعدادنا لاستبدال 16.8 مليار روبية. بينما لا يزال الباقون ينتظرون عملية التحقيق من قبل أصدقاء في الشرطة".
وطالب تومي بالتعاون من جميع الأطراف للاحترام المشترك للتحقيقات التي لا تزال جارية في هذا الوقت. ويأمل أن يتم الكشف بوضوح عن جميع الأطراف التي تتلقى الأموال في هذه القضية من خلال التحقيق.
وأوضح: "من الأفضل ألا نسبق السلطات بالإدلاء بتصريحات مضاربة ومغرضة".
ومع ذلك ، على الرغم من الجهود المبذولة لتعويض Maybank عن السرقة المزعومة لحساب Winda Earl من قبل فرع Cipulir Albert السابق (Kacab) ، فإن الشرطة لن تغير عملية التحقيق. والسبب هو أن هذه القضية تتعلق بأفراد.
قال كارو بينماس ، قسم العلاقات العامة بالشرطة ، العميد أوي سيتيونو ، للصحفيين ، الخميس 26 نوفمبر ، "فيما يتعلق بتقديم Maybank تعويضات ، والتي من الواضح أنها لن تقضي على الحادث الإجرامي".
في قضية السطو المزعومة ، المشتبه به الرئيسي هو ألبرت. لذلك ، وفقًا للشرطة ، يجب أن يحاسب ألبرت على الفعل الإجرامي الذي ارتكبه. لذلك ، سيواصل المحققون عملية التحقيق. بما في ذلك العثور على تدفق الأموال لهذه الجرائم.
وقال إن "الحادث الإجرامي قد وقع بالفعل ، وبالتالي فإن هناك مسؤولية جنائية يجب أن يتحملها الجاني".
اختلاس أموال العملاء الضخمة للبنك في مالانجلم تكتمل قضية Winda Earl بعد ، وقد حدثت حالة مماثلة الآن في مدينة مالانج بجاوة الشرقية. ألقت شرطة مالانج القبض على امرأة تبلغ من العمر 44 عامًا ارتكبت عمليات احتيال واختلاس أموال من أحد العملاء بالأحرف الأولى من YA ، مع خسارة إجمالية تصل إلى 5.7 مليار روبية إندونيسية.
قال رئيس شرطة مالانج AKBP هندري عمر إن الجاني كان قائدًا سابقًا لأحد البنوك الرائدة في منطقة مدينة مالانج ، والذي وعد العملاء بمعدلات إيداع تتراوح بين 12 و 15 بالمائة سنويًا.
قال هندري ، في مؤتمر صحفي في مالانج ريجنسي ، جاوة الشرقية ، نقلاً عن أنتارا ، الخميس ، نوفمبر: "YA هو مدير فرع سابق لأحد البنوك الرائدة ، Bank Mega ، ويعد بفائدة 12-15 بالمائة سنويًا". 26.
أوضح هندري ، كان هناك ما يصل إلى ثمانية عملاء تم القبض عليهم بواسطة إغراء YA. اثنان من العملاء من سكان Malang Regency ، في حين أن الستة الآخرين من سكان مدينة Malang.
وفقًا لـ Hendri ، عرف العملاء و YA بعضهما البعض لفترة طويلة. تقدم YA لعملائها استثمار أموالهم في برنامج يسمى إيداعات استرداد النقود.
وأضاف أن برنامج الإيداع النقدي لم يكن سوى خدعة للمشتبه به ، ولم يكن برنامجًا من البنك الذي يعمل فيه YA. تعد YA بعوائد عالية للفائدة للعملاء.
وقال "لا يوجد على الإطلاق أي نوع من مدخرات الإيداع النقدي ، هذا مجرد إنشاء YA. الأموال المودعة من قبل العميل لا توضع في حساب الضحية في البنك".
وتابع هندري أن الأموال التي جمعتها YA كانت خارج نطاق علم البنك. يستخدم YA الأموال من العميل لدفع أقساط الفائدة للعميل ، بما في ذلك للاستخدام الشخصي.
وقال هندري: "في الوقت الحالي ، لا يزال هناك ثمانية ضحايا. ومع ذلك ، أنشأنا أيضًا مركزًا للشكوى ، إذا كان هناك ضحايا آخرون يريدون الإبلاغ. ندعوهم للحضور ، إما في الوصاية أو في مدينة مالانج".
بصرف النظر عن تأمين المشتبه به ، حصلت الشرطة أيضًا على عدد من الأدلة. من بينها 10 أوراق إيداع لودائع البنك الضخمة ، و 57 ورقة إثبات إيداع للبنك BCA بقيمة 243 مليون روبية إندونيسية ، و 29 قسيمة إيداع للبنك BCA بقيمة 178 مليون روبية إندونيسية.
نتيجة لأفعاله ، تم اتهام YA المشتبه به بالمادتين 378 و 372 من القانون الجنائي (KUHP) بخصوص الاحتيال و / أو الاختلاس ، مع التهديد بالسجن لمدة أربع سنوات.
[/ قراءة المزيد]
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
