جاكرتا - ألقت لجنة القضاء على الفساد (KPK) القبض على المشتبه بهم في الفساد المزعوم لصرف الائتمان التجاري لبنك PT BPR Jepara Artha (Perseroda) في 2022-2024 اليوم. أحدهم هو Jhendik Handoko وهو مدير رئيس بنك BPR Jepara Artha.
"ثم يتم احتجاز المشتبه بهم لمدة 20 يوما الأولى بدءا من 18 سبتمبر 2025 إلى 7 أكتوبر 2025. تم تنفيذ الاحتجاز في مركز احتجاز فرع KPK "، قال القائم بأعمال نائب الإنفاذ والتنفيذ في KPK Asep Guntur Rahayu للصحفيين في مبنى KPK Red and White ، Kuningan Persada ، جنوب جاكرتا ، ليلة الخميس 18 سبتمبر.
وبالإضافة إلى جينهنديك، فإن الأشخاص الأربعة الآخرين المشتبه بهم هم إيوان نورسيتيو بصفته المدير التجاري والتشغيلي لبنك BPR Jepara Artha. أحمد ناصر كرئيس لقسم الأعمال ومحو الأمية والشمول المالي في BPR Jepara Artha ؛ أريانتو سوليستيو كرئيس لقسم الائتمان في BPR Jepara Artha ؛ ومحمد إبراهيم الآسياري كمدير لشركة PT Bumi Manfaat Gemilang.
وأوضح أسيب أن هذه القضية بدأت عندما توسعت شركة BPR Jepara Artha بقيادة Jhendik في توفير قروض من نوع الائتمان التجاري مع نظام مشترك أو منح القروض من قبل العديد من البنوك لمدين واحد في عام 2021. في الواقع ، اعتمدوا فقط على الائتمان الاستهلاكي لموظفي حكومة جيبارا ريجنسي.
وقال أسيب إنه خلال العامين الماضيين، كانت هناك إضافة قروض تجارية مستحقة لمجموعتين من المدينين على أساس كبير يبلغ حوالي 130 مليار روبية والتي تم صرفها من خلال 26 مدينا تابعا. ومع ذلك ، كان هناك قروض معدومة جعلت البنوك المحلية تخسر المال.
وقال: "لقد تدهور أداء أو جدوى القرض حتى فشل في السداد أو ازدحام مروري في النهاية ، مما أدى إلى انخفاض أداء BPR Jepara بسبب الاحتفاظ بخسائر انخفاض القيمة بنسبة 100 في المائة أو ازدحام مروري في التجمع مما أدى إلى خسائر في تقارير الأرباح والخسائر".
وبسبب هذا الشرط، وافق جنهيك بعد ذلك مع محمد إبراهيم العسياري كمدير لشركة PT Bumi Manfaat Gemilang على صرف الائتمان الوهمي.
"ما يستخدم جزئيا من قبل إدارة BPR Jepara لتحسين أداء الديون المعدومة عن طريق دفع الأقساط والسداد" ، قال Asep.
في حين تم استخدام جزء من الائتمان الوهمي لمحمد إبراهيم العسياري. بالإضافة إلى ذلك، وعد جنحيك أيضا باستبدال في شكل تقديم ضمانات ائتمانية يتم سداد ائتمانها باستخدام صناديق ائتمانية وهمية.
بعد ذلك ، أصدرت BPR Jepara Artha 40 ائتمانا وهميا بقيمة 263.6 مليار روبية إندونيسية خلال الفترة من أبريل 2022 إلى يوليو 2023.
"يتم صرف القرض دون أساس تحليل يتوافق مع حالة المدين الفعلي" ، قال Asep ، الذي يشغل أيضا منصب مدير التحقيقات في KPK.
وتابع: "الموظفين يعملون كتجار صغار ورجال وعمال وموظفين وسيارات أجرة للدراجات النارية عبر الإنترنت وعاطلين عن العمل يبدو أنهم يستحقون رصيدا يبلغ متوسطه حوالي 7 مليارات روبية لكل مدين".
ساعد إبراهيم من قبل شريكه في العثور على مدينين محتملين. يتم إغراءهم في المتوسط برسوم قدرها 100 مليون روبية إندونيسية ووثائق الدعم التي تحتاجها BPR Jepara Artha في شكل تصاريح وحسابات صحفية وهمية وصور تجارية تخص الآخرين ووثائق مالية تم إعدادها على العلامة التجارية.
ولإطلاق هذه العملية، طلب جهنديك في وقت لاحق من إيوان نورسويتيو أن يكون مديرا للأعمال والعمليات في شركة BPR Jepara Artha. أحمد ناصر الذي يشغل منصب رئيس قسم الأعمال ومحو الأمية والشمول المالي في BPR Jepara Artha ؛ وأريانتو سوليستيو كرئيس لقسم الائتمان في BPR Jepara Artha بالتنسيق مع إبراهيم.
كما طلب منهم معالجة الائتمان الوهمي من خلال إعداد والقيام بعدة أشياء مثل:
كما طلب جهنريك، الذي يطلق عليه اسم أسيب، من أحمد ناصر صرف الائتمان مباشرة دون عملية مراجعة اكتمال الائتمان، خاصة فيما يتعلق بصياغة الضمانات/الحقوق المؤمنة.
ثم يتم تقسيم الأموال من قبل الطرفين ، والتي يتم صرفها جزئيا أو تحويلها إلى الحسابات المصرفية العامة للمدين والمدين سيتحويلها إلى حسابات MIA من خلال ترك رصيد قدره 100 مليون روبية لرسوم المدين الوهمية.
ثانيا، بعض أولئك الذين يودعون على حسابات ودائع المدين في بنك جيبارا تدار من قبل AN.
"تم سحب الأموال من قبل AN ونقلها إلى حساب المأوى" ، قال Asep.
وفي الوقت نفسه ، خلال الفترة من أبريل 2022 إلى يوليو 2023 ، تم تحقيق 40 مدينا وهميا بسقف ائتماني إجمالي قدره 263.5 مليار روبية إندونيسية. ثم يتم استخدام هذه الأموال مع التفاصيل:
ثم قام إبراهيم أيضا بتوزيع الأموال من الائتمان الوهمي بتفاصيل:
1. JH من 2.6 مليار روبية إندونيسية ؛ 2. IN من 793 مليون روبية إندونيسية ؛ 3. AN من 637 مليون روبية إندونيسية ؛ 4. AS من 282 مليون روبية إندونيسية ؛ و 5. أموال العمرة ل JH و IN و AN من 300 مليون روبية.
ونتيجة لأفعالهم، يشتبه في أن هؤلاء المشتبه بهم الخمسة ألحقوا أضرارا بمالية الدولة البالغة 254 مليار روبية إندونيسية. ومع ذلك ، لا يزال الحساب الأكثر اكتمالا جاريا من قبل وكالة التدقيق المالي الإندونيسية (BPK).
ثم اشتبه في المشتبه بهم في الفقرة (1) من المادة 2 أو المادة 3 من القانون رقم 31 لسنة 1999 بشأن القضاء على جرائم الفساد المعدل بالقانون رقم 20 لسنة 2001 بشأن تعديل القانون رقم 31 لسنة 1999 بشأن القضاء على جرائم الفساد جو المادة 55 الفقرة (1) 1 من القانون الجنائي.
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
