جاكرتا - في السنوات العشر الماضية ، تم اكتشاف أكثر من 1.1 مليون حساب مصرفي مرتبطين بنشاط تدفق أموال المقامرة عبر الإنترنت. القيمة رائعة ، تتجاوز 300 تريليون روبية.
وأكد أمين مؤسس منظمة مراقبة التدقيق الإندونيسية، إسكندر سيتوروس، أن المشكلة الرئيسية ليست ضعف التنظيم، بل ضعف التنفيذ في هذا المجال.
"القواعد واضحة ، بدءا من قانون منع غسل الأموال والقضاء عليه ، KUHP ، إلى لوائح OJK. ومع ذلك ، من الناحية العملية ، لا يزال هناك العديد من الحسابات المصرفية المستخدمة لاستيعاب أموال المقامرة "، قال اسكندر للصحفيين يوم السبت 16 أغسطس 2025.
ووفقا له ، فإن نمط إساءة استخدام الحساب ينطوي على هويات مزيفة وحسابات قروض وحسابات غائمة (غير نشطة) يتم إعادة تنشيطها فجأة.
"ما يصل إلى 23 في المائة من حسابات المقامرة تأتي من الحسابات المغلقة. في الواقع، هناك أكثر من 2000 حساب تابع للوكالات الحكومية لم يتم تدقيقها لأكثر من ثلاث سنوات".
وأوضح اسكندر أن طريقة تداول أموال المقامرة تمر عموما بثلاث مراحل: أولا، يقوم اللاعب بتحويل الأموال إلى حساب المأوى؛ ثانيا، يتم تدفق الأموال إلى حساب جامع؛ وأخيرا ، يتم تحويل الأموال إلى تاجر ، أو تحويلها إلى أصول قانونية ، أو تحويلها إلى الخارج.
وقال: "من الواضح أن هذا هو خطة غسل الأموال، ويجب على البنوك التوقف".
بالنسبة لإسكندر، فإن المسؤولية القانونية للبنك واضحة للغاية.
"تتطلب المادة 10 من قانون TPPU من البنوك حظر الحسابات التي تشير إليها غسل الأموال. إذا سمح البنك بذلك ، فقد يتم تضمينه في فئة الإهمال المتعمد. والسؤال هو، هل تم الإعلان عن أداء هذا الحظر للجمهور؟".
ليس فقط القانون ، ولكن المسؤولية الأخلاقية على المحك أيضا.
"البنك هو مؤسسة تحمل الولاية العامة. عندما يتم استخدام حسابه للمقامرة ، يفشل البنك في أن يصبح حصن للأمن المالي. إنها ببساطة خيانة ثقة الناس".
كما سلط اسكندر الضوء على ضعف التنسيق بين مؤسسات الدولة.
"إن دمج بيانات السكان والبنوك والاستخبارات المالية لا يعمل في الوقت الفعلي. في الواقع ، يجب أن تكون PPATK و OJK و Bank Indonesia قادرة على بناء مركز بيانات متكامل بحيث يتم الكشف عن التحركات المشبوهة للأموال مباشرة ".
وكخطوة استراتيجية، اقترح ثلاثة أشياء: أولا، الوقاية في المنبع مع التحقق البيومتري إلزامي لجميع عمليات فتح الحساب وتفعيله؛ ثانيا، الإنهاء في منتصف الحظر المتزامن لحسابات الجامعة بناء على تحليل الشبكة؛ ثالثا، الإنفاذ في المصب مع التطبيق المزدوج بين جرائم المقامرة وجرائم غسل الأموال.
"إذا ظهرت مؤشرات مخاطر ، على سبيل المثال ، إذا كان حساب الاستراحة نشطا فجأة ثم يتلقى تحويلا كبيرا ، فيجب على البنك أن يحظر على الفور. إذا تلقى حساب واحد تحويلا من مئات المصادر المختلفة ، فهذه علامة قوية على غسل الأموال. لا تنتظر طويلا، يجب التصرف على الفور".
وأضاف أنه ينبغي على OJK الإعلان بشكل روتيني عن عقوبات للبنوك التي تنتهك مبدأ مكافحة غسل الأموال.
"الشفافية مهمة حتى يعرف الجمهور أي البنوك جادة وأي البنوك مهملة. خلاف ذلك، سيستمر تداول أموال المقامرة عبر الإنترنت البالغ 300 تريليون روبية إندونيسية في أن يكون عملا مظلما يضر".
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
