قضية عدم الدفع الشرعي تصل إلى 1.4 تريليون روبية ، دخلت DSI تحت إشراف خاص من OJK
جاكرتا - قالت هيئة الخدمات المالية (OJK) إن عملية معالجة قضية ادعاء عدم الدفع (galbay) لشركة PT Dana Syariah Indonesia (DSI) بقيمة حوالي 1.4 تريليون روبية إندونيسية لا تزال مستمرة وهي حاليا في مرحلة فحص خاصة.
وأفاد الرئيس التنفيذي لمجلس الإشراف على مؤسسات التمويل، وشركات رأس المال الرقمي، والمؤسسات المالية المتناهية الصغر، والمؤسسات المالية الأخرى (PVML) في OJK، أغوسمان، أن OJK تقوم حاليا بتسجيل وتتبع جميع الأصول المملوكة لDSI.
وأضاف أن هذه الخطوة تشمل مراجعة حسابات البيانات المالية منذ الفترة 2017 إلى 2025 للتأكد من اكتمال البيانات والمعلومات، بما في ذلك وضوح التمويل الأساسي.
"منذ 2 ديسمبر 2025 ، كانت DSI تحت مراقبة خاصة ولا تزال الفحوصات الخاصة جارية ، بما في ذلك تعميق المعاملات والامتثال للأحكام" ، قال أغوسمان في بيان مكتوب ، نقلا عن يوم الأحد ، 11 يناير.
بالإضافة إلى ذلك ، قال إن OJK تتبع أيضا المعاملات المالية لDSI بالتعاون مع مركز الإبلاغ وتحليل المعاملات المالية (PPATK).
وأكد أغوسمان أن حظر حسابات DSI أجري بناء على سلطة PPATK ، بحيث أن القرارات المتعلقة بفتح الحظر تقع بالكامل تحت سلطة المؤسسة.
"يتم متابعة كل طلب يتعلق بفتح حساب وفقا لآلية وسلطات سارية المفعول. يتم حظر حسابات DSI بناء على سلطة PPATK ، بحيث يكون فتح الحظر قرارا من PPATK".
وفي إطار إعادة الأموال إلى المقرضين، قال أغوسمان إن DSI تقوم أيضا بتسجيل الأصول التي تسيطر عليها كمصادر للدفع وتراقب OJK هذه الخطوة كجزء من جهود حماية المستهلك.
وأضاف أن "OJK قد سهلت الاجتماعات الدورية بين إدارة DSI وممثلي المقرضين منذ أكتوبر 2025 كجزء من حماية المستهلك وتواصل مراقبة عملية الاتصال".
من ناحية أخرى ، قال OJK إنه لا يزال يتابع وجود مؤشرات على الانتهاكات حتى الاحتيال المزعوم (الاحتيال) من خلال آلية الرقابة والتنسيق مع سلطات إنفاذ القانون وفقا للأحكام السارية.
وقال: "لا يزال هناك مؤشرات على الاحتيال يتم استكشافها بشكل شامل. وفقا لأحكام POJK 40/2024 ، يجب على المنظم توفير الوصول إلى المعلومات للمقرضين بشأن استخدام أموالهم".
وقال أغوسمان إن OJK قد فرضت أيضا العديد من العقوبات على DSI ، بدءا من الإنذار الخطي ، والغرامات الإدارية ، إلى تقييد أنشطة الأعمال ، بسبب انتهاك أحكام في تنظيم أعمال الاقتراض عبر الإنترنت (Pindar) كما هو منصوص عليه في POJK 40/2024.
وللتوضيح، سجلت بيانات Paguyuban Lender DSI أن الأموال التي تم الاحتفاظ بها من المقرضين والتمت إثباتها في DSI حتى 5 يناير 2026 بلغت 1.39 تريليون روبية من أصل 4826 مقرضا.
ومن المعروف أن DSI قد دفعت دفعة أولية إلى المقرضين في النصف الأول من ديسمبر 2025، على الرغم من أن الإدراك يعتبر أنه لم يلبي توقعات المقرضين.