طريقة الاحتيال المالي في كيان ماراك ، 83 في المئة من الضحايا الجدد يبلغون بعد 12 ساعة

جاكرتا - لا تزال قضايا الاحتيال القائمة على أساس مالي تضر بالضحايا. وأظهرت البيانات أن 83 في المائة من الضحايا لم يبلغوا إلا بعد أكثر من 12 ساعة من الحادث، مما جعل الأموال الناتجة عن الجريمة قد انتقلت إلى حسابات أخرى.

وقد استغل الجاني هذا التأخير في الإبلاغ لاستنزاف أرصدة الضحية من خلال سلسلة من التحويلات السريعة إلى مختلف الحسابات الاحتياطية. على الرغم من حظر حساب الضحية لاحقا ، إلا أن الأموال عادة ما تكون مفقودة.

واستخدم الجناة أساليب مختلفة، بما في ذلك عمليات الاحتيال في معاملات التسوق، والقروض غير القانونية عبر الإنترنت، والمكالمات المزيفة، وعروض العمل الوهمية، والاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي، والتنويم المغناطيسي، والانتقالات المزيفة، إلى عمليات احتيال الحب التي تستخدم العلاقات العاطفية للإيقاع بالضحية.

وحتى الآن، تم الإبلاغ عن تورط 267,962 حسابا في قضية احتيال. ومن بين هذا العدد، تم حظر 56,986 حسابا. ويقدر إجمالي الخسائر في الضحايا ب 3.4 تريليون روبية إندونيسية، ولكن الأموال التي تم إنقاذها كانت حوالي 344.7 مليار روبية إندونيسية فقط أو 10 في المائة فقط.

"ما معدله 83 في المئة من الضحايا أبلغوا بعد 12 ساعة. بعد 12 ساعة ، ستذهب الأموال إلى كل مكان (الانتقال إلى حسابات أخرى)" ، قال رئيس قسم خدمات الإدارة الاستراتيجية والتنسيق الإقليمي ، مكاتب OJK جاكرتا ، بوغور ، ديبوك وبيكاسي (جابوديبيك) ، أنديس نوفيتاساري ، نقلا عن عنترة ، الخميس 14 أغسطس 2025.

تثبت هذه الحالات أن الاحتيال الرقمي يسير مع مرور الوقت. كل دقيقة من التأخير في الإبلاغ تعطي الجاني فرصة لإزالة الآثار.

لحماية أنفسهم ، يتم تذكير الجمهور بالإبلاغ فورا إلى البنك أو مركز التعامل مع عمليات الاحتيال في المعاملات بمجرد أن يدركوا أنهم ضحايا. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم التعرف على علامات الاستثمار والمعاملات غير القانونية من خلال النظر في مبدأ "2L" - القانوني (لحصول على تصريح رسمي) والمنطق (مزايا معقولة).

وتشمل تدابير الوقاية الأخرى الإدارة المالية الحكيمة والاستفادة من دور فرقة العمل المعنية بالتأكيد، ومركز شكاوى الاحتيال، وفرقة العمل المعنية بالمقامرة عبر الإنترنت في منع تدفق الأموال من الجرائم.