دعم البنوك المملوكة للدولة خطوة PPATK لتجميد حسابات دورمانت
جاكرتا - اتخذ مركز الإبلاغ عن المعاملات المالية وتحليلها (PPATK) خطوات حاسمة من خلال تعليق المعاملات مؤقتا على عدد من الحسابات السلبية أو الحسابات المستقرة.
وفي الوقت نفسه ، فإن حسابات الاستراحة هي حسابات توفير أو giro لا تتعرض لأنشطة المعاملات في فترة زمنية معينة ، اعتمادا على سياسات كل بنك. تضع بعض البنوك حالة استراحة إذا لم تكن هناك معاملات لمدة 3 و 6 و 12 شهرا متتاليا.
وقال سكرتير شركة بنك بري أغوستيا هندي برنادي إن حزبه ملتزم بالامتثال للوائح وتنفيذ ما يهمه المنظمون، في تنفيذ إنهاء المعاملات على حسابات غابات.
بالإضافة إلى ذلك، قال إن مبادرة الحزام والطريق تواصل تثقيف العملاء لاستخدام الخدمات المصرفية بشكل مناسب وآمن، بما في ذلك البقاء نشطين في المعاملات ومراقبة حساباتهم، وعدم إساءة استخدام الحسابات لأغراض غير قانونية.
"من المتوقع أيضا أن يقوم العملاء دائما بتحديث بيانات الاتصال من أجل تلقي الإشعارات في الوقت المحدد والحفاظ على التواصل مع مبادرة الحزام والطريق" ، قال ل VOI ، الثلاثاء ، 29 يوليو.
وقال إنه لإعادة تنشيط الحساب المعيشي، يمكن للعملاء الذهاب إلى أقرب وحدة عمل مبادرة الحزام والطريق عن طريق إحضار وثائق الهوية الشخصية وإثبات ملكية الحساب.
وقال سكرتير شركة بنك مانديري م. أشيديك إيسوارا إن حزبه يدعم بشكل كامل الخطوات التي اتخذتها PPATK من أجل تعزيز نظام مكافحة غسل الأموال ومنع تمويل الإرهاب ومنع تمويل انتشار أسلحة الدمار الجماعي (APU PPT و PPPSPM) في إندونيسيا.
ونقل الخطوات التي اتخذها حزبه هي متابعة تعليمات بالتعليق المؤقت للمعاملات بشأن عدد من الحسابات السلبية التي يديرها البنك.
"من المؤكد أن هذه الخطوة يتم تنفيذها في حماية الجمهور من إساءة الاستخدام المحتملة للأصول المالية من قبل أطراف غير مسؤولة وحماية الصناعة المصرفية الوطنية من أجل الاستمرار في كسب ثقة الجمهور" ، قال ل VOI ، سيليسا ، 29 يوليو.
للحصول على معلومات ، فإن الحساب الذي سيكون غائما هو إذا لم يقوم العميل بأي معاملات مالية ، بخلاف دفع الرسوم الإدارية ، لمدة 180 يوما.
وفي الوقت نفسه، تشمل المعاملات المعنية سحب الأموال أو تحويل الأموال أو دفع النفقات، إما التي تتم من خلال مكتب فرعي أو عبر الإنترنت.
وفي تنفيذ تعليمات PPATK ، قال أشيديك إن بنك مانديري اتخذ الخطوات اللازمة بطريقة قابلة للقياس ووفقا للإجراءات الداخلية مع الاستمرار في الاهتمام بجوانب الامتثال والشفافية وحماية المستهلك.
وأضاف أن حزبه يواصل أيضا لعب دور نشط في الحفاظ على نزاهة النظام المالي الوطني ودعم جهود الحكومة للقضاء على جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الجماعي (TPPU و TPPT و PPPSPM).
تشير آلية تنفيذ التعليق المؤقت للمعاملات إلى أحكام القانون رقم 8 لعام 2010 بشأن منع جرائم غسل الأموال والقضاء عليها.
وتماشيا مع ذلك، قال أشيديك إن بنك مانديري يواصل السعي لزيادة معاملات العملاء من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المبتكرة والشاملة، خاصة من خلال الخدمات المصرفية الرقمية.
وقال: "نحن نقدم أيضا برنامجا جذابا لتفعيل المنتجات وعروضها الترويجية للعملاء من خلال التآزر مع الشركاء التجاريين الرئيسيين".
في السابق، اتخذ مركز الإبلاغ عن المعاملات المالية وتحليلها خطوات للحفاظ على مصالح المالكين الشرعيين للحسابات في القطاع المصرفي وكذلك سلامة النظام المالي الوطني، من خلال تعليق المعاملات مؤقتا على الحسابات المستقرة، أي الحسابات غير النشطة خلال فترة زمنية محددة.
وقال منسق مجموعة مكونات العلاقات العامة في PPATK M. Natsir Kongah إن هذه الخطوة لم تكن بدون سبب ، لأنه في عملية التحليل التي أجريت على مدار السنوات ال 5 الماضية ، وجد حزبه أن الاستخدام المتفشي لحسابات النوم التي أصبح المالك دون علم / علمها هدفا للجريمة ، والتي تم استخدامها لاستيعاب الأموال من الأعمال الإجرامية ، وشراء وبيع الحسابات ، والقرصنة ، واستخدام المرشحين كحسابات ملاجئ ، ومعاملات المخدرات ، والفساد ، وغيرها من الجرائم الجنائية.
"يتم أخذ الأموال الموجودة في الحساب المستقيم بشكل غير قانوني من قبل كل من البنك الداخلي والأطراف الأخرى والحسابات المستقيمة التي لا يعرفها المالك (لم يتم تحديث بيانات العميل أبدا). بالإضافة إلى ذلك، لا يزال حساب المستقيم ملزما بدفع التكاليف الإدارية للبنك حتى تنفد العديد من حسابات المستقيم وتغلقها البنك".
وفي الوقت نفسه ، وجدت PPATK أن العديد من الحسابات لم تكن نشطة وكان لديها حتى أكثر من 140 ألف حساب استراحة لأكثر من 10 سنوات ، بقيمة Rp.428.612.372.321.00 دون أي تحديث لبيانات العملاء.
وقال نتسير إن هذا يفتح فجوة كبيرة لممارسة غسل الأموال وغيرها من الجرائم التي من شأنها أن تضر بمصالح المجتمع أو حتى الاقتصاد الإندونيسي بشكل عام.
ووفقا له ، إلى جانب التسلل المتفشي لحسابات الاستراحة ، وبعد بذل الجهود لتحديث بيانات العملاء ، استنادا إلى البيانات التي تم الحصول عليها من البنوك في فبراير 2025 ، في 15 مايو 2025 ، ستقوم PPATK بتعليق المعاملات مؤقتا على الحسابات المصنفة على أنها مستراحة.
وقال: "تبذل PPATK جهودا لحماية حسابات العملاء ، بالطبع ، بحيث يمكن حماية حقوق ومصالح العملاء من قبل أموال العملاء لتظل آمنة ومتواضعة بنسبة 100٪".
وقال نتسير إن هدفه الرئيسي هو تشجيع البنوك وأصحاب الحسابات على إعادة التحقق من صحتهم وضمان حماية حسابات العملاء وحقوقهم / مصالحهم وعدم إساءة استخدامهم في مختلف الجرائم.
بالإضافة إلى ذلك ، قال إن PPATK طلبت من البنوك التحقق فورا من بيانات العملاء وضمان إعادة تنشيط الحساب عندما يعتقد أن هناك عملا وحيازة حسابات من العملاء المعنيين.
ووفقا له ، يجب أن يتم تحديث بيانات العملاء وفقا للوائح المعمول بها ، حتى لا تضر بالعملاء الشرعيين وتحافظ على الاقتصاد وسلامة النظام المالي الإندونيسي.
وأضاف أنه منذ عام 2020 ، بناء على نتائج تحليل أو نتائج فحص PPATK ، كان هناك أكثر من 1 مليون حساب يزعم أنها مرتبطة بالجرائم الجنائية ، وأماكن وجود أكثر من 150 ألف حساب هي حسابات المرشحين.
وقال: "من 1 مليون حساب، هناك أكثر من 150 ألف حساب من حسابات المرشحين، حيث تم الحصول على الحساب من أنشطة البيع والشراء للحسابات أو الاختراق أو أشياء أخرى غير قانونية، والتي تم استخدامها بعد ذلك لاستيعاب الأموال من عائدات الأعمال الإجرامية، والتي أصبحت بعد ذلك غير نشطة / مدمرة، وأكثر من 50 ألف حساب لم يكن لديهم أنشطة معاملات الحساب قبل تدفق الأموال غير القانونية".
بالإضافة إلى ذلك ، قال إن PPATK وجدت أيضا أكثر من 10 ملايين حساب لتلقي المساعدة الاجتماعية لم يتم استخدامها لأكثر من 3 سنوات وأموال المساعدات الاجتماعية التي تبلغ 2.1 تريليون روبية إندونيسية لا تستقر إلا ، لذلك هناك مؤشرات على أن التوزيع لم يكن على الهدف.
وأضاف أنه تم العثور أيضا على أكثر من 2000 حساب تابع للوكالات الحكومية وأمين صندوق النفقات أعلن أنهما مستلقين ، مع ما مجموعه 500 مليار روبية إندونيسية في الصندوق ، على الرغم من أنه من الناحية الوظيفية ، يجب أن يكون هذا الحساب نشطا ومراقبا.
وقال: "هذا إذا تم إيقافه سيكون له تأثير سيء على الاقتصاد الإندونيسي ، فضلا عن الإضرار بمصالح المالك الشرعي للحساب".