KPK-OJK يناقش النتائج في BPD: الاحتيال بقيمة 451.19 مليون روبية إندونيسية إلى القروض المعدومة
جاكرتا - توصي لجنة القضاء على الفساد (KPK) هيئة الخدمات المالية (OJK) ومجلس إدارة بنك التنمية الإقليمي (BPD) بإجراء تحسينات لسد فجوة الفساد. ويستند هذا الطلب إلى نتائج دراسة أجريت في عام 2024.
"يوصي KPK OJK ورئيس مدير BPD بإجراء تعميق و / أو تحسينات بناء على سلطتهم ، بما في ذلك التدقيق / التعميق المتعلق بالنتائج ، والتحسينات التنظيمية لتغطية نقاط الضعف في الإقراض / التمويل ، وتنظيم نطاق التقدير" ، قال المتحدث باسم KPK Budi Prasetyo للصحفيين في بيان مكتوب تم اقتباسه يوم الخميس ، 15 مايو.
وقال بودي إن التوصيات قدمت مباشرة عندما جاء OJK إلى مبنى KPK Red and White ، Kuningan Persada ، جنوب جاكرتا يوم الأربعاء ، 14 مايو. وفي الاجتماع، كشفت لجنة مكافحة الفساد أيضا عن عدد من الفساد المحتمل من الدراسات التي أجريت.
وقال: "وجدت KPK أن هناك ست مشاكل أشارت إليها الاحتيال والإهمال و / أو الضعف التنظيمي في عدد من الائتمان أو التمويل الإشكالي في BPD الذي تم أخذ العينات".
تتعلق مشاكل الاحتيال الست ، أولا ، بتوزيع الائتمان / التمويل الإشكالي كما هو مذكور في POJK رقم 39 / POJK.03/2019. وقال بودي إنه كان هناك بث جانبي (استخدام الائتمان / التمويل لا يتماشى مع الغرض) ، المدينين الوهميين ، المدينين المحسوبين إلى هندسة المستندات.
تم الحصول على هذه النتيجة بعد أن أخذت KPK عينات من عدد من BPD في 2013-2023. وقال: "بقيمة إجمالية للإقراض أو التمويل بلغت 451.19 مليار روبية إندونيسية".
المشكلة الثانية من الاحتيال هي الأشخاص الائتمانيون / التمويلون الرئيسيون ليسوا في الإدارة و / أو ليسوا المساهمين المسيطرين (PSP) في الشركة ، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر.
وقال بودي إن هذه النتيجة تم الحصول عليها من ثلاثة BPDs التي كانت عينات. وقال إن KPK وجدت أربعة مدفوعات ائتمانية مختلطة خلال الفترة 2013-2020 بقيمة إجمالية تبلغ 260 مليار روبية إندونيسية ، حيث كان تحليل جدوى منح الائتمان أكثر تركيزا على ملفات تعريف الشخص الرئيسي من ملفات تعريف الشركة (المدين) على الرغم من أن الشخص الرئيسي لم يكن مدير الشركة و / أو PSP.
يؤدي هذا الشرط إلى أنه عندما يموت هذا الشخص الرئيسي ، على سبيل المثال ، لا يواصل المدين مدفوعاته.
ثالثا ، وجدت KPK حالة احتيال لأن فترة الدفع لم تقبلها البنك. في عينات BPD الخمسة ، كان هناك 11 توزيعا للقروض / تمويل رأس المال العامل التجميعي المعدوم 2013-2020 بقيمة إجمالية قدرها 72 مليار روبية إندونيسية.
يرتبط الائتمان المعدوم بوقت دفع المشروع / الوظيفة التي لا يقبلها البنك.
وعادة ما تنشأ هذه المشكلة في التمويل في قطاع البناء والتشييد وراء ثلاثة أشياء، وهي تحويل حسابات استلام مدفوعات المشاريع/العملات من حسابات BPD إلى حسابات مصرفية أخرى دون علم BPD، ومواعيد دفع المشاريع/العمال التي تدخل الحساب القابض لا يتم حظرها/خصمها/المدفوعات من قبل البنوك، وصرف الائتمان/التمويل يتجاوز بكثير التقدم المحرز في العمل.
وأوضح بودي أن "الغش في نقل حسابات الدفع يشتبه في أنه حدث بسبب التآمر بين المدين وممثل البودير (بوهير)، في حين أن الاحتيال المزعوم المتعلق بعدم حظر حسابات المأوى ينطوي على مسؤولين من شركة BPD".
"من ناحية أخرى ، فإن صرف الائتمان / التمويل يتجاوز التقدم لأن بعض لوائح BPD لا تتطلب صرف المرافق بناء على تقدم العمل" ، تابع.
رابعا ، الشركات / الخصم غير جديرة بالثمن أو تستحق التمويل. في 5 BPDs التي أصبحت عينات ، كان هناك 6 مدفوعات ائتمانية / تمويل لرأس المال العامل مع قابلية جمع سيئة في الفترة 2007-2022 بقيمة 224.7 مليار روبية إندونيسية وشار إلى أنها غير صالحة بسبب الأعمال / الخصم.
وأوضح بودي أن هذه المشكلة حدثت لأن BPD تجاهلت شخصية المدين ، ولم يتم التحقق من صحة الأعمال والتحقق من صحتها بشكل صحيح ، وتجاهلت مراجعات المخاطر والامتثال.
خامسا ، ضمانات الائتمان / التمويل الإشكالي. كانت هناك ضمانات إشكالية تم العثور عليها في عدد من مدفوعات الائتمان / التمويل بقيمة 234.4 مليار روبية إندونيسية خلال الفترة 2007-2022 والتي كانت في حالة ورطة.
أشكال الضمان الإشكالي المحددة، وهي قيمة الضمان أقل من قيمة صرف الائتمان/التمويل، والضمانات غير المملوكة/التي يسيطر عليها المدينون، ووثائق ملكية الضمانات التي لا يسيطر عليها مكتب التحقيقات الاتحادي.
ويزعم أن هذه الحالة حدثت بسبب عدم إجراء تقييم دوري للضمانات وعدم ضرورة تقديم الضمانات إلى البنك لملكية المدين / الطرف التابع للمدين (القرب / الإدارة).
سادسا ، هناك خطر أخلاقي في مدفوعات الائتمان متعددة الأغراض (KMG). هناك توزيع ائتماني / تمويل متعدد الأغراض في 4 BPD بقيمة إجمالية تبلغ 20.867 مليار روبية إندونيسية لأعضاء DPRD الإقليمي للفترتين 2015-2019 و 2019-2024 الذين هم حاليا في ورطة.
ويرجع ذلك إلى تردد أعضاء الهيئة التشريعية الإقليمية في سداد التزاماتهم ، خاصة عندما يتعرض أعضاء الهيئة التشريعية الإقليمية للتغيير بين الأوقات (PAW).
وقد خففت PAWs التي تحدث نتيجة لسياسات الحزب (طالما أنها ليست بسبب رغباته الخاصة أو قضاياه القانونية) من مخاطرها عن طريق استبدال التأمين ، ولكن بالنسبة ل PAWs التي تتجاوز هذه المعايير (على سبيل المثال ، الاستقالة بسبب ترشيحها كرئيس / نائب رئيس إقليمي) لا يضمن التأمين.
وبالإضافة إلى ذلك، تبين أن بعض أعضاء الحزب الديمقراطي الرواندي لم يسددوا التزاماتهم على الرغم من أنهم لم يتعرضوا ل PAW.
واختتم بودي قائلا: "يشتبه في أن BPD لا تجمع بشكل مكثف أعضاء DPRD لأنهم أعضاء في DPRD الإقليمي حيث حكومة المقاطعة هي المساهم المسيطر في BPD".