كن على دراية بحسابات الطيني الزرقاء ، الوضع الجديد لطيفا من Gesek النقدية
جاكرتا - يجب مراقبة صعود خدمات الاحتكاك النقدي (الاختناقات) على وسائل التواصل الاجتماعي بعد العيد. لأن هناك العديد من عمليات الاحتيال تحت ستار الإيماءات التي تم التحقق منها ، والمعروفة أيضا باسم البقع الزرقاء.
على سبيل المثال @gestunkilatz ، @gestunjakartans. يشارك @gestunpenipu.info نشر حساب خدمة غريزة المحتال هذا من خلال منشور على إنستغرام. بالإضافة إلى ذلك، خلال لحظة رمضان وعيد الفطر 1446 هجرية، يزداد هذا الوضع من الخدمة.
يبدو أن حالة الإيماءة هذه حدثت في فبراير 2025. ألقت مديرية التحقيقات الجنائية العامة (Ditreskrimum) التابعة لشرطة جامبي الإقليمية القبض على مرتكب الاحتيال باستخدام وضع الاحتكاك النقدي الوهمي للقروض من متاجر التسوق عبر الإنترنت مما أدى إلى خسائر لعشرات الضحايا تصل إلى 4.8 مليار روبية.
وقال مدير Reskrimum Polda Jambi Kombes Manang Soebeti إنه حتى الآن ، حددت الشرطة أكثر من 30 ضحية للاحتيال ارتكبها المحتالون بالأحرف الأولى W (26).
"بلغ إجمالي الخسارة 4.8 مليار روبية إندونيسية" ، قال مانانج كما ذكرت عنترة ، الاثنين 10 فبراير.
وقال مانانج إن الجاني ارتكب احتيالا منذ سبتمبر 2024. ستقوم الشرطة بتتبع مالك رابط المتجر عبر الإنترنت الذي تم توزيعه على الضحايا. ارتكب الجاني W احتيالا من خلال توفير مكافأة أو استرداد نقدي للضحية بنسبة 30 في المائة لكل معاملة.
يقدم الجناة خدمات استدعاء نقدي وهمية في متاجر التسوق عبر الإنترنت عن طريق إرسال رابط تسوق إلى الضحية. بعد ذلك ، يطلب من الضحايا إكمال عملية الشراء (تسجيل الدخول) من الرابط.
فهم gestun paylater
ولكن قبل الاستفادة أكثر من ذلك ، تعرف أولا على ما هي إيماءات paylater. إنه صرف حد رصيد الائتمان أو paylater إلى النقد غير القانوني الذي يقوم به الأفراد عن طريق الشراء الوهمي. في البداية ، تم تنفيذ ممارسة الإيماءات باستخدام بطاقات الائتمان. ولكن الآن تغلغل في العديد من منصات التجارة الإلكترونية مثل GoPayLater و Shopee PayLater و Akulaku و Kredivo و Traveloka Paylater وغيرها الكثير.
عادة ما يتظاهر مرتكبو الإيماءات بإجراء معاملات شراء لدى تاجر معين ، على الرغم من أن الهدف هو صرف واجهة الدفع الحددة إلى النقد. على سبيل المثال ، يشتري الشخص سلعا وهمية من متجر شريك عبر الإنترنت ، ثم يعيد البائع أمواله في شكل نقدي (مع خصومات معينة على الرسوم).
هذا يعطي الأوهام بأن المعاملة تحدث بالفعل ، على الرغم من عدم وجود تبادل حقيقي للسلع أو الخدمات. بالنسبة لبعض العملاء ، تعد الإيماءات خيارا لأنهم بحاجة إلى النقد بسرعة دون الحاجة إلى سحبه من جهاز الصراف الآلي الذي يخضع لفوائد السحب النقدي أو دون الحاجة إلى المرور بعملية طلب القرض الشخصي.
على الرغم من أنها تبدو عملية ، إلا أن هذه الإيماءة لديها القدرة على جلب مخاطر مالية وغير مالية مختلفة للعملاء. في الواقع ، تم إعلان ممارسة الإيماءة غير قانونية من قبل بنك إندونيسيا (BI) وهيئة الخدمات المالية (OJK) ، وهي عمل غير قانوني.
بنك إندونيسيا من خلال لائحة بنك إندونيسيا رقم 11/11/PBI/2009 والتعديلات تنص على أن الإيماءة هي شكل من أشكال الاحتيال أو المعاملات غير القانونية. وإذا تم القبض عليهم وهم يقومون بهذه الممارسة، يمكن أن يخضع مرتكب الجريمة لعقوبات قانونية صارمة.
وفقا لكتاب OJK Banking By-e-Banking ، فإن الاحتكاك النقدي ليس منتجا مصرفيا ، وبالتالي ، إذا كانت هناك خسارة نتيجة لهذه الصفقة ، فلا يمكن للعملاء طلب تعويض من البنك. العملاء المشاركون في الإيماءات معرضون أيضا لخطر إساءة استخدام البيانات الشخصية وسرقة الهوية.
يمكن استخدام البيانات الشخصية المستخرجة من المعاملات لدى التجار غير الرسميين للوصول إلى معلومات حساب العميل أو بطاقة الائتمان دون علمهم. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الإيماءات لديها أيضا القدرة على أن تكون ممارسة لغسل الأموال.
يمكن غسل الأموال الناتجة عن الجريمة أو الأنشطة غير القانونية من خلال المعاملات المتكررة التي تظهر صالحة على السطح. ومن خلال تجنب الإشراف الصارم من البنوك والهيئات التنظيمية، يمكن للجناة تحويل الأموال الناتجة عن الأعمال الإجرامية إلى أموال تبدو قانونية. هذا لا يضر للعملاء شخصيا فحسب ، بل يمكن أن يضر أيضا بالنظام المالي ككل.
OJK يغلق عددا من أنشطة المعاملات غير القانونية
جاكرتا - ذكرت فرقة العمل المعنية بالقضاء على الأنشطة المالية غير المشروعة (Satgas PASTI) الجمهور مرة أخرى بأن يكونوا أكثر حذرا من أنواع مختلفة من أساليب الاحتيال في القطاع المالي خلال شهر رمضان وقبل عيد الفطر 1446 هجرية.
تلقت OJK من خلال مركز إندونيسيا لمكافحة الفساد / IASC 74,243 تقريرا من الجمهور بشأن المعاملات المالية من 22 نوفمبر 2024 إلى 23 مارس 2025
"بلغ إجمالي الحسابات المتعلقة بالاحتيال المبلغ عنها 78,041 ، منها 33,857 حسابا تم حظرها" ، قال أمانة فرقة العمل المعنية بالقضاء على الأنشطة المالية غير المشروعة ، هاديانتو في بيان ، في 28 مارس 2025.
وقال هاديانتو إن إجمالي الخسائر في الأموال التي أبلغ عنها الضحايا بلغ 1.4 تريليون روبية إندونيسية مع أموال تم حظرها بلغت 133.2 مليار روبية إندونيسية. ثم ، في الفترة من يناير إلى فبراير 2025 ، وجدت فرقة عمل PASTI 508 من كيانات القروض غير القانونية عبر الإنترنت (pinjol) على عدد من المواقع والتطبيقات بالإضافة إلى 28 محتوى من عروض القروض الخاصة (pinpri) التي يمكن أن تضر بالمجتمع وتنته أحكام نشر البيانات الشخصية.
بحيث أنه في الفترة من 2017 إلى 13 مارس 2025 ، تم تعليق ما يصل إلى 12,721 كيانا ماليا غير قانوني يتكون من 1,737 كيانا استثماريا غير قانوني ، و 10,733 كيانا غير قانوني / pinpri ، و 251 كيانا غير قانوني.
وقال: "فيما يتعلق بهذه النتائج وبعد التنسيق بين الأعضاء، قامت فرقة عمل PASTI بحجب وتنسيق مع مسؤولي إنفاذ القانون لمتابعتها وفقا للوائح المعمول بها".
السبب وراء gestun paylater Diminati
يبدو أن وجود خدمات الإيماءات هذه لا يزال هناك في الواقع حفنة من الأشخاص الذين ما زالوا يثقون ويستخدمون خدماتهم. السبب الأول ، بسبب الحاجة الملحة إلى الأموال. لا يمكن للجميع الوصول بسرعة إلى القروض الرسمية. تعتبر gestun حلا فوريا للحصول على أموال نقدية دون عملية معقدة.
السبب التالي ليس سوى سهولة وسرعة. يمكن إكمال عملية الإيماءة في بضع دقائق فقط ويتم كل شيء عبر الإنترنت دون الحاجة إلى ضمانات أو تحققات معقدة.
أكثر ما يتجنبه الجمهور هو فحص BI. بالمقارنة مع القروض التقليدية ، لا تتطلب إيماءات paylater فحص BI (تحقق من تاريخ الائتمان) بحيث يسهل الوصول إليها من قبل الأشخاص الذين لديهم تاريخ ائتماني سيئ.
على الرغم من أنها تبدو مربحة ، إلا أن الإيماءات لا تزال محفوفة بالمخاطر. لأن هناك فوائد وغرامات عالية للتأخير إذا لم تتمكن من السداد في الوقت المحدد. هذا ما يمكن أن يسبب ديونا متراكمة.
العديد من مستخدمي الإيماءة محاصرون في نهاية المطاف في دائرة الديون لأنهم كانوا يصرفون باستمرار الحد الأقصى لإغلاق الفواتير السابقة. يتقاضى مرتكبو الإيماءة عموما خصما يصل إلى 10 في المائة - 20 في المائة من المبلغ المصد. وهذا يعني أن المستخدمين يتلقون نقدا أقل من المعاملة الاسمية ولكن لا يزال يتعين عليهم الدفع بالكامل وفقا للحد الأقصى الذي يتم استخدامه.
كيفية تجنب الإيقاع بالإيماءات غير القانونية
لتجنب الوقوع في شرك ممارسة الإيماءات ، إليك بعض النصائح التي يتم تلخيصها من مصادر مختلفة يمكن تطبيقها:
1. استخدم واقي الشاشة فقط لتلبية الاحتياجات الإنتاجية أو الهامة. تجنب استخدامه فقط للاستهلاك أو نمط الحياة.
2. تأكد من الشراء من التجار الموثوق بهم والمسؤولين.
3. لا تغريه عروض الإيماءات على وسائل التواصل الاجتماعي أو الأسواق. تبين أن العديد منهم محتالون.
4. الإدارة المالية بحكمة. امتلاك تخطيط نفقات وديون خاضعة للرقابة.
قد يبدو gestun paylater وكأنه حل عملي في الوضع المالي الصعب ، لكن هذه الممارسة تحمل مجموعة متنوعة من المخاطر الخطيرة سواء من الجانب المالي أو القانوني. تواصل الحكومة ومقدمي الخدمات المالية الرقمية السعي لتثقيف الجمهور ليكون أكثر حكمة في استخدام خدمات paylater.