الاحتيال يتطور، و OJK تتعاون مع UNODC لتعزيز حصن حماية المستهلك

رئيسة مجلس المفوضين في OJK فريديريكا ويديساري ديوي. (الصورة: أريس نورجاني / VOI)

جاكرتا - تواصل هيئة الخدمات المالية (OJK) تعزيز جهود حماية المستهلك من تهديدات الاحتيال الرقمي التي لا تسبب خسائر مالية فحسب للمجتمع ، بل يمكن أن تقوض أيضا الثقة في القطاع المالي.

وكجزء من هذه الخطوة، أقامت OJK شراكات مع العديد من الشركاء، بما في ذلك مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) ، لزيادة فهم أصحاب المصلحة للعديد من أساليب الاحتيال الرقمي الأكثر تعقيدا وعبر الوطنية.

نقلت رئيسة مجلس المفوضين في OJK، فريديريكا ويديساري ديوي، ذلك في ندوة بعنوان "تعزيز الدفاعات ضد الاحتيال: معالجة نقاط الضعف في مكافحة غسل الأموال والامتثال في التمويل الرقمي والأصول الافتراضية".

وقال في بيان يوم الاثنين 6 يوليو/تموز: "يمكن أن تتخطى عمليات الاحتيال الحدود الوطنية في لحظات، وتستغل التكنولوجيا على نطاق واسع، وتلحق الضرر بشيء أكثر قيمة من المال، وهو الثقة".

وأكد أن الثقة هي الأساس الرئيسي للنظام المالي، لذلك فإن الجهود المبذولة للقضاء على الاحتيال الرقمي لا تهدف فقط إلى منع خسائر المجتمع، ولكن أيضا الحفاظ على نزاهة القطاع المالي حتى يمكن أن يستمر التحول الرقمي في تقديم الفوائد المستدامة.

وأوضحت فريديريكا أن الاحتيال قد أصبح الآن تهديدا خطيرا لاستقرار النظام المالي، لذلك هناك حاجة إلى شراكة قوية بين القطاعين العام والخاص (الشراكة بين القطاعين العام والخاص/PPP) لتعزيز تبادل البيانات والمعلومات الاستخبارية والتنسيق عبر القطاعات و عبر الدول.

وأضاف أنه مع تزايد الرقمنة في القطاع المالي، فإن أنماط الاحتيال أصبحت أكثر تعقيدا من خلال استخدام حسابات جماعة المال، والتجار، والتجار الفرعيين، وأنظمة الدفع الرقمية، إلى الأصول الافتراضية التي تجعل عملية تتبع الجناة صعبة.

استنادا إلى بيانات مركز إندونيسيا لمكافحة الاحتيال (IASC) حتى يونيو 2026، تم تسجيل أكثر من 608 آلاف تقرير احتيال، مع حجب أكثر من 557 ألف حساب، وتم تأمين أو حظر أموال بقيمة 674 مليار روبية إندونيسية، بينما تم استرداد ما يقرب من 200 مليار روبية إندونيسية من أموال الضحايا.

وفي نفس المناسبة، أعربت غيتا ساباروال، المنسقة المقيمة للأمم المتحدة في إندونيسيا، عن تقديرها للحكومة الإندونيسية والهيئة الإندونيسية للأوراق المالية والبورصة على قيادتهما في تطوير مركز إندونيسيا لمكافحة الاحتيال كمحاولة لتعزيز الحماية من جرائم الاحتيال.

ووفقا لجيته، فإن تأثير الاحتيال لا يتجلى فقط في خسائر مالية، ولكن أيضا في تقليل ثقة الجمهور في الخدمات المالية الرقمية.

"علاوة على الخسائر المالية المباشرة التي يتعرض لها، فإن كل عملية احتيال ناجحة تضعف الثقة في الخدمات المالية الرقمية وتضعف الثقة التي تشكل أساسا للشمول المالي. لذلك، حماية هذه الثقة أمر بالغ الأهمية".

وقال إنه يعتقد أن التحول الرقمي في إندونيسيا يفتح فرصا كبيرة لزيادة الشمول المالي والابتكار والنمو الاقتصادي. ومع ذلك ، لا يمكن تحقيق هذه الفوائد إلا إذا كان لدى الناس ثقة في النظام المستخدم.

وأكدت غيتا أيضا أن الشراكة بين مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة والوكالة المالية الإندونيسية تسمح بتقديم الدعم في شكل صياغة سياسات، ومساعدة تقنية، وتبادل الخبرات العالمية في تعزيز الجهود الرامية إلى منع الجرائم الاحتيالية.

وفي الوقت نفسه، أكد جاستن براون، المستشار المقيم لمكتب الولايات المتحدة للتعامل مع المخدرات الدولية وإنفاذ القانون، أن التعامل مع الاحتيال عبر الإنترنت يتطلب تعاون وثيق بين الحكومة والمنظمين وقطاع الخدمات المالية وسلطات إنفاذ القانون.

"الاحتيال عبر الإنترنت لم يعد مجرد قضية إنفاذ القانون. الاحتيال أيضا تحديا للقطاع المالي والمنظمين وحماية المستهلكين الذي يتطلب استجابة قوية من خلال التعاون بين القطاعين العام والخاص" ، قال جاستن.

وقال إنه لا يمكن معالجة شبكات الجريمة العاملة عبر الحدود بشكل جزئي ، مما يتطلب تعاون دوليا قويا.

كما ضم الندوة جلسة حوار رفيع المستوى مع مصادر من مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة، وقوة شرطة سنغافورة، وصناعة الخدمات المصرفية التي ناقشت التحديات المتعلقة بالاحتيال عبر الوطني وأهمية تعزيز الشراكات بين القطاعين العام والخاص في الوقاية والتعامل معها.

بالإضافة إلى ذلك، جرت جلسات نقاش تقنية شارك فيها مركز إندونيسيا لمكافحة الاحتيال، و OJK، وبنك إندونيسيا، وصناعة البنوك لمناقشة تعزيز العناية الواجبة بالعملاء، ورصد المعاملات، والإشراف على التجار والتجار الفرعيين، واستخدام التكنولوجيا للكشف عن أنماط المعاملات التي تشير إلى الاحتيال وتتبعها.

من خلال المنتدى، عزز أصحاب المصلحة التزامهم المشترك في بناء نظام بيئي أكثر صلابة لمكافحة الاحتيال من خلال زيادة تبادل المعلومات، وتعزيز الاستخبارات والكشف عن الاحتيال، وتعزيز قدرة الصناعة، والتعاون عبر القطاعات والبلدان لدعم منع ومعالجة وتعويض الضحايا بشكل أكثر تكاملا.

كتنفيذ حقيقي للشراكة ، يواصل مركز إندونيسيا لمكافحة الاحتيال تعزيز التنسيق بين المنظمين ، وصناعة الخدمات المالية ، ومقدمي خدمات الدفع ، ووكالات إنفاذ القانون ، وغيرهم من أصحاب المصلحة لتسريع معالجة تقارير الاحتيال ، وحجب الحسابات ذات الصلة ، واسترداد أموال الضحايا.

ويشير نجاح استرداد الأموال إلى أن التعاون بين القطاعات قادر على تقديم فوائد ملموسة للمجتمع.

وتعتقد OJK أن تعزيز الشراكات بين القطاعين العام والخاص، على المستويين الوطني والدولي، سيكون عاملا مهما في بناء نظام بيئي أكثر أمانا وعزما وموثوقية للتمويل الرقمي، مع الحفاظ على سلامة النظام المالي الإندونيسي في ظل تزايد ديناميكية التطورات الإجرامية المالية.

كما حث OJK المجتمع على زيادة اليقظة إزاء مختلف أساليب الاحتيال الرقمي من خلال عدم الانخراط بسهولة في العروض غير العادية، والتأكد دائمًا من شرعية الجهات الفاعلة في مجال الأعمال والمنتجات المالية من خلال الاتصال OJK 157، والحفاظ على سرية البيانات الشخصية بما في ذلك رموز OTP وكلمات المرور، والإبلاغ على الفور عن مزاعم النشاط المالي غير القانوني من خلال sipasti.ojk.go.id والاحتيال على المعاملات المالية من خلال iasc.ojk.go.id.