جاكرتا - أصدرت هيئة الخدمات المالية (OJK) لائحة OJK رقم 12 لعام 2024 بشأن تنفيذ استراتيجيات مكافحة الاحتيال لمؤسسات الخدمات المالية (LJK). وتهدف اللائحة إلى تعزيز تطبيق مبادئ الحوكمة وإدارة المخاطر في مؤسسات الخدمات المالية.
"من المتوقع أن يشجع إصدار POJK على تنفيذ تنفيذ مكافحة الاحتيال ل LJK تحت إشراف OJK الشامل ، بحيث يتم إنشاء نظام بيئي مالي قوي وصحي" ، قال رئيس قسم محو الأمية والشمول المالي والاتصالات في OJK أمان سانتوسا نقلا عن عنترة.
وقال أمان إن إصدار لائحة OJK (POJK) كان أحد مبادرات OJK في دعم تطوير وتعزيز LJK ومتابعة مدخلات لجنة القضاء على الفساد (KPK) ولائحة المحكمة العليا رقم 13 لعام 2016 بشأن إجراءات التعامل مع القضايا الجنائية من قبل الشركات.
تنظم POJK ، من بين أمور أخرى ، الالتزام بإعداد وتقديم استراتيجيات مكافحة الاحتيال ، بالإضافة إلى تقديم تقارير عن أحداث الاحتيال ، سواء التقارير الروتينية أو العشوائية ، وعقوبات التأخير في التسليم المصممة خصيصا لتعقيد الأنشطة التجارية ل LJK.
كما تنظم اللائحة الالتزامات بتنفيذ نظام للكشف عن الاحتيال مصحوبا بزيادة فهم الأطراف الداخلية والخارجية ذات الصلة، ويدعمه تنفيذ إدارة المخاطر الكافية.
تهدف المبادئ التوجيهية لتنفيذ استراتيجيات مكافحة الاحتيال في هذه الأحكام إلى أن تكون قادرة على توجيه LJK في تنفيذ مكافحة الاحتيال من خلال جهود لا تهدف فقط إلى الوقاية ولكن أيضا إلى الكشف عن النظام والتحقيق فيه وتحسينه كجزء من استراتيجية لا تتجزأ في مكافحة الاحتيال.
يتكون نوع العمل الذي يصنف على أنه احتيال من الفساد ، وإساءة استخدام الأصول ، وتزوير البيانات المالية ، والاحتيال ، وتسرب المعلومات السرية ، و أو غيرها من الإجراءات التي يمكن أن تكون مشابهة بالاحتيال وفقا لأحكام القوانين واللوائح.
يشمل الفساد تضارب المصالح الذي يضر ب LJK و / أو المستهلكين ، والرشوة ، والقبول غير المصرح به ، و / أو الابتزاز.
ويشمل إساءة استخدام الأصول إساءة استخدام النقد، وإساءة استخدام الإمدادات، و/أو إساءة استخدام الأصول الأخرى.
ويشمل الاحتيال في البيانات المالية زيادة صافي الثروة و/أو صافي الدخل، أو تقليل صافي الثروة و/أو صافي الدخل.
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
