بيرانتاس بينجول غير قانوني ، يطلب OJK من البنك حظر 85 حسابا

رسم توضيحي - هيئة الخدمات المالية (OJK). (بين)

جاكرتا - طلبت هيئة الخدمات المالية (OJK) منذ سبتمبر 2023 من البنوك حظر أكثر من 85 حسابا يزعم أنها مرتبطة بالقروض غير القانونية عبر الإنترنت كمحاولة لتقليل وتقييد مساحة حركة الجناة من خلال الأنظمة المصرفية.

جاكرتا - صرح الرئيس التنفيذي للإشراف المصرفي في OJK (KEPP) ، ديان إيديانا راي ، بأن خطوات الإنفاذ الصارمة ضد الأنشطة التي تعطل الاقتصاد والمجتمع مثل القروض غير القانونية عبر الإنترنت ستستمر في تنفيذها من قبل OJK ، بما في ذلك من خلال التعاون مع مختلف الأطراف مثل وزارة الاتصالات والمعلوماتية.

ووفقا لديان، فإن OJK ستحافظ دائما على سلامة النظام المالي من التعطيل من الجرائم الاقتصادية، بما في ذلك استخدام الخدمات المصرفية إما مؤسسيا أو من خلال استخدام الحسابات من قبل بعض الأفراد لوسائل ارتكاب الجرائم أو تسهيلها، والتي لا تدعم النشاط الاقتصادي الصحي.

كما طلبت OJK من الصناعة المصرفية الحفاظ دائما على التزامها القوي بدعم الجهود الرامية إلى القضاء على الأنشطة المالية غير القانونية ، بما في ذلك القروض غير القانونية عبر الإنترنت من خلال زيادة تنفيذ التكليف الأقصى للعملاء والتكليف الأقصى المعزز (CDD / EDD) ، خاصة في إجراء تحديد الهوية والتحقق والمراقبة المبكرة لضمان أن معاملات العملاء تتوافق مع ملف تعريف المعاملات وخصائصها و / أو أنماطها ، من خلال تطوير وسائل الإعلام الموثوقة للمراقبة.

بالإضافة إلى طلب OJK ، يقوم البنك أيضا بتحليل الحسابات وحظرها بشكل مستقل. خاصة فيما يتعلق بالقروض غير القانونية عبر الإنترنت ، هناك خصائص عامة يمكن أن تكون مصدر قلق للجمهور بما في ذلك عدم التسجيل / التصريح من OJK ، وعروض الفائدة العالية ، ومتطلبات اتفاق القرض غير الواضحة ، والعروض عبر البريد العشوائي ، والرسائل القصيرة ، ووسائل التواصل الاجتماعي ، وتطلب الوصول إلى البيانات الشخصية ، وليس لديها هوية مكتبية واضحة.

تطلب OJK من الجمهور أن يكون على دراية بعروض القروض عبر الإنترنت ، وأن يضمن فقط استخدام القروض الرسمية المسجلة / المرخصة عبر الإنترنت من OJK التي يمكن الحصول على معلوماتها من خلال الاتصال OJK 157.