جاكرتا - تواصل هيئة الخدمات المالية (OJK) التزامها بالحفاظ على نزاهة النظام المالي من خلال إصدار أوامر للبنوك بحظر استخدام الحسابات المحددة في أنشطة غير قانونية مثل تسهيل المقامرة عبر الإنترنت أو وسائل غسل الأموال.
كما هو منصوص عليه في القانون رقم 8 لسنة 2010 بشأن منع جرائم غسل الأموال والقضاء عليها (قانون TPPU) والقانون رقم 4 لسنة 2023 بشأن تطوير وتعزيز القطاع المالي (قانون P2SK).
"في الأشهر الثلاثة الماضية ، أمرنا البنك بحظر أكثر من 4000 حساب مقامرة عبر الإنترنت" ، قال الرئيس التنفيذي للإشراف المصرفي في OJK ديان إيديانا راي بعد بيانه الرسمي ، الثلاثاء ، 19 ديسمبر.
وقال ديان إنه طلب من البنك تطوير نظام يمكنه تحديد سلوك المقامرة عبر الإنترنت حتى يتمكن من التعرف على أنشطة المقامرة عبر الإنترنت في وقت مبكر ومنعها بشكل مستقل.
ووفقا لديان، يتحمل البنك مسؤولية التعرف على ملف تعريف العميل وسلوكه في استخدام الحساب المفتوح في بنكه. إذا كانت هناك حركة غير معقولة أو مشبوهة ، فيجب على البنك إبلاغ PPATK واتخاذ تدابير لمنع استخدام حساب العميل لتسهيل وتسهيل الجرائم المصرفية.
وقال ديان إن الصناعة المصرفية الإندونيسية لديها أيضا التزام قوي بدعم الجهود الرامية إلى القضاء على المقامرة عبر الإنترنت ، بما في ذلك عن طريق حظر الحسابات وفقا لأوامر OJK ، بما في ذلك تحديد وتوفير الأدوات ومراقبة المعاملات التي لا تتوافق مع ملفات تعريف العملاء.
بالإضافة إلى ذلك ، طلبت OJK أيضا من البنوك زيادة إعادة صياغة العملاء وتحسين إعادة صياغة العملاء (CDD / EDD) لتحديد ما إذا كان العملاء / العملاء المحتملون مدرجين في قائمة المقامرة عبر الإنترنت أو غيرها من الأعمال الإجرامية من خلال البنوك.
بالإضافة إلى طلب OJK ، يقوم البنك أيضا بتحليل الحسابات وحظرها بشكل مستقل.
وقال ديان إن حظر الحسابات المصرفية هو أحد الجهود المبذولة لتقليل وتقييد المساحة المتاحة لتنفيذ معاملات المقامرة عبر الإنترنت من خلال النظام المصرفي.
وأوضح أن "معلومات الحساب التي يزعم أنها مرتبطة بالمقامرة عبر الإنترنت والحسابات الفنية التي يتم حظرها يتم بالتنسيق مع الوزارات / المؤسسات ذات الصلة ، بما في ذلك وزارة الاتصالات والمعلومات والصناعة المصرفية".
كما أكد ديان أنه إذا كان هناك تناقض في المعاملات مع الملف الشخصي المعتاد أو خصائصه أو أنماط المعاملات ، فيجب على البنك اتخاذ الإجراءات المناسبة على الفور ، بما في ذلك الإبلاغ عن المعاملات المالية المشبوهة (TKM) إلى PPATK.
وقال ديان: "في ظل ظروف معينة، يمكن للبنك تعليق المعاملات مؤقتا وحظر الحساب إذا كان هناك أمر من موظفي إنفاذ القانون، وكذلك من المؤسسات / الوزارات أو الهيئات ذات الصلة بما في ذلك OJK".
بالإضافة إلى حظر الحسابات المصرفية ، قال ديان إن OJK تبذل أيضا جهودا أخرى للقضاء على المقامرة عبر الإنترنت ، بما في ذلك التوجيه الخاص للبنوك حول المقامرة عبر الإنترنت ، وتثقيف الجمهور حول مخاطر المقامرة عبر الإنترنت ، والتعاون مع الأطراف الأخرى ذات الصلة.
وقال ديان إنه مع زيادة التنسيق والتآزر بين OJK وأصحاب المصلحة ذوي الصلة ، من المأمول أن يعمل القضاء على المقامرة عبر الإنترنت في إندونيسيا بشكل أكثر فعالية وضخامة.
وفقا لديان لمواصلة تعزيز سلامة قطاع الخدمات المالية ، أصدرت OJK أيضا لائحة OJK (POJK) رقم 8 لعام 2023 بشأن تنفيذ برامج مكافحة غسل الأموال ، ومنع تمويل الإرهاب ، ومنع تمويل انتشار أسلحة الدمار الجماعي في قطاع الخدمات المالية.
في السابق ، كان لدى OJK أيضا POJK رقم 39 لعام 2019 بشأن تنفيذ استراتيجية مكافحة التزوير التي تمكنت حتى الآن من تقليل احتمال حدوث احتيال في النظام المصرفي.
في الآونة الأخيرة ، أصدرت OJK أيضا POJK رقم 17 لعام 2023 بشأن تنفيذ الحوكمة للبنوك التجارية. إن تنفيذ الحوكمة الرشيدة أمر أساسي للغاية في إدارة الأنشطة التجارية للبنك لتكون قادرة على التطور بشكل صحي ومستدام من خلال إعطاء الأولوية للقيم والأخلاق والمبادئ والدعم للنزاهة.
وقال ديان إنه في المستقبل ، ستواصل OJK إقامة أوجه تآزر وتنسيق وتعاون مع مختلف الأطراف للقضاء على المقامرة عبر الإنترنت والأعمال الإجرامية الأخرى في القطاع المصرفي في إندونيسيا.
واختتم قائلا: "يتم بذل هذا الجهد لحماية الجمهور من مخاطر المقامرة عبر الإنترنت التي يمكن أن تضر اقتصاديا واجتماعيا".
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
