ما هو مدير الاستثمار؟ التعريف والأنواع والأمثلة

ما هو مدير الاستثمار (Freepik)

يوجياكارتا يتدفق الكثير من الناس في هذا العصر للقيام باستثمارات لصنع مستقبل أفضل. بالطبع ، أصبح الاستثمار نفسه اتجاها شائعا جدا بين الناس اليوم. ولكن هل سبق لك أن سمعت عن مصطلح مدير الاستثمار؟

ما هو مدير الاستثمار

مدير الاستثمار هو شخص أو منظمة تتخذ قرارات استثمارية على محفظة من الأوراق المالية نيابة عن العميل بناء على أهداف ومعايير الاستثمارات التي حددها العميل. 

يمكن لمديري الصناديق التعامل مع جميع الأنشطة المتعلقة بإدارة محفظة العميل ، من الشراء والبيع اليومي للأوراق المالية إلى مراقبة المحفظة ، وتسوية المعاملات ، وقياس الأداء ، والتقارير التنظيمية وتقارير العملاء.

مدير الاستثمار هو شخص أو منظمة تتعامل مع جميع الأنشطة المتعلقة بالتخطيط المالي والاستثمار وإدارة المحافظ للأفراد أو المنظمات. يمكن أن يكون عملاء مديري الاستثمار مستثمرين فرديين أو مؤسساتيين. تتضمن إدارة الاستثمار تصميم الاستراتيجيات وتنفيذ الصفقات في محفظة مالية. يعتمد نوع مدير الاستثمار المطلوب على الاحتياجات المحددة للفرد ومرحلة التخطيط المالي.  ينصح الخبراء بتقييم عدد من العوامل ، مثل الأداء والتكاليف ، قبل اختيار مدير الاستثمار. أكبر أربع شركات لإدارة الاستثمارات في العالم هي BlackRock Inc. و Vanguard Group و State Street Global Advisors و Fidelity Investments

تعريف مدير الاستثمار

يمكن أن يتراوح مديرو الاستثمار من مكاتب لشخص واحد أو شخصين إلى شركات كبيرة متعددة التخصصات لها مكاتب في العديد من البلدان. عادة ما يبني مديرو الصناديق الرسوم التي يفرضونها على العملاء على نسبة مئوية من أصول العميل الخاضعة للإدارة.

على سبيل المثال ، سيدفع الفرد الذي لديه محفظة بقيمة 5 ملايين دولار يديرها مدير استثمار يتقاضى 1.5 في المائة سنويا رسوما قدرها 75000 دولار سنويا. وفقا ل Willis Towers Watson ، اعتبارا من عام 2020 ، فإن أكبر أربع شركات لإدارة الاستثمار في العالم من قبل AUM هي BlackRock Inc. بسعر 7.4 تريليون دولار ، ومجموعة Vanguard Group بسعر 6.2 تريليون دولار ، و State Street Global Advisors بسعر 3.1 تريليون دولار ، و Fidelity Investments بقيمة 3 تريليون دولار.

أنواع مديري الاستثمار

يجب على المستثمرين فهم الأنواع المختلفة من مديري الاستثمار. عادة ما يقوم المخططون الماليون المعتمدون بتطوير خطة مالية شاملة للمستثمرين تأخذ في الاعتبار معلومات مثل الدخل والنفقات والاحتياجات النقدية المستقبلية عند التخطيط لمحفظة. ومع ذلك ، فإن المستشارين الماليين غالبا ما يكونون سماسرة أسهم. يستثمر مديرو المحافظ مباشرة رأس مال المستثمرين لتحقيق عوائد استثمارية إيجابية.

اليوم ، تتغير الصناعة ويمكن للمستشارين الماليين الآن أن يصبحوا مستشارين ماليين شخصيين يعملون مع سماسرة الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، فإن Robo-advisors هي منصة للتكنولوجيا المالية تستفيد من تكنولوجيا الاستثمار والمعرفة لإعلام الأفراد بأموالهم واستثماراتهم وتوفر إدارة الاستثمار الآلي نيابة عن المستثمرين العاديين.

العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار مدير الاستثمار

يجب على المستثمرين تحديد نوع مدير الاستثمار الذي يحتاجونه. قد يعتمد ذلك على المرحلة التي وصلوا إليها في عملية التخطيط المالي. على سبيل المثال ، قد لا يحتاج المستثمر الذي بدأ للتو رحلة الادخار الخاصة به إلى خدمات مدير المحفظة. بدلا من ذلك ، ستكون أفضل حالا مع مخطط مالي معتمد (CFP) ، والذي يمكنه تعليمها أساسيات التخطيط للتقاعد. على العكس من ذلك ، فإن المستثمرين الذين لديهم الدخل المتبقي بعد حفظهم ويرغبون في استثماره في الأوراق المالية هم أفضل حالا مع مدير محفظة.

سيكشف فحص الخلفية التنظيمية المهنية لمدير الاستثمار عن الشكاوى السابقة ويضمن أن المدير لديه المهارات والخبرات اللازمة. يحدد معظم مديري الصناديق والصناديق فلسفتهم الاستثمارية على مواقعهم أو كتيباتهم. يجب على المستثمرين تحديد ما إذا كانت هذه الفلسفة (ومستوى المخاطرة) تتماشى مع أهدافهم.

يجب أن يكون من السهل الاتصال بمدير الاستثمار ومراعاة الاحتياجات المحددة للعميل. نظرا لأن الاحتياجات المالية تتغير باستمرار ، يجب أن يشعر المستثمرون بالراحة في الاتصال بمديري الاستثمار في فترة زمنية قصيرة لتعديل الخدمة.

أمثلة على مديري الاستثمار

يبلغ كل من غاليه وراتنا من العمر 30 عاما ويتوقعان طفلهما الأول. لديهم بعض المدخرات المكدسة ولكن لديهم أيضا التزامات أخرى ، مثل مدفوعات الرهن العقاري في منزلهم الجديد. 

لم يكونوا متأكدين مما إذا كانت الأموال المتاحة كافية لمساعدتهم في التخطيط لوصول جديد. يتشاورون مع مخطط مالي معتمد (CFP) للمساعدة في تخطيط شؤونهم المالية. 

يقترح CFP مجموعة متنوعة من الخيارات ، مثل تخصيص أموال نقدية لصناديق التعليم ، لمساعدتهم على التخطيط للأطفال.

بعد معرفة ما هو مدير الاستثمار ، تحقق من الأخبار الأخرى المثيرة للاهتمام فقط على VOI ، فقد حان الوقت لإحداث ثورة في الأخبار!