المؤسسات المالية في آسيا والمحيط الهادئ لم تعد تختار بناء حلولها الخاصة لإدارة الجرائم المالية

ديف ديمان، العضو المنتدب، APAC في GBG. (الصورة :دوك. GBG)

جاكرتا - أعلنت شركة GBG، وهي شركة عالمية لتكنولوجيا الهوية الرقمية تساعد الشركات على منع الاحتيال وتلبية متطلبات الامتثال، عن نشر دراسة IDC InfoBrief "البناء أو الشراء أو الإيجار: تقييم الاستراتيجيات الفعالة لمكافحة الجرائم المالية المتزايدة والاحتيال في آسيا والمحيط الهادئ".

وتواصل المؤسسات المالية في جميع أنحاء آسيا والمحيط الهادئ تكييف استراتيجياتها واستثماراتها في مجال إدارة الجرائم المالية، بما في ذلك الاستيلاء على الملكية الكاملة وبناء النظم الداخلية، أو شراء الحلول، أو الاستفادة من الخدمات التي يديرها مقدمو الحلول.

وقد تم تطوير Infobrief IDC بالتعاون مع GBG كدليل استشاري لمساعدة المؤسسات المالية في بذل العناية الواجبة في النظر في المعايير الحرجة واتخاذ القرارات المتعلقة بالجيل القادم من حلول مكافحة الاحتيال.

كلفت GBG IDC بإجراء أبحاث السوق بعنوان "الجيل التالي لإدارة الجرائم المالية: APAC Finance و Banking و Ecommerce" التي يشارك فيها أكثر من 800 مجيب في 8 أسواق رئيسية في آسيا والمحيط الهادئ بما في ذلك سنغافورة وماليزيا وإندونيسيا وفيتنام وتايلاند وهونغ كونغ وأستراليا والفلبين.

ووجدت هذه الدراسة أن واحدا من كل أربعة (26 في المائة) من المؤسسات المالية في آسيا والمحيط الهادئ يستخدم حاليا نظاما ذاتيا لإدارة عمليات الاحتيال/إدارة التطبيقات. ومع ذلك، من المتوقع أن ينخفض الاتجاه نحو بناء حلول داخلية لمكافحة الاحتيال، حيث اختار 21 في المائة فقط من المجيبين استراتيجية بناء نظامهم الخاص بنشأة الاحتيال من الجيل التالي.

وفي إندونيسيا، يتضح هذا الاتجاه التنازلي في بناء الحلول الداخلية الخاصة بك. ويستخدم ما لا يقل عن 25 في المائة من المؤسسات المالية في إندونيسيا حاليا نظاما ذاتيا لإدارة أصول الاحتيال/التطبيقات، ومع ذلك، فإن 15 في المائة فقط من المؤسسات المالية في إندونيسيا اختارت استراتيجية بناء نظامها الخاص لإدارة أصول الاحتيال من الجيل التالي، وهو ما يمثل انخفاضا بنسبة 10 في المائة، مقارنة بنسبة 5 في المائة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. المحيط الهادي.

وينظر أيضا إلى هذا الاتجاه التنازلي في الميل إلى بناء حلولها الخاصة لأنظمة الاحتيال في المعاملات من الجيل التالي ، المنبع إلى منصات إدارة الجريمة المالية في المصب ، ومكافحة غسل الأموال (AML) أو حلول الامتثال ، تعرف على عميلك (KYC) أو حلول التحقق من الهوية ، والتعلم الآلي / الذكاء الاصطناعي. ، بالإضافة إلى حلول التزامن.

وأوضح ديف ديمان، العضو المنتدب لشركة APAC في GBG، أن البناء أو الشراء أو التأجير هو معضلة واجهتها دائما الشركات الناشئة والمؤسسات المالية القائمة. وقد أصبحت هذه المشكلة بارزة بشكل متزايد بسبب الوباء الذي يسرع الرقمنة ويغير عملية إدارة مخاطر الاحتيال.

"نحن الآن في عصر التكنولوجيا الذكية وفرط الاتصال، وبالتالي فإن تعقيد وتطور الاحتيال والجرائم المالية آخذ في الازدياد أيضا. ومع سهولة الحصول على التكنولوجيا الجديدة وزيادة الوقت الذي يقضيه المحتالون على الأجهزة المحمولة، يمكن للمحتالين الاستفادة من التكتيكات الجديدة والمبتكرة التي يمكن أن تعرض المستهلكين والمؤسسات المختلفة للخطر".

"يتعين على المؤسسات المالية أن تنظر بعناية أكبر في استراتيجياتها الاستثمارية في مجال إدارة الجريمة المالية. في الأساس ، يجب أن يكون هناك نهج أكثر استدامة من حيث موارد تكنولوجيا المعلومات ، والتوسع السريع لتنمية قنوات جديدة ونماذج الأعمال ، وقادرة على إدارة تعقيدات أنماط الاحتيال اليوم. والمستقبل، ومتوازن من أجل توفير تجربة أفضل للعملاء"، وتابع دهمان.

ومن بين المؤسسات المالية في آسيا والمحيط الهادئ التي بنت حلولها الخاصة، ذكرت نسبة 85 في المائة أنها ستحل محل الأنظمة التي بنتها في غضون ثلاث سنوات، وستعرض واحدة من كل أربع شركات دورة استبدال كل 12 شهرا.

وفي إندونيسيا، هناك المزيد من المؤسسات التي ستحل محل أنظمتها الداخلية على المدى القصير، حيث يخطط 86 في المائة من المؤسسات التي شملها الاستطلاع لاستبدال الحلول التي بنتها في غضون ثلاث سنوات. وفي الوقت نفسه، سيحل واحد من كل ثلاثة من المؤسسات التعليمية محل نظامها كل 12 شهرا.

وعادة ما تستغرق حلول الجرائم المالية نحو ثلاثة أشهر لوضع إيقاع للكشف عن الاحتيال ومنعه بعد اكتمال مرحلة التنفيذ. وستواصل المؤسسات عادة توسيع نطاق منع الاحتيال ليشمل المزيد من الخدمات أو القنوات وتحسين فعالية دقة الكشف عن الاحتيال وتقليل احتكاك العملاء إلى أدنى حد ممكن.

بالنسبة للأنظمة التي تستفيد من التعلم الآلي ، سيستغرق الأمر بعض الوقت لإعادة تدريب نماذج تصنيف اكتشاف الاحتيال الجديدة. ومن خلال وضع النظام الأساسي بشكل متكرر، فإن ذلك سيخلق فجوات تجعل إدارة الاحتيال أقل فعالية.

وقد تم الاعتراف GBG باعتبارها واحدة من أكبر 100 مزود للتكنولوجيا المالية في العالم من قبل IDC الأفكار المالية، زعيم فئة الاحتيال المشاريع في الربع Chartis RiskTech 2021، وأفضل التعلم الآلي / الابتكار الذكاء الاصطناعي لهذا العام من قبل جوائز المخاطر آسيا هذا العام.